Pessoa politicamente exposta

Na regulação financeira , uma pessoa politicamente exposta ( PEP ) é aquela a quem foi confiada uma função pública de destaque. Um PEP geralmente apresenta um risco maior de potencial envolvimento em suborno e corrupção em virtude de sua posição e da influência que pode deter. Os termos "pessoa politicamente exposta" e figura política estrangeira sênior são frequentemente usados ​​de forma intercambiável, particularmente em fóruns internacionais. Funcionário estrangeiro é um termo para indivíduos considerados pessoas do governo sob a Lei de Práticas de Corrupção no Exterior, ou FCPA, e embora as definições sejam semelhantes ao PEP, existem algumas diferenças e não devem ser usadas de forma intercambiável. O termo "PEP" é normalmente usado para se referir a clientes do setor de serviços financeiros, enquanto "funcionário estrangeiro" se refere aos riscos de relacionamentos com terceiros em todos os setores.

Definição da Força-Tarefa de Ação Financeira sobre Lavagem de Dinheiro

Embora não haja uma definição global de PEP, a maioria dos países baseou sua definição no padrão 2003 Financial Action Task Force on Money Laundering (GAFI), como, por exemplo, o regulador do mercado financeiro suíço em 2011, que o citou como "o padrão internacional " ^[1] ou o governo australiano em 2015. ^[2] O GAFI é um organismo intergovernamental internacional, fundado em 1989 por iniciativa do G7 e acolhido pela OCDE , para estabelecer normas e promover medidas de implementação contra o branqueamento de capitais , financiamento do terrorismo e financiamento da proliferação de armas de destruição em massapara preservar a integridade do sistema financeiro global . ^{[3] : 2}

Em fevereiro de 2012, a última definição do GAFI de pessoas politicamente expostas (PEP), revisada a partir de 2003, é a seguinte: ^{[3] : 123}

• PEPs estrangeiros : indivíduos que são ou foram encarregados de funções públicas proeminentes por um país estrangeiro, por exemplo, chefes de estado ou chefes de governo , políticos de alto escalão, altos funcionários do governo, funcionários judiciais ou militares, altos executivos de empresas estatais, partido político importante oficiais.
• PEPs nacionais : indivíduos que são ou foram encarregados internamente de funções públicas proeminentes, por exemplo, Chefes de Estado ou de governo, políticos de alto escalão, membros do parlamento, ^[4]altos funcionários do governo, judiciais ou militares, altos executivos de empresas estatais, importantes funcionários de partidos políticos. (Nem todos os países subscrevem o conceito de PEPs nacionais com respeito aos requisitos regulamentares/aplicação de due diligence. Por exemplo, a lei dos EUA, especificamente a Seção 312 do USA Patriot Act e seus regulamentos de implementação, prevêem due diligence aprimorada para SFPFs (Senior Foreign Figura política) apenas, definida como: "um funcionário sênior atual ou anterior nos ramos executivo, legislativo, administrativo, militar ou judiciário de um governo 'estrangeiro' ... um alto funcionário de um grande partido político 'estrangeiro'; e um executivo sênior de uma empresa comercial 'estrangeira' de propriedade do governo.)
• Pessoas que são ou foram incumbidas de uma função de destaque por uma empresa estatal ou uma organização internacional refere-se a membros da alta administração , ou seja, diretores, vice-diretores e membros do conselho ou funções equivalentes.

Os requisitos para um PEP se aplicam a membros da família ou associados próximos, qualquer indivíduo conhecido publicamente ou conhecido pela instituição financeira como um associado pessoal ou profissional próximo. ^{[3] : 18} "A definição do GAFI não se destina a incluir indivíduos de nível médio ou mais juniores." ^{[3] : 121}

Uma definição precursora foi a Convenção Antissuborno da OCDE de 1997 destinada a reduzir a corrupção nos países em desenvolvimento, que entrou em vigor em fevereiro de 1999; usou o termo 'funcionário estrangeiro'.

Implementação

A maioria dos 37 países membros do GAFI trata os PEPs nacionais e estrangeiros com maior escrutínio . A orientação do GAFI implica que, se uma pessoa for um PEP estrangeiro, de fato a torna um PEP doméstico em seu próprio país. Isso faz sentido para a prevenção do crime, porque para exportar o produto do crime, o PEP deve primeiro usar seu próprio sistema financeiro doméstico e, portanto, é dada importância aos PEPs domésticos e não estrangeiros.

Austrália

De acordo com as Regras de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e Contra o Financiamento do Terrorismo (CTF) da Austrália, ^[5] Pessoas politicamente expostas (PEPs) são indivíduos que ocupam uma posição pública de destaque ou funções em um órgão governamental ou organização internacional, tanto dentro como fora Austrália. Esta definição também se estende a seus familiares imediatos e associados próximos.

As Regras AML/CTF definem três categorias de PEPs:

• Os PEPs domésticos são indivíduos que ocupam uma posição ou função pública proeminente em um órgão do governo australiano
• Os PEPs estrangeiros são indivíduos que ocupam uma posição pública de destaque ou função em um órgão do governo de um país estrangeiro.
• Os PEPs de organizações internacionais são indivíduos que ocupam uma posição pública de destaque ou função em uma organização internacional.

Uma entidade que reporta deve ter procedimentos para identificar se qualquer cliente individual ou beneficiário efetivo é um PEP ou um associado de um PEP. A entidade que reporta deve realizar esse processo de identificação antes de fornecer ao cliente um serviço designado, ou assim que possível. Uma entidade relatora deve implementar medidas adicionais de due diligence e sistemas de gerenciamento de risco onde o PEP for alto risco de lavagem de dinheiro/financiamento do terrorismo ou for um PEP estrangