การเงินห่วงโซ่อุปทาน

การจัดหาเงินทุนในห่วงโซ่อุปทาน (หรือReverse Factoring ) เป็นรูปแบบหนึ่งของธุรกรรมทางการเงินที่บุคคลที่สามอำนวยความสะดวกในการแลกเปลี่ยนโดยการจัดหาเงินทุนให้กับซัพพลายเออร์ในนามของลูกค้า คำนี้ยังหมายถึงเทคนิคและแนวปฏิบัติที่ธนาคารและสถาบันการเงินอื่นๆ ใช้เพื่อจัดการเงินทุนที่ลงทุนในห่วงโซ่อุปทานและลดความเสี่ยงสำหรับฝ่ายต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง [1]

แตกต่างจาก แฟคตอริ่งแบบดั้งเดิม(ที่ซัพพลายเออร์ต้องการจัดหาเงินทุนให้กับลูกหนี้) การจัดหาเงินทุนในห่วงโซ่อุปทานเริ่มต้นโดยฝ่ายสั่งซื้อ (ลูกค้า) เพื่อช่วยให้ซัพพลายเออร์สามารถจัดหาเงินทุนจากลูกหนี้ได้ง่ายขึ้นและมีอัตราดอกเบี้ยต่ำกว่าปกติ ที่นำเสนอ ในปี 2554 ตลาดรีเวิร์สแฟคตอริ่งยังมีขนาดเล็กมาก คิดเป็นสัดส่วนน้อยกว่า 3% ของตลาดแฟคตอริ่ง [ จำเป็นต้องอ้างอิง ]

วิธี

วิธีการแยกตัวประกอบแบบย้อนกลับยังหาได้ยาก มีความคล้ายคลึงกับการแยกตัวประกอบตราบเท่าที่เกี่ยวข้องกับนักแสดง 3 คน ได้แก่ ฝ่ายสั่งซื้อ (ลูกค้า) ซัพพลายเออร์ และปัจจัย เช่นเดียวกับแฟคตอริ่งขั้นพื้นฐาน จุดมุ่งหมายของกระบวนการคือการหาเงินทุนให้กับลูกหนี้ของซัพพลายเออร์โดยนักการเงิน (ปัจจัย) เพื่อให้ซัพพลายเออร์สามารถจ่ายเงินสำหรับสิ่งที่พวกเขาขายได้ทันที (ลบดอกเบี้ยแล้ว ปัจจัยที่หักออกเพื่อเป็นเงินทุนล่วงหน้าของเงิน ) [ จำเป็นต้องอ้างอิง ] .

ตรงกันข้ามกับแฟคตอริ่งพื้นฐาน ความคิดริเริ่มไม่ได้มาจากซัพพลายเออร์ที่จะนำเสนอใบแจ้งหนี้ให้กับแฟคเตอร์ที่ต้องชำระก่อนหน้านี้ คราวนี้ เป็นฝ่ายสั่งซื้อ (ลูกค้า) ที่เริ่มกระบวนการ ซึ่งโดยปกติแล้วจะเป็นบริษัทขนาดใหญ่ โดยเลือกใบแจ้งหนี้ที่พวกเขาจะอนุญาตให้ชำระล่วงหน้าตามปัจจัย จากนั้นซัพพลายเออร์จะเลือกเองว่าใบแจ้งหนี้ใดที่เขาจะต้องชำระตามปัจจัย ดังนั้นจึงเป็นโครงการความร่วมมือระหว่าง ฝ่าย สั่งซื้อ ซัพพลายเออร์ และปัจจัย[ ต้องการอ้างอิง ]

เนื่องจากเป็นฝ่ายสั่งซื้อที่เริ่มกระบวนการ จึงเป็นความรับผิดชอบของพวกเขาที่มีส่วนร่วม ดังนั้นดอกเบี้ยที่ใช้สำหรับการหักเงินจึงน้อยกว่าดอกเบี้ยที่ซัพพลายเออร์จะได้รับหากพวกเขาดำเนินการด้วยตนเอง ฝ่ายที่สั่งซื้อจะได้รับประโยชน์จากส่วนหนึ่งของผลประโยชน์ที่ได้รับจากปัจจัย เนื่องจากพวกเขาคือฝ่ายที่อนุญาตสิ่งนี้ และนักการเงินในส่วนของพวกเขาจะสร้างผลกำไรและสร้างความสัมพันธ์ที่ยั่งยืนกับทั้งซัพพลายเออร์และ ฝ่ายสั่งซื้อ

Reverse Factoring เป็นเครื่องมือเพิ่มประสิทธิภาพกระแสเงินสดที่มีประสิทธิภาพสำหรับบริษัทที่จ้างบริการจำนวนมาก (เช่น กิจกรรมการวิจัยทางคลินิกโดยบริษัทยา[2] ) ผลประโยชน์สำหรับทั้งสองฝ่ายคือบริษัทที่ให้บริการสามารถรับมูลค่าคงค้างของใบแจ้งหนี้ที่ชำระภายใน 10 วันหรือน้อยกว่านั้น เทียบกับเงื่อนไขการชำระเงินปกติที่ 30 ถึง 45 วัน ในขณะที่ฝ่ายที่สั่งซื้อสามารถชะลอการชำระเงินตามจริงของใบแจ้งหนี้ได้ (ซึ่งจ่ายให้กับธนาคาร) ภายใน 120–180 วัน ทำให้กระแสเงินสดเพิ่มขึ้น หลังจากช่วงเริ่มต้นของการเพิ่มประสิทธิภาพกระแสเงินสด ไม่ชัดเจนว่าสิ่งนี้จะยังคงมีมูลค่าต่อฝ่ายสั่งซื้อหรือไม่ เนื่องจากคุณจะต้องชำระเงินตามใบแจ้งหนี้รายเดือนในจำนวนที่เท่ากันโดยประมาณ โดยสมมติว่าบริการจากภายนอกของคุณมีเสถียรภาพ/โดยเฉลี่ยตลอดทั้งปี/ช่วงอนาคต ต้นทุนของ "เงิน" คืออัตราดอกเบี้ยที่กำหนดโดยปกติจะเชื่อมโยงกับดัชนีบวกกับ การปรับbps

แนวคิด

เพื่อให้เข้าใจอย่างถ่องแท้ว่ากระบวนการ Reverse Factoring ทำงานอย่างไร เราจำเป็นต้องทำความคุ้นเคยกับส่วนลดการค้าและการแยกตัวประกอบ อันที่จริง การแยกตัวประกอบแบบย้อนกลับถือได้ว่าเป็นการรวมกันของทั้งสองวิธีนี้ โดยใช้ประโยชน์จากทั้งสองวิธีเพื่อกระจายผลประโยชน์ให้กับนักแสดงทั้งสามคน เพื่อให้เข้าใจกระบวนการได้ดีขึ้น จำเป็นต้องดูแต่ละแง่มุม 8 ประการของวิธีการทางการเงินทั้งสามวิธี:

ส่วนลดการค้า แฟคตอริ่ง แฟคตอริ่งย้อนกลับ
คุณสมบัติ ใบแจ้งหนี้ทั้งหมด ใบแจ้งหนี้ทั้งหมด ใบแจ้งหนี้ที่ได้รับการตรวจสอบแล้ว
การเงิน ตามความคิดริเริ่มของซัพพลายเออร์ ตามความคิดริเริ่มของซัพพลายเออร์ ในโครงการริเริ่มฝ่ายสั่งซื้อ
ทุนรวม 100% ของใบแจ้งหนี้ (-ส่วนลด) ส่วนหนึ่งของใบแจ้งหนี้ ส่วนหนึ่งของใบแจ้งหนี้
อัตราดอกเบี้ย ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของซัพพลายเออร์ ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของซัพพลายเออร์ ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของผู้สั่ง
การชำระเงิน ทันที วันครบกำหนด วันครบกำหนด
ผลกระทบต่อความต้องการเงินสดทำงาน เชิงลบ ไม่มี ไม่มี
ผลประโยชน์ทางการเงิน มูลค่าส่วนลด (แต่เกี่ยวข้องกับกระแสเงินสดไหลออก) ไม่มี เปอร์เซ็นต์ของส่วนลด
การปรับใช้กับซัพพลายเออร์รายอื่น ช้า (การปรับตัวให้เข้ากับซัพพลายเออร์แต่ละราย) ไม่มี เร็ว

ประวัติศาสตร์

แนวคิดของการรีเวิร์สแฟคตอริ่งเริ่มต้นจากผู้สร้างรถยนต์ ซึ่งรวมถึงเฟียตในช่วงทศวรรษ 1980 ซึ่งใช้กระบวนการทางการเงินประเภทนี้สำหรับซัพพลายเออร์เพื่อให้ได้กำไรที่ดีขึ้น จากนั้นหลักการก็แพร่กระจายไปยังอุตสาหกรรมค้าปลีกเนื่องจากความสนใจที่เป็นตัวแทนสำหรับภาคส่วนที่ความล่าช้าในการชำระเงินเป็นหัวใจสำคัญของการเจรจาทุกครั้ง

ในช่วงทศวรรษ 1990 และต้นทศวรรษ 2000 แฟคตอริ่งย้อนกลับไม่ได้ใช้อย่างกว้างขวาง เนื่องจากบริบททางเศรษฐกิจที่ไม่อนุญาตให้เป็นวิธีการจัดหาเงินทุนที่มีประสิทธิภาพ [ จำเป็นต้องอ้างอิง ]

ข้อดี

สำหรับซัพพลายเออร์

ซัพพลายเออร์ได้รับใบแจ้งหนี้ที่ชำระก่อนหน้านี้ จึงสามารถบริหารจัดการกระแสเงินสดได้ง่ายขึ้น และลดต้นทุนในการบริหารลูกหนี้อีกด้วย ยิ่งไปกว่านั้น เนื่องจากเป็นฝ่ายสั่งซื้อที่เอาความรับผิดชอบมาเป็นเดิมพัน จึงได้ประโยชน์จากอัตราดอกเบี้ยส่วนลดการค้าที่ดีกว่าอัตราดอกเบี้ยที่ได้รับจากบริษัทแฟคตอริ่งโดยตรง การแยกตัวประกอบกลับมีประโยชน์มากสำหรับบริษัทขนาดเล็กที่มีกลุ่มลูกค้าขนาดใหญ่ เนื่องจากจะสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่ยั่งยืนมากขึ้น เนื่องจากบริษัทใหญ่ช่วยเหลือบริษัทขนาดเล็ก และการทำเช่นนี้จะทำให้ได้รับเงินพิเศษ ความคิดเห็นนี้ไม่ได้คำนึงถึงความสัมพันธ์ที่ไม่ดีที่เกิดจากการเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขเครดิตฝ่ายเดียว โดยทั่วไปบริษัทขนาดเล็กจะไม่ได้รับทางเลือกให้ยอมรับต้นทุนทางการเงินเพิ่มเติมที่กำหนดโดยกระบวนการนี้ ในกระบวนการแฟคตอริ่ง หากมีปัญหาใดๆ เกี่ยวกับการชำระตามใบแจ้งหนี้ ซัพพลายเออร์จะต้องรับผิดชอบและต้องคืนเงินที่ได้รับคืน ในกระบวนการ Reverse Factoring เนื่องจากเกี่ยวข้องกับใบแจ้งหนี้ที่ได้รับการตรวจสอบแล้ว ทันทีที่ซัพพลายเออร์ได้รับการชำระเงินจากปัจจัยดังกล่าว บริษัทจะได้รับการคุ้มครอง ปัจจัยจะต้องได้รับเงินจากฝ่ายที่สั่ง สุดท้ายนี้ ในระบบส่วนลดการค้า ซัพพลายเออร์จะถูกบังคับให้จ่ายเงินสด โดยไม่คำนึงถึงกระแสเงินสด แพลตฟอร์มแฟคตอริ่งย้อนกลับบางแห่งระบุปัญหานี้ และดังนั้นจึงเสนอให้ซัพพลายเออร์มีวิธีการจัดหาเงินทุนที่มีการทำงานร่วมกันมากขึ้น: พวกเขาเลือกใบแจ้งหนี้ที่ต้องการรับเงินสดด้วยตนเอง ส่วนส่วนที่เหลือจะได้รับการชำระเงินเมื่อครบกำหนด [3]

สำหรับผู้สั่งซื้อ (ผู้ซื้อ)

แฟคตอริ่งย้อนกลับอนุญาตให้ซัพพลายเออร์ทั้งหมดรวมตัวกันในบริษัทการเงินเพียงแห่งเดียว และวิธีการดังกล่าวจะจ่ายเงินให้กับบริษัทเดียวแทนที่จะเป็นหลายบริษัท ซึ่งจะทำให้การจัดการการออกใบแจ้งหนี้ง่ายขึ้น ความสัมพันธ์กับซัพพลายเออร์ที่ได้รับประโยชน์จากการแยกตัวประกอบแบบย้อนกลับได้รับการปรับปรุงให้ดีขึ้น เพราะพวกเขาได้รับประโยชน์จากการจัดหาเงินทุนที่ดีขึ้น และความล่าช้าในการชำระเงินก็ลดลง ในส่วนของฝ่ายที่สั่งซื้อจะได้รับเงินพิเศษกลับรายการตามปัจจัยและชำระใบแจ้งหนี้ของเธอจนถึงวันครบกำหนด การทำให้ซัพพลายเออร์ได้รับประโยชน์จากข้อได้เปรียบดังกล่าวสามารถเป็นประโยชน์อย่างมากในการเจรจา และยังช่วยรับประกันความสัมพันธ์ที่ยั่งยืนกับซัพพลายเออร์อีกด้วย นอกจากนี้ยังช่วยให้มั่นใจได้ว่าซัพพลายเออร์จะสามารถหาแหล่งเงินทุนที่เป็นประโยชน์ในกรณีที่เกิดปัญหากระแสเงินสด การใช้แฟคตอริ่งย้อนกลับทำให้มั่นใจได้ว่าซัพพลายเออร์จะยังคงอยู่ในธุรกิจและมีความน่าเชื่อถือ ด้วยการย้อนกลับแฟคตอริ่ง แทนที่จะจ่ายเงินให้กับซัพพลายเออร์จำนวนมาก ใบแจ้งหนี้ส่วนใหญ่จะถูกรวมศูนย์ด้วยปัจจัยเดียวกัน ฝ่ายบัญชีจะต้องจัดการกับบริษัทเดียวและจ่ายเงินมากกว่าหลายบริษัทเสมอไป นอกจากนี้ยังสามารถลดความซับซ้อนและเร่งความเร็วได้โดยใช้แพลตฟอร์มรีเวิร์สแฟคตอริ่งรวมกับการแปลงธุรกรรมทางธุรกิจให้เป็นดิจิทัล (เช่น EDI)

สำหรับปัจจัย (นักการเงิน)

ด้วยการมีส่วนร่วมในกระบวนการรีเวิร์สแฟคตอริ่ง ปัจจัยดังกล่าวจะได้รับประโยชน์จากการจัดหาเงินสดให้กับซัพพลายเออร์และสนับสนุนความล่าช้าในการชำระเงินแทน อย่างไรก็ตาม ในทางตรงกันข้ามกับแฟคตอริ่ง ในสถานการณ์นี้ ปัจจัยคือความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่ยั่งยืนมากขึ้น เนื่องจากทุกคนจะได้ประโยชน์จากแฟคตอริ่งนี้ ข้อได้เปรียบอีกประการหนึ่งสำหรับนักการเงินก็คือเขาทำงานโดยตรงกับกลุ่มผู้สั่งซื้อรายใหญ่ หมายความว่าแทนที่จะไล่ตามซัพพลายเออร์แต่ละรายของบริษัทนั้น เขาสามารถเข้าถึงซัพพลายเออร์ทั้งหมดได้เร็วและง่ายขึ้นและทำธุรกิจกับพวกเขา ดังนั้นความเสี่ยงจึงมีความสำคัญน้อยกว่า: ความเสี่ยงจะผ่านจากความเสี่ยงที่กระจัดกระจายจำนวนมากไปสู่ความเสี่ยงที่ไม่ซ้ำใครและสำคัญน้อยกว่า

โลกาภิวัตน์

เนื่องจากห่วงโซ่อุปทานยาวขึ้นอันเป็นผลมาจากโลกาภิวัตน์และการผลิตนอกอาณาเขต บริษัทหลายแห่งจึงประสบปัญหาด้านเงินทุน ที่ลดลง นอกจากนี้ แรงกดดันของบริษัทที่ต้องปรับปรุงกระแสเงินสดยังส่งผลให้ซัพพลายเออร์ในต่างประเทศมีแรงกดดันเพิ่มขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ซัพพลายเออร์ได้รับแรงกดดันในรูปแบบของเงื่อนไขการชำระเงินที่ขยายออกไปหรือเงินทุนหมุนเวียน ที่เพิ่มขึ้น จากผู้ซื้อรายใหญ่ แนวโน้มทั่วไปของการเปิดบัญชีจากเล็ตเตอร์ออฟเครดิตมีส่วนทำให้เกิดปัญหาต่อไป

ส่งผลให้มีความจำเป็นด้านการเงินสำหรับห่วงโซ่อุปทานระดับโลก (GSCF) โอกาสทางการตลาดสำหรับ GSCF มีความสำคัญ ตลาดรวมทั่วโลกสำหรับการจัดการลูกหนี้มีมูลค่า 1.3 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ ส่วนลดเจ้าหนี้และการให้กู้ยืมตามสินทรัพย์เพิ่มขึ้น 100 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ และ 340 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ตามลำดับ ปัจจุบันมีบริษัทเพียงไม่กี่เปอร์เซ็นต์เท่านั้นที่ใช้เทคนิคการเงินในห่วงโซ่อุปทาน แต่มากกว่าครึ่งมีแผนหรือกำลังตรวจสอบทางเลือกในการปรับปรุงเทคนิคทางการเงินในห่วงโซ่อุปทาน ในความเป็นจริง ตลาดสำหรับการเงินในห่วงโซ่อุปทานเติบโตขึ้น 35% ในปริมาณในปี 2020 เมื่อเทียบกับปี 2019 ที่มีมูลค่า 1,311 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ จำนวนเงินทุนที่ใช้ ณ สิ้นปี 2563 คาดว่าจะอยู่ที่ 5.05 แสนล้านดอลลาร์สหรัฐ เพิ่มขึ้น 42% [4]

แม้ว่าผู้ซื้อจะขยายเงื่อนไขการชำระเงินไปยังซัพพลายเออร์ของตน ซัพพลายเออร์มักจะเข้าถึงแหล่งเงินทุนระยะสั้นได้อย่างจำกัด และทำให้ต้นทุนเงิน สูงขึ้น การเปลี่ยนต้นทุน ไปยังซัพพลาย เออร์ส่งผลให้ฐานอุปทานไม่มั่นคงทางการเงินและมีความเสี่ยงสูงขึ้น โดยรวมแล้ว รายงานเกณฑ์มาตรฐานแสดงให้เห็นว่าบริษัทต่างๆ ควรดำเนินการปรับปรุงสามประเด็นหลัก ได้แก่ การจัดหาเงินทุน GSCF; เทคโนโลยี GSCF; และการมองเห็น GSCF

ประโยชน์ของ สสส

บทบาทของ GSCF คือการปรับปรุงทั้งความพร้อมและต้นทุนเงินทุนภายในห่วงโซ่อุปทานของผู้ซื้อและซัพพลายเออร์ที่กำหนด โดยทำการรวบรวม บรรจุหีบห่อ และใช้ข้อมูลที่สร้างขึ้นในระหว่างกิจกรรมห่วงโซ่อุปทาน และจับคู่ข้อมูลนี้กับการควบคุมทางกายภาพของสินค้า การเชื่อมโยงข้อมูลและการควบคุมทางกายภาพช่วยให้ผู้ให้กู้สามารถลดความเสี่ยงทางการเงินภายในห่วงโซ่อุปทานได้ การลดความเสี่ยงทำให้สามารถระดมทุนได้มากขึ้น เข้าถึงเงินทุนได้เร็วขึ้น หรือเพิ่มทุนในอัตราที่ต่ำกว่า

ความจำเป็นในการเพิ่มทุนหรืออัดฉีดเงินทุนเข้าสู่ห่วงโซ่อุปทานให้เร็วขึ้นนั้นมีสาเหตุมาจากหลายปัจจัย:

1.) แนวโน้มของตลาดที่เกี่ยวข้องกับห่วงโซ่อุปทานทั่วโลกส่งผลให้บริษัทต่างๆ ต้องการแนวทางบูรณาการเพื่อรับมือกับความท้าทายของห่วงโซ่อุปทานทั้งทางกายภาพและทางการเงิน: ก.) ผู้ซื้อกำลังมองหาวิธีเพิ่มประสิทธิภาพงบดุลของตนโดยการชะลอการเป็นเจ้าของสินค้าคงคลัง ข.) ซัพพลายเออร์กำลังมองหาแหล่งเงินทุนตั้งแต่เนิ่นๆ ในห่วงโซ่อุปทานในอัตราที่เหมาะสม เนื่องจากผู้ซื้อปรารถนาที่จะชะลอการเป็นเจ้าของสินค้าคงคลัง ค.) บริษัทในตลาดกลางกำลังมองหาแหล่งสร้างรายได้จากสินค้าคงคลังที่อยู่นอกสหรัฐอเมริกาเพื่อเพิ่มสภาพคล่อง d.) มีความสนใจอย่างกว้างขวางเกี่ยวกับวิธีการทางการเงินในห่วงโซ่อุปทานแบบผสมผสาน

2.) โลกาภิวัตน์ของฐานการผลิตของสหรัฐอเมริกาและยุโรปตะวันตกส่งผลให้มีสินทรัพย์ในประเทศน้อยลงซึ่งสามารถนำไปใช้เพื่อสร้างเงินทุนหมุนเวียนได้

3.) ซัพพลายเออร์ขนาดกลางและขนาดย่อมส่วนใหญ่ให้กับธุรกิจในสหรัฐฯ และยุโรปตั้งอยู่ในประเทศที่ขาดตลาดทุนที่มีการพัฒนาที่ดี หากไม่เข้าถึงเงินทุนที่มีประสิทธิภาพและคุ้มค่า ต้นทุนการผลิตจะเพิ่มขึ้นอย่างมากหรือซัพพลายเออร์เลิกกิจการ

4.) เล็ตเตอร์ออฟเครดิตซึ่งเป็นวิธีการจัดหาเงินทุนที่มีมายาวนานสำหรับซัพพลายเออร์ในประเทศที่พัฒนาน้อยกว่ากำลังลดลง เนื่องจากผู้ซื้อรายใหญ่บังคับให้ซัพพลายเออร์ย้ายไปยังบัญชีเปิด

5.) มีความปรารถนาที่จะสร้างความมั่นคงของเงินทุนเมื่อห่วงโซ่อุปทานขยายออกไป วิกฤตการณ์ทางการเงินในเอเชียอีกครั้งหนึ่ง(เช่นในปี 1997) จะส่งผลกระทบอย่างรุนแรงต่อห่วงโซ่อุปทานของผู้ซื้อในสหรัฐฯ โดยทำให้ซัพพลายเออร์ไม่สามารถจัดหาเงินทุนได้

การปรับปรุงความสัมพันธ์ทางธุรกิจ

ในกรอบงานการออกใบแจ้งหนี้หรือแฟคตอริ่งพื้นฐาน มีความเสี่ยงบางประการที่คุกคามใบแจ้งหนี้อยู่เสมอ:

  • ใบแจ้งหนี้ที่ไม่ถูกต้อง (การฉ้อโกง การคำนวณที่ผิดพลาด หรือข้อผิดพลาดในการพิมพ์)
  • ความล่าช้าในการชำระเงินที่ประเมินไว้ต่ำเกินไป
  • การประมาณค่าที่ไม่ถูกต้องในออบเจ็กต์ของใบแจ้งหนี้ (บริการที่ดำเนินการได้ไม่ดี)
  • ฯลฯ

การใช้แฟคตอริ่งย้อนกลับ ความเสี่ยงเหล่านี้จะลดลงอย่างมาก

ขนาดตลาด

เมื่อพิจารณาถึงลักษณะการแข่งขันของตลาด GSCF (การเงินที่ต้องชำระที่ได้รับอนุมัติ) และเนื่องจากข้อเท็จจริงที่ว่าธุรกิจที่ดำเนินการอยู่ภายใต้การรักษาความลับของลูกค้าและธนาคาร แหล่งที่มาของข้อมูลเกี่ยวกับขนาดตลาดและผู้เล่นจึงมีข้อจำกัด และไม่มีให้เผยแพร่อย่างกว้างขวางในสาธารณสมบัติ ด้วยเหตุนี้ การบ่งชี้ขนาดตลาดจึงขึ้นอยู่กับการประมาณการเป็นหลัก ขนาดตลาดทั่วโลกในปัจจุบันสำหรับ Supply Chain Finance อยู่ที่ประมาณ 275 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ[5]ของปริมาณการซื้อขายต่อปี ซึ่งแปลเป็นยอดค้างชำระประมาณ 46 พันล้านดอลลาร์โดยมีเงื่อนไขการชำระเงินเฉลี่ย 60 วัน ยังคงมีขนาดค่อนข้างเล็กเมื่อเทียบกับขนาดตลาดของวิธีการทางการเงินตามใบแจ้งหนี้อื่นๆ เช่นแฟคตอริ่งซึ่งยังคงเป็นกลุ่มการเงินเพื่อการค้าที่ใหญ่ที่สุดและเน้นในประเทศเป็นหลัก ตลาดที่มีศักยภาพสำหรับการเงินในห่วงโซ่อุปทานสำหรับ ประเทศ OECD (องค์การเพื่อความร่วมมือทางเศรษฐกิจและการพัฒนา) มีความสำคัญและมีมูลค่าการซื้อขายต่อปี ประมาณ 1.3 ล้านล้านดอลลาร์ [6] ตลาดที่ให้บริการห่วงโซ่อุปทานของยุโรปมีมูลค่าประมาณ 600 พันล้านดอลลาร์ [7]จากตัวเลขเหล่านี้ ขนาดตลาด Supply Chain Finance ที่เป็นไปได้สำหรับสหรัฐอเมริกาคาดว่าจะอยู่ที่ประมาณ 600 พันล้านดอลลาร์ในปริมาณการซื้อขายต่อปี [8]บทความวิจัยที่ครอบคลุมเมื่อเร็วๆ นี้[9]ประมาณการว่าปัจจุบันมีโครงการ GSCF จำนวน 200 โครงการ โปรแกรมเหล่านี้ดำเนินการทั้งในประเทศและข้ามพรมแดนและในหลายสกุลเงิน อย่างไรก็ตาม ศักยภาพของตลาดยังห่างไกลจากกำลังการผลิต หากตรวจสอบการใช้จ่ายขององค์กรขนาดใหญ่ เช่นLowe ที่ใช้จ่าย 33 พันล้านดอลลาร์ จะเห็นได้ชัดว่าโปรแกรม Supply Chain Finance มักจะต้องใช้แพลตฟอร์มแบบหลายธนาคาร เนื่องจากปัญหาด้านเครดิตและเงินทุนที่เกี่ยวข้องกับธนาคาร [10]

