หน่วยงานสินเชื่อเพื่อการส่งออก

จากวิกิพีเดีย สารานุกรมเสรี
ข้ามไปที่การนำทาง ข้ามไปที่การค้นหา

หน่วยงานสินเชื่อเพื่อการส่งออก (รู้จักในด้านการเงินการค้าในชื่อECA ) หรือหน่วยงานประกันการลงทุน[1]เป็นสถาบันเอกชนหรือกึ่งรัฐบาลที่ทำหน้าที่เป็นตัวกลางระหว่างรัฐบาลแห่งชาติและผู้ส่งออกในการออกโซลูชั่นประกันการส่งออก การค้ำประกันทางการเงิน การจัดหาเงินทุนสามารถอยู่ในรูปของสินเชื่อ (การสนับสนุนทางการเงิน) หรือการประกันสินเชื่อและการค้ำประกัน(ปกล้วน) หรือทั้งสองอย่าง ขึ้นอยู่กับอาณัติที่ ECA ได้รับจากรัฐบาล ECA สามารถเสนอเครดิตหรือครอบคลุมในบัญชีของตนเองได้ ซึ่งไม่แตกต่างจากกิจกรรมธนาคารทั่วไป บางหน่วยงานได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาล หน่วยงานอื่น ๆ เป็นหน่วยงานเอกชน และหน่วยงานอื่น ๆ รวมกันทั้งสอง

ปัจจุบัน ECAs ให้เงินทุนหรือรับประกันกิจกรรมทางธุรกิจในต่างประเทศประมาณ 430 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งประมาณ 55 พันล้านดอลลาร์สหรัฐจะนำไปใช้ในโครงการการเงินในประเทศกำลังพัฒนา และให้ประกัน 14 พันล้านดอลลาร์สหรัฐสำหรับการลงทุนโดยตรงจากต่างประเทศใหม่ โดยดูจากแหล่งข้อมูลทางการอื่นๆ ทั้งหมดรวมกัน (เช่น ธนาคารโลกและธนาคารเพื่อการพัฒนาระดับภูมิภาค ความช่วยเหลือระดับทวิภาคีและพหุภาคี ฯลฯ) ผลจากการเรียกร้องต่อประเทศกำลังพัฒนาที่เกิดจากการทำธุรกรรม ECA ทำให้ ECA ถือครองหนี้มากกว่า 2.2 ล้านล้านดอลลาร์ของประเทศกำลังพัฒนาเหล่านี้มากกว่า 25% [ ต้องการการอ้างอิง ]

หน่วยงานสินเชื่อเพื่อการส่งออกใช้สามวิธีในการจัดหาเงินทุนให้กับหน่วยงานที่นำเข้า:

  • การให้กู้ยืมโดยตรง: โครงสร้างนี้เป็นโครงสร้างที่ง่ายที่สุดโดยที่เงินกู้มีเงื่อนไขในการซื้อสินค้าหรือบริการจากธุรกิจในประเทศที่จัด
  • สินเชื่อตัวกลางทางการเงิน: ที่นี่ ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าให้กู้ยืมเงินแก่ตัวกลางทางการเงิน เช่น ธนาคารพาณิชย์ ซึ่งจะให้เงินกู้ยืมแก่นิติบุคคลผู้นำเข้า
  • การปรับอัตราดอกเบี้ย: ภายใต้การปรับอัตราดอกเบี้ย ผู้ให้กู้เชิงพาณิชย์ให้เงินกู้แก่นิติบุคคลผู้นำเข้าที่อัตราดอกเบี้ยต่ำกว่าตลาด และในทางกลับกัน จะได้รับค่าตอบแทนจากธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าสำหรับส่วนต่างระหว่างอัตราที่ต่ำกว่าราคาตลาดและอัตราเชิงพาณิชย์ .

เครดิตการส่งออกที่สนับสนุนอย่างเป็นทางการ

เครดิตอาจเป็นระยะสั้น (ไม่เกินสองปี) ระยะกลาง (สองถึงห้าปี) หรือระยะยาว (ห้าถึงสิบปี) โดยปกติแล้วจะเป็นสินเชื่อของซัพพลายเออร์ ซึ่งขยายไปยังผู้ส่งออก แต่อาจเป็นสินเชื่อของผู้ซื้อ ขยายไปยังผู้นำเข้า ความเสี่ยงของสินเชื่อเหล่านี้ รวมถึงการค้ำประกันและการประกันภัยเป็นภาระของรัฐบาลที่ให้การสนับสนุน ECA จำกัดความเสี่ยงนี้โดย "ปิด" ในประเทศที่มีความเสี่ยง หมายความว่าพวกเขาไม่ยอมรับความเสี่ยงใดๆ ในประเทศเหล่านี้ นอกจากนี้ คณะกรรมการของรัฐบาลและเจ้าหน้าที่ ECA จะตรวจสอบขนาดใหญ่และมีความเสี่ยงมากกว่าการทำธุรกรรมปกติ

เงินช่วยเหลือผูกมัด

เครดิตการส่งออกที่ได้รับการสนับสนุนอย่างเป็นทางการอาจเชื่อมโยงกับความช่วยเหลือด้านการพัฒนาอย่างเป็นทางการ (ODA) ได้สองวิธี ประการแรก พวกเขาอาจผสมกับ ODA ในขณะที่ยังคงให้เงินสนับสนุนโครงการเดียวกัน (เครดิตผสม) เนื่องจากเครดิตการส่งออกผูกกับการซื้อสินค้าในประเทศที่ออก แพคเกจทั้งหมดจึงมีคุณสมบัติเป็นเครดิตความช่วยเหลือแบบผูก แม้ว่าส่วน ODA จะไม่ได้รับความช่วยเหลือก็ตาม ประการที่สองสินเชื่อเงินช่วยเหลือที่ผูกไว้ไม่แตกต่างจากสินเชื่อเพื่อการส่งออกมากนัก ยกเว้นในดอกเบี้ย ระยะเวลาผ่อนผัน (เวลาที่ไม่มีการชำระคืนเงินต้น) และเงื่อนไขการชำระคืน สินเชื่อดังกล่าวแยกจากสินเชื่อเพื่อการส่งออกตามข้อกำหนดของ OECD ที่มีระดับ "ความอ่อนตัว" ขั้นต่ำ "ความนุ่มนวล" วัดจากสูตรที่เปรียบเทียบมูลค่าปัจจุบันของเครดิตด้วยมูลค่าปัจจุบันของจำนวนเดียวกันตามเงื่อนไข "เชิงพาณิชย์" ที่เป็นมาตรฐาน ความแตกต่างนี้แสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ของเครดิตและเรียกว่า "ระดับสัมปทาน" ดังนั้น เงินช่วยเหลือจึงมีระดับสัมปทาน 100% เครดิตเชิงพาณิชย์ได้คะแนนเป็นศูนย์ ยิ่งระดับสัมปทานสูงขึ้น เครดิตความช่วยเหลือที่ผูกไว้จะดูเหมือน ODA ยิ่งต่ำ ยิ่งดูเหมือนสินเชื่อเพื่อการส่งออกมากขึ้น

เครดิตที่ไม่ผูกมัดบางส่วนประกอบด้วยส่วนที่ผูกและไม่ผูก อย่างหลังมักจะมีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นเงินทุน "ต้นทุนท้องถิ่น" ต้นทุนการลงทุนที่จะทำในประเทศผู้นำเข้า ส่วนนี้อาจเป็นสกุลเงินท้องถิ่น ความช่วยเหลือที่ไม่ผูกมัดบางส่วนจะถือว่าเป็นความช่วยเหลือแบบผูก

กฎระเบียบระหว่างประเทศ

ทั้งสินเชื่อส่งออกที่ได้รับการสนับสนุนอย่างเป็นทางการและสินเชื่อความช่วยเหลือแบบผูกและเงินช่วยเหลือจะขยายออกไปตามเงื่อนไขที่ผูกมัดโดยข้อตกลงของ OECD เกี่ยวกับสินเชื่อการส่งออกอย่างเป็นทางการ ข้อตกลงนี้เป็น "ข้อตกลงของสุภาพบุรุษ" ในหมู่ผู้เข้าร่วมซึ่งเป็นตัวแทนของรัฐบาลที่เป็นสมาชิก OECD ส่วนใหญ่ ข้อตกลงนี้กำหนดข้อกำหนดและเงื่อนไขสินเชื่อส่งออกที่เอื้อเฟื้อเผื่อแผ่มากที่สุดที่อาจได้รับการสนับสนุนจากผู้เข้าร่วม วัตถุประสงค์หลักของการจัดเตรียมคือการจัดทำกรอบสำหรับการใช้เครดิตการส่งออกที่ได้รับการสนับสนุนอย่างเป็นทางการอย่างเป็นระเบียบ ในทางปฏิบัติ นี่หมายถึงการจัดหาสนามแข่งขันที่เท่าเทียมกัน (โดยการแข่งขันขึ้นอยู่กับราคาและคุณภาพของสินค้าที่ส่งออก ไม่ใช่เงื่อนไขทางการเงินที่ให้ไว้) และการทำงานเพื่อขจัดเงินอุดหนุนและการบิดเบือนทางการค้าที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อส่งออกที่ได้รับการสนับสนุนอย่างเป็นทางการ [2]