การเติบโตของตลาด

ผู้เชี่ยวชาญด้านตลาดประเมินว่ามีเพียง 10% ของตลาดที่มีอยู่ทั่วโลกเท่านั้นที่พอใจกับ Supply Chain Finance ซึ่งเผยให้เห็นตลาดที่มีศักยภาพในการเติบโตขนาดใหญ่ ตลาดคาดว่าจะขยายตัวอย่างต่อเนื่องในปีต่อ ๆ ไปในอัตราประมาณ 20-30% ต่อปีและ 10% ต่อปีภายในปี 2563 [11] การเติบโตสูงสุดของโครงการการเงินในห่วงโซ่อุปทานในปัจจุบันมีต้นกำเนิดมาจากสหรัฐอเมริกาและตะวันตก ยุโรป. เอเชีย โดยเฉพาะอินเดียและจีน ถือเป็นตลาดที่มีศักยภาพมากที่สุดในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า

แรงผลักดันเบื้องหลังการเติบโตอย่างรวดเร็วของโครงการการเงินในห่วงโซ่อุปทาน ได้แก่:

  • โลกาภิวัตน์ได้เพิ่มความเสี่ยงในห่วงโซ่อุปทานและผลกระทบต่อการเงินของบริษัท
  • การบริหารเงินทุนหมุนเวียนมีความสำคัญสูงสุดในวาระการประชุมของ CFO และเหรัญญิก
  • ซัพพลายเออร์ให้ความสนใจอย่างมากเกี่ยวกับการจัดหาสภาพคล่องและลดต้นทุนทางการเงิน

ศักยภาพในการเติบโตเพิ่มเติม - ความท้าทาย

แม้ว่า Supply Chain Finance กำลังประสบกับความต้องการที่เพิ่มขึ้นอย่างมาก แต่สถาบันการเงินก็มุ่งเน้นไปที่ผู้ซื้อรายใหญ่ในสมการการค้าเป็นหลัก เนื่องจากโครงสร้างทางการเงินได้รับการออกแบบแบบดั้งเดิมและให้บริการโดยธนาคารโดยเฉพาะสำหรับบริษัทการค้าระหว่างประเทศขนาดใหญ่ พวกเขาจึงไม่ได้ใช้รากฐานทั่วไป เพื่อให้ Supply Chain Finance ขยายตัวในวงกว้าง จำเป็นต้องมีแรงผลักดันใหม่ "จุดเปลี่ยน" สามารถเข้าถึงได้ง่ายโดยการแก้ปัญหาต่อไปนี้

  • การขึ้นเครื่องของซัพพลายเออร์ ในโปรแกรมการจัดหาเงินทุนสำหรับซัพพลายเออร์ ผู้ให้บริการจำเป็นต้องเข้าร่วมกับคู่ค้าของผู้ซื้อ - ซัพพลายเออร์ แพลตฟอร์มดังกล่าวจำนวนมากก่อให้เกิดปัญหาในการดำเนินงานสำหรับซัพพลายเออร์ที่ต้องการได้รับประโยชน์จากข้อเสนอทางการเงินในห่วงโซ่อุปทานต่างๆ ผ่านทางผู้ให้ทุนของผู้ซื้อ
  • การรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC ) ผู้ให้ทุนส่วนใหญ่กำหนดให้ มีการตรวจสอบ KYCกับซัพพลายเออร์ที่ได้รับการเกณฑ์เป็นคู่ค้ารายใหม่ ขั้นตอนนี้ไม่เพียงเพิ่มต้นทุนการประมวลผลทั้งหมดเท่านั้น แต่ยังทำให้กรณีทางธุรกิจสำหรับทุกฝ่าย รวมถึงผู้ให้บริการ ผู้ให้ทุน ผู้ซื้อ และซัพพลายเออร์ตกอยู่ในความเสี่ยงในที่สุด
  • เงินทุนและสภาพคล่องที่มีอยู่ ด้วยสภาพคล่อง 90% ของโปรแกรม Supply Chain Finance ที่จัดทำโดยธนาคารพาณิชย์ขนาดใหญ่ระดับโลก จึงมีสินทรัพย์การค้าจำนวนมาก ซึ่งสถาบันการเงินดังกล่าวไม่สามารถครอบคลุมได้ กฎระเบียบเพิ่มเติม เช่น Basel III อาจส่งผลกระทบต่อความเสี่ยงที่ยอมรับได้และความสามารถในการจัดหาเงินทุนของธนาคาร และทำให้ผู้ให้ทุนที่ไม่ใช่ธนาคารหันมาสนใจและสนับสนุนสิ่งอำนวยความสะดวกทางการเงินในห่วงโซ่อุปทานมากขึ้น จำกัด เฉพาะผู้ซื้อรายใหญ่ ข้อเสนอด้านการเงินสำหรับห่วงโซ่อุปทานในปัจจุบันมุ่งเน้นไปที่ผู้ซื้อรายใหญ่ที่มีอันดับเครดิตที่ดีเป็นหลัก ในขณะที่โอกาสทางการเงินในห่วงโซ่อุปทานที่แท้จริงจะขยายไปถึงซัพพลายเออร์รายใหญ่ด้วย โดยเฉพาะอย่างยิ่งในแง่ของการประกันการชำระเงินและการลดความเสี่ยง
  • เอกสารทางกฎหมายที่เป็นกรรมสิทธิ์ ข้อเสนอ Supply Chain Finance ในปัจจุบันใช้เอกสารทางกฎหมายที่เป็นกรรมสิทธิ์ ซึ่งทำให้การลงนามข้อตกลงที่ไม่ได้มาตรฐานเป็นกระบวนการที่มีค่าใช้จ่ายสูง ซับซ้อน และใช้เวลานานสำหรับลูกค้าองค์กรและซัพพลายเออร์ ดังนั้น ปัจจุบันตลาดกำลังเผชิญกับความท้าทายที่เกี่ยวข้องกับการขาดความสามารถในการทำงานร่วมกันและมาตรฐานทางกฎหมาย
  • คำจำกัดความของผลิตภัณฑ์ที่ได้มาตรฐาน การตั้งชื่อและคำจำกัดความของวิธีการต่างๆ ของ Supply Chain Finance จะแตกต่างกันไปตามซัพพลายเออร์ ซึ่งทำให้บริษัทต่างๆ เปรียบเทียบข้อเสนอและพิจารณาเปลี่ยนจากผู้ให้บริการรายหนึ่งไปยังอีกรายหนึ่งได้ยาก

บทบาทของ “นักแปล” GSCF

การควบคุมทางกายภาพและข้อมูลเป็นกุญแจสำคัญของ GSCF ผู้ให้บริการโลจิสติกส์และ บริษัท ผู้ให้บริการทางการเงินจำเป็นต้องร่วมมือกันเพื่อพัฒนาเครื่องมือการมองเห็นที่แม่นยำ ซึ่งจะทำให้ CFO และผู้จัดการห่วงโซ่อุปทานทั่วโลกได้รับข้อมูลที่ต้องการ และผู้ให้กู้ยืมมีหลักทรัพย์ค้ำประกันที่จำเป็นในการจัดหาเงินทุน ตามการศึกษาในเดือนพฤศจิกายน พ.ศ. 2549 ที่จัดทำโดย Aberdeen Group บริษัทขนาดใหญ่มีแนวโน้มที่จะวางแผนที่จะใช้จ่ายมากกว่า 500,000 เหรียญสหรัฐในเทคโนโลยีการเงินในห่วงโซ่อุปทานในช่วง 18 เดือนข้างหน้า เมื่อมีการสร้างระบบที่ใช้ข้อมูลที่แข็งแกร่งแล้ว คู่ค้า บริษัทโลจิสติกส์ และธนาคารจะต้องสามารถเข้าถึงข้อมูลได้อย่างรวดเร็วและมีประสิทธิภาพ

จุดเริ่มต้นสำหรับข้อมูลเกี่ยวกับสินค้าที่กำลังขนส่งต้องเป็นนิติบุคคลที่กำลังขนส่งสินค้า – ผู้ให้บริการห่วงโซ่อุปทาน บริษัทขนส่ง และ/หรือคู่ค้าด้านลอจิสติกส์ สิ่งเหล่านี้คือเอนทิตีที่มีการควบคุมทางกายภาพของสินค้าขณะอยู่ในห่วงโซ่อุปทาน การเข้าถึงข้อมูลนี้เป็นสิ่งจำเป็นจากมุมมองของการวางแผนความต้องการ เมื่อทราบว่าสินค้าอยู่ระหว่างการขนส่งที่ใด ผู้ให้บริการทางการเงินจึงสามารถขยายการจัดหาเงินทุนตามเหตุการณ์สำคัญต่างๆ ภายในห่วงโซ่อุปทานได้อย่างมั่นใจมากขึ้น

อย่างไรก็ตาม สมการนี้ขาดบทบาทที่สำคัญไป นั่นคือ “นักแปล” ทางการเงินในห่วงโซ่อุปทาน ซึ่งเป็นหน่วยงานที่มีประสบการณ์ทั้งในด้านลอจิสติกส์/การขนส่ง และบริการทางการเงิน หากคุณต้องการ นักแปลเป็นผู้เชี่ยวชาญในเนื้อหาที่สามารถนำเสนอหน่วยงานทั้งหมดได้ ไม่ว่าจะเป็นการขนส่งและลอจิสติกส์ ธนาคาร; ผู้ซื้อ; และผู้ขายและพูดภาษาต่างๆ และเข้าใจความต้องการของแต่ละฝ่าย นอกเหนือจากการมีส่วนร่วมในธุรกรรมทางการเงินแล้ว นักแปลยังสามารถช่วยลดการแบ่งแยกข้อมูลระหว่างโลกทางกายภาพและโลกการเงิน โดยให้การวิเคราะห์เชิงวิพากษ์เกี่ยวกับข้อมูลที่รวบรวมจากห่วงโซ่อุปทาน

ต่อไปนี้จะอธิบายบทบาทนักแปลนี้:

กิจกรรม ผู้ให้บริการโลจิสติกส์/การขนส่ง นักแปล GSCF ผู้ให้บริการทางการเงิน
สินค้า ให้บริการด้านการขนส่ง ลอจิสติกส์ และซัพพลายเชน เช่น การเคลื่อนย้ายสินค้า ไม่มี ไม่มี
ข้อมูล รวบรวมและให้ข้อมูลเกี่ยวกับการจัดการสินค้าแก่ลูกค้า นักแปล และผู้ให้บริการทางการเงิน ตรวจสอบการถ่ายโอนข้อมูล รวบรวม วิเคราะห์ จัดการ และให้ข้อมูล อนุมัติการทำธุรกรรมทางการเงิน รับข้อมูลจากนักแปลเพื่ออนุมัติการทำธุรกรรมทางการเงิน
กองทุน ไม่มี มีส่วนร่วมในการระดมทุนสำหรับการทำธุรกรรมและรับส่วนแบ่งความเสี่ยงตามสัดส่วน มีส่วนร่วมในการระดมทุนสำหรับการทำธุรกรรมและรับส่วนแบ่งความเสี่ยงตามสัดส่วน
การขายและการตลาด ระบุผู้มีแนวโน้มจะเป็นลูกค้า มีส่วนร่วมในการโทรเพื่อการขาย สกัดกั้นการขายสินค้า ระบุผู้ที่มีแนวโน้มจะเป็นลูกค้า ทำการตลาด GSCF เข้าร่วมการโทรขาย ระบุความเสี่ยงทางการเงิน ช่วยเหลือในการจัดโครงสร้างสินเชื่อ ระบุผู้มีโอกาสเป็นลูกค้า มีส่วนร่วมในการขาย ช่วยเหลือในการจัดโครงสร้างเครดิต
ผลประโยชน์ทางการเงิน รายได้จากการขนส่ง ความสัมพันธ์ที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นกับลูกค้าและนักแปล รายได้ดอกเบี้ย รายได้ค่าธรรมเนียม ความสัมพันธ์ที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นกับลูกค้า ผู้ให้บริการทางการเงิน และผู้ให้บริการโลจิสติกส์/การขนส่ง รายได้ดอกเบี้ย ความสัมพันธ์ที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นกับลูกค้า นักแปล และผู้ให้บริการโลจิสติกส์/การขนส่ง