ตั้งแต่ปี พ.ศ. 2542 หมวดหมู่ความเสี่ยงของประเทศต่างๆ ได้รับการปรับให้สอดคล้องตามข้อตกลงนี้ และได้จัดสรรอัตราเบี้ยประกันภัยขั้นต่ำให้กับประเภทความเสี่ยงต่างๆ โดยมีจุดประสงค์เพื่อให้แน่ใจว่าการแข่งขันเกิดขึ้นผ่านการกำหนดราคาและคุณภาพของสินค้าที่ส่งออก ไม่ใช่ในแง่ของการสนับสนุนที่รัฐให้การสนับสนุนสำหรับผู้ส่งออก[3]ข้อตกลงนี้ไม่ครอบคลุมถึงการส่งออกสินค้าเกษตรหรือยุทโธปกรณ์ทางทหาร การตัดสินใจล่าสุดที่องค์การการค้าโลก(WTO) ระบุว่าการใช้สินเชื่อส่งออกที่ได้รับการสนับสนุนอย่างเป็นทางการในด้านการเกษตรนั้นผูกพันตามพันธกรณีของสมาชิก WTO ในส่วนที่เกี่ยวกับการส่งออกสินค้าเกษตรที่ได้รับเงินอุดหนุน (ดูคำตัดสินของ WTO Appellate Body เกี่ยวกับกรณีฝ้ายบราซิล - สหรัฐฯ ที่เกี่ยวข้องกับผู้จัดการฝ่ายขายทั่วไป ( GSM) 102 และ 103 โครงการและเครดิตการส่งออกสินค้าเกษตรอื่นๆ ของสหรัฐฯ สรุปไว้ที่นี่ )

ในระดับสหภาพยุโรป คณะกรรมาธิการยุโรป โดยเฉพาะอย่างยิ่งDirectorate General for Tradeมีบทบาทสำคัญในการประสานกันของหน่วยงานสินเชื่อเพื่อการส่งออกและการประสานงานของคำแถลงนโยบายและตำแหน่งการเจรจา ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับการตัดสินใจของสภา 73/391/EEC และ 76/641/EEC การตัดสินใจเหล่านี้จัดให้มีการปรึกษาหารือล่วงหน้าระหว่างประเทศสมาชิกเกี่ยวกับสินเชื่อเพื่อการส่งออกระยะยาว ประเทศสมาชิกอาจถามกันและกันว่ากำลังพิจารณาจัดหาเงินทุนสำหรับธุรกรรมเฉพาะด้วยการสนับสนุนสินเชื่อส่งออกอย่างเป็นทางการหรือไม่ สมาชิกสหภาพยุโรปไม่สามารถอุดหนุนสินเชื่อส่งออกภายในสหภาพยุโรป การประยุกต์ใช้ข้อตกลงของ OECD ในการให้สินเชื่อเพื่อการส่งออกเป็นข้อบังคับในประเทศในสหภาพยุโรปภายใต้ Art 1 ของระเบียบ (EU) ฉบับที่ 1233/2011 [4]

เบิร์นยูเนี่ยนหรืออย่างเป็นทางการประเทศสหภาพเครดิตและการลงทุน บริษัท ประกันเป็นองค์กรระหว่างประเทศสำหรับอุตสาหกรรมการส่งออกและการประกันภัยการลงทุน Berne Union และ Prague Club รวมกันมีบริษัทสมาชิกมากกว่า 70 แห่งทั่วโลก การเป็นสมาชิกประกอบด้วยบริษัทประกันทั้งในเชิงพาณิชย์และที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐ

การสนับสนุนและคำติชม

ผู้สังเกตการณ์บางคนมองว่าเครดิตการส่งออกที่รัฐให้การสนับสนุนนั้นไม่มีอะไรมากไปกว่าเงินอุดหนุนการส่งออกโดยใช้ชื่ออื่น ดังนั้น กิจกรรมของ ECA จึงถือเป็นสวัสดิการประเภทหนึ่ง [5]คนอื่นๆ โต้แย้งว่า ECAs สร้างหนี้ในประเทศที่ยากจนโดยไม่ได้มีแรงจูงใจจากเป้าหมายการพัฒนาแต่เพื่อสนับสนุนอุตสาหกรรมของประเทศร่ำรวย [6]

นอกจากนี้ ECA อาจดูดซับเงินช่วยเหลือเนื่องจากโครงการบรรเทาหนี้ส่วนใหญ่ช่วยบรรเทาประเทศยากจนจากหนี้ที่เป็นหนี้ให้กับ ECA ของประเทศผู้บริจาค [7] ECAs นอกจากนี้ยังมีการวิพากษ์วิจารณ์การทำประกัน บริษัท กับการดำเนินการทางการเมืองที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อปกป้องสิทธิแรงงานอื่น ๆสิทธิมนุษยชนหรือสภาพแวดล้อมทางธรรมชาติในประเทศที่การลงทุนจะถูกทำ [8]

ผู้สนับสนุน ECAs ยืนยันว่าสินเชื่อเพื่อการส่งออกอนุญาตให้ผู้นำเข้าที่ยากจนสามารถซื้อสินค้าที่จำเป็นซึ่งมิฉะนั้นจะไม่สามารถหาซื้อได้ สินเชื่อเพื่อการส่งออกเป็นองค์ประกอบของกลยุทธ์ในวงกว้างของนโยบายการค้า และการมีส่วนร่วมของรัฐบาลสามารถบรรลุผลที่ภาคเอกชนไม่สามารถทำได้ เช่น การใช้แรงกดดันมากขึ้นกับผู้กู้ที่ดื้อรั้น

อาร์กิวเมนต์สำหรับและต่อต้านสินเชื่อส่งออกเหล่านี้ไม่ใช่เรื่องใหม่และได้รับการศึกษาในวรรณคดีทางวิชาการเป็นเวลานาน สำหรับการอภิปรายทั่วไปที่ดี โปรดดูที่ Baron, David P. The Export-Import Bank: An Economic Analysis สื่อวิชาการ. 2526.; หรืออีตันโจนาธาน “นโยบายสินเชื่อและการแข่งขันระดับนานาชาติ” นโยบายการค้าเชิงกลยุทธ์และเศรษฐกิจระหว่างประเทศใหม่, เอ็ด. พอล ครุกแมน. MIT Press, Cambridge Mass. 1988.

รายชื่อหน่วยงานสินเชื่อเพื่อการส่งออก

หน่วยงานสินเชื่อส่งออก

หน่วยงานสินเชื่อเพื่อการส่งออกอย่างเป็นทางการแบ่งตามประเทศ

ดูเพิ่มเติม

อ้างอิง

  1. ^ "คู่มือฉบับสมบูรณ์ในการส่งออกประกันสินเชื่อ" . 13 กรกฎาคม 2559.
  2. ^ "การจัดเตรียมและความเข้าใจภาคส่วน - OECD" . www.oecd.org . สืบค้นเมื่อ2021-10-15 .
  3. ^ "OECD - สินเชื่อส่งออก - ข้อตกลง" .
  4. ^ (EU) หมายเลข 1233/2011
  5. ^ "สถาบันกา - ข้อเสนอแนะนโยบายรัฐสภาครั้งที่ 108" (PDF) NS. 340.
  6. ^ "eurodad? - ส่งออกสินค้าหรือการส่งออกส่งออกหนี้หน่วยงานเครดิตและรากของการพัฒนาหนี้ประเทศ" (PDF)
  7. ^ "eurodad? - ส่งออกสินค้าหรือการส่งออกส่งออกหนี้หน่วยงานเครดิตและรากของการพัฒนาหนี้ประเทศ" (PDF)
  8. ^ "ECA Watch - ECAs อธิบาย" เก็บถาวรจากต้นฉบับเมื่อ 2010-02-11
  9. ^ http://eximbank.gov.pk/

ลิงค์ภายนอก