ชุดการเงินห่วงโซ่อุปทานทั่วโลก

ผลิตภัณฑ์บางอย่างที่สามารถขายได้ภายใต้ชื่อ Global Supply Chain Financing รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง: 1.) การให้กู้ยืมตามสินทรัพย์ทั่วโลก (GABL) – ช่วยให้บริษัทในตลาดกลางสามารถสร้างรายได้จาก สินค้า คงคลังนอกอาณาเขตหรือระหว่างการขนส่ง . ซึ่งส่งผลให้สภาพคล่องเพิ่มขึ้นสำหรับผู้กู้ยืมประเภทนี้ 2.) การเงินสำหรับสินค้าคงคลัง – ช่วยให้บริษัทที่จัดหาสินค้าให้กับผู้ซื้อรายใหญ่สามารถจัดหาเงินทุนสำหรับสินค้าคงคลังที่ผู้ซื้อต้องการให้ถือไว้ ซึ่งส่งผลให้วงจรการแปลงเงินสด สุทธิ สำหรับผู้ซื้อดีขึ้น ในขณะเดียวกันก็จัดหาเงินทุนให้กับซัพพลายเออร์ในอัตราที่ลดลง 3.) บริการการจัดการลูกหนี้ – ให้บริการบุคคลที่สามในการจัดการลูกหนี้และกระบวนการเรียกเก็บเงิน นอกจากนี้ยังจัดให้มีการจัดหาเงินทุนสำหรับลูกหนี้เหล่านั้นและการค้ำประกันการชำระหนี้ของลูกหนี้เหล่านั้น 4.) ส่วนลดเจ้าหนี้ - จัดให้มีการจ้างบุคคลภายนอกสำหรับกระบวนการเจ้าหนี้ และใช้ประโยชน์จากคุณภาพเครดิตของผู้ซื้อเพื่อให้ได้อัตราทางการเงินที่ดีสำหรับซัพพลายเออร์ ส่งผลให้ต้นทุนเงินทุนสำหรับซัพพลายเออร์ลดลง ซึ่งส่วนหนึ่งสามารถส่งต่อไปยังผู้ซื้อได้ 5) การประกันภัย – ลดความเสี่ยงทางการค้าเพิ่มเติมผ่านการประกันภัยสินค้า เครดิต และข้อพิพาทในการทำธุรกรรม

เนื่องจากความซับซ้อนในการแบ่งปันและถ่ายโอนข้อมูล ความจำเป็นในการควบคุมสินค้าทางกายภาพ และเพื่อรักษาการมองเห็นตลอดห่วงโซ่อุปทานในการดำเนินการ ผู้ให้บริการการขนส่งและลอจิสติกส์ เช่น UPS [UPS Corporation] มีความสามารถพิเศษในการสนับสนุนและให้บริการ SCF ไปยังองค์กรระดับโลกเนื่องจากการเข้าถึงข้อมูลการจัดส่งและความสามารถในฐานะผู้ให้กู้ ในสถานการณ์พิเศษเหล่านี้ UPS ในฐานะนักแปลสามารถมีส่วนร่วมในการให้กู้ยืม เช่นเดียวกับการทำงานร่วมกับผู้ให้กู้รายอื่นในการช่วยดึงต้นทุนจากห่วงโซ่อุปทาน และตรวจสอบให้แน่ใจว่าห่วงโซ่อุปทานทางกายภาพและทางการเงินมีความสอดคล้องกัน

ตามเนื้อผ้าส่วนลดเจ้าหนี้แบบไดนามิกซึ่งเป็นการชำระเงินก่อนกำหนดของเจ้าหนี้การค้าล่วงหน้าก่อนวันครบกำหนดของใบแจ้งหนี้ จะเกี่ยวข้องกับใบแจ้งหนี้ที่ได้รับการอนุมัติแล้วเท่านั้น เนื่องจากการชำระเงินที่มีส่วนลดเหล่า นี้เป็นการชำระเงินหลังการรับสินค้าและการอนุมัติ จึงไม่มีความเสี่ยงในการทำธุรกรรมใดๆ ซึ่งเป็นเรื่องปกติในการค้าข้ามพรมแดน เมื่อพิจารณาถึงความซับซ้อนของเทคนิคทางการเงินและการชำระเงินสมัยใหม่ การออกใบแจ้งหนี้ซึ่งรวมถึงระบบอัตโนมัติของใบแจ้งหนี้และความคิดริเริ่มในการจัดการส่วนลดจำเป็นต้องมีกรอบการทำงานเพื่อให้แน่ใจว่าโปรแกรมต่างๆ ได้รับการดำเนินไปบนพื้นฐานเชิงกลยุทธ์ที่เชื่อมโยงห่วงโซ่อุปทาน การจัดซื้อบัญชีเจ้าหนี้และองค์กรทางการเงิน ตัวอย่างของผู้ให้บริการ ได้แก่Misys TI Plus, TradeCard , Demica และ Manhattan Associates

เมื่อเร็วๆ นี้ มีการกลับมาที่โปรแกรม Receivables Financing Factoring (การเงิน)ซึ่งส่วนใหญ่ขับเคลื่อนโดยการปรับปรุงเทคโนโลยี ซึ่งได้เพิ่มประสิทธิภาพและความน่าดึงดูดของโปรแกรมที่ใช้ลูกหนี้ ในแบบจำลองการจัดหาเงินทุนของซัพพลายเออร์ มีภาระการบริหารที่หนักหน่วงซึ่งเกิดจากความจำเป็นในการเจรจาข้อตกลงการซื้อของลูกหนี้กับซัพพลายเออร์แต่ละราย ในขณะที่ใน โปรแกรม การแยกตัวประกอบ (การเงิน)ต้องใช้ RPA เดียวกับผู้จัดจำหน่ายเท่านั้น นอกจากนี้ ตามธรรมเนียมแล้ว การคำนวณความเสี่ยงด้านเครดิตของ Funders ในโปรแกรมตามลูกหนี้ต้องใช้ความพยายามมากขึ้น เนื่องจากมีผู้ซื้อจำนวนมากซึ่งจำเป็นต้องได้รับการประเมินเครดิตอย่างต่อเนื่อง ขณะนี้เทคโนโลยีได้ทำให้กระบวนการประเมินเครดิตเป็นไปโดยอัตโนมัติ ช่วยให้ผู้ให้ทุนของโครงการสามารถเข้าถึงการจัดอันดับความเสี่ยงของผู้ซื้อแบบเรียลไทม์ทั่วทั้งพอร์ตโฟลิโอของพวกเขา ความโปร่งใสนี้ทำให้เกิดความต้องการสินเชื่อที่เพิ่มขึ้นจากผู้ให้ทุนและบริษัทประกันเครดิตของโครงการ และให้ประโยชน์แก่ผู้ขายผ่านอัตราที่น่าดึงดูดใจ และวงเงินสินเชื่อของโปรแกรมที่เพิ่มขึ้นสำหรับผู้ซื้อของพวกเขา ผู้ขายยังสามารถใช้แนวทางตามลูกหนี้เพื่อเพิ่มความสามารถในการแข่งขันโดยการขยายเงื่อนไขการชำระเงินไปยังผู้ซื้อนอกงบดุล ตัวอย่างของผู้ให้บริการ ได้แก่ Global Supply Chain Finance Ltd.

โครงสร้าง

แนวทางปฏิบัติด้านการเงินสำหรับห่วงโซ่อุปทานมีมานานกว่าทศวรรษ โครงสร้างการเงินในห่วงโซ่อุปทานที่โดดเด่นสามประการได้ตกผลึกแล้ว

  • แพลตฟอร์มที่ผู้ซื้อจัดการ ในโครงสร้างนี้ ผู้ซื้อเป็นเจ้าของและดำเนินการแพลตฟอร์ม Supply ChainFinance ผู้ค้าปลีกรายใหญ่บางราย เช่นCarrefourหรือMetro Groupใช้โครงสร้างนี้และจัดการโปรแกรมทางการเงิน การเริ่มต้นใช้งานซัพพลายเออร์ และสภาพคล่องด้วยตนเอง
  • แพลตฟอร์มที่เป็นกรรมสิทธิ์ของธนาคาร โครงสร้างการเงินสำหรับห่วงโซ่อุปทานได้รับการจัดการโดยธนาคารพาณิชย์ขนาดใหญ่ที่ให้บริการแพลตฟอร์มเทคโนโลยี บริการ และเงินทุน โครงสร้างนี้ถูกใช้โดยองค์กรจัดซื้อขนาดใหญ่หลายแห่ง เช่นCarlsberg , Boeing , Marks & SpencerและProcter & Gamble
  • แพลตฟอร์มหลายธนาคาร โครงสร้างที่มีอัตราการเติบโตที่แข็งแกร่งที่สุดนั้นนำเสนอโดยผู้ให้บริการทางการเงินในห่วงโซ่อุปทานอิสระบุคคลที่สามที่นำเสนอแพลตฟอร์มหลายธนาคาร โครงสร้างนี้จะแยกหน่วยงานที่จัดการแพลตฟอร์ม ซึ่งเป็นผู้ให้บริการเฉพาะทาง ออกจากพันธมิตรด้านเงินทุนซึ่งจัดหาสภาพคล่องและรับความเสี่ยงด้านเครดิต จากข้อเท็จจริงที่ว่าการให้เงินทุนใน Supply Chain Finance นั้นไม่มีข้อผูกมัด ไม่มีธนาคารใดที่สามารถให้เงินทุนในทุกเขตอำนาจศาลหรือสกุลเงิน และเนื่องจากข้อจำกัดทั่วไปในแง่ของความเสี่ยงด้านเครดิตที่ยอมรับได้และความเสี่ยงจากการกระจุกตัวของผู้ให้ทุน
  • ส่วนแบ่งการตลาด. ในแง่ของส่วนแบ่งการตลาด โปรแกรมต่างๆ ได้รับการบริการและให้ทุนจากผู้เล่นเพียงไม่กี่ราย รวมถึงธนาคารพาณิชย์ขนาดใหญ่ พวกเขาร่วมกันจัดการส่วนแบ่งการตลาดมากกว่า 40% ส่วนที่เหลือของ Supply Chain Finance ได้รับการบริการและได้รับทุนจากธนาคารท้องถิ่นหลายแห่งและผู้ให้บริการอิสระขนาดเล็ก

การเพิ่มประสิทธิภาพของกระบวนการ

บ่อยครั้งมีการใช้การแยกตัวประกอบแบบย้อนกลับร่วมกับการแยกส่วนเพื่อเร่งกระบวนการ เนื่องจากเป้าหมายโดยรวมคือการสร้างรายได้ให้กับซัพพลายเออร์โดยเร็วที่สุด บริษัทจำนวนมากจึงตัดสินใจที่จะลดทอนความสำคัญในใบแจ้งหนี้ของตนเมื่อพวกเขาเริ่มระบบ Reverse Factoring เนื่องจากวิธีนี้จะช่วยประหยัดเวลาได้อีกสองสามวัน บวกกับข้อดีทั้งหมดของ การลดทอนความเป็นวัตถุ (ราคาถูกลง และเป็นประโยชน์ต่อสิ่งแวดล้อม) โดยเฉลี่ยแล้วสามารถลดความล่าช้าลงได้ 10 ถึง 15 วัน

ทางเลือกการแยกตัวประกอบแบบย้อนกลับ

หลักการสำคัญของการแยกตัวประกอบแบบย้อนกลับคือการมีวิธีที่เป็นประโยชน์ต่อนักแสดงทุกคน จึงต้องมีความสัมพันธ์อันดีกับนักแสดงคนอื่นๆ ความเสี่ยงหลักในการรีเวิร์สแฟคตอริ่งคือซัพพลายเออร์ติดอยู่ในระบบที่เขาไม่สามารถตัดสินใจได้ว่าใบแจ้งหนี้ใบไหนที่เขาต้องชำระทันทีหรือไม่ และด้วยเหตุนี้เขาจึงตกเป็นเหยื่อของระบบนั้น ดังนั้นจึงจำเป็นต้องเลือกแพลตฟอร์มการทำงานร่วมกันที่จะอนุญาตให้ซัพพลายเออร์เลือกใบแจ้งหนี้ที่จะชำระก่อนกำหนด และจะชำระเมื่อใด

ดูสิ่งนี้ด้วย

อ้างอิง

  1. การเงินในห่วงโซ่อุปทาน: คู่มือเบื้องต้น
  2. ^ "นายกรัฐมนตรีประกาศโครงการการเงินห่วงโซ่อุปทาน" สำนักนายกรัฐมนตรี เลขที่ 10 ถนนดาวนิ่ง สืบค้นเมื่อ10 ตุลาคม 2556 .
  3. บรรษัทการเงินระหว่างประเทศ
  4. รายงานการเงินของห่วงโซ่อุปทานโลกปี 2021, https://bcrpub.com/world-supply-chain-finance-report-2021
  5. ระบบธุรกิจอัจฉริยะระดับโลก, 2013
  6. E.Hoffman, O.Belin, Supply Chain Finance Solutions, Springer, 2011, https://www.amazon.com/Supply-Chain-Finance-Solutions-SpringerBriefs/dp/3642175651/ref=sr_1_1?ie=UTF8&qid= 1373396691&sr=8-1&keywords=โอลิเวอร์+เบลิน
  7. เดมิกา, 2012
  8. ไพรม์เรเวนิว, 2013
  9. ระบบธุรกิจอัจฉริยะระดับโลก, 2013
  10. "แฟคตอริ่งทางการเงินทำงานอย่างไร". แฟกทอโร. mx สืบค้นเมื่อ2023-04-06 .
  11. เดมิกา, 2013
Retrieved from "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Supply_chain_finance&oldid=1170305868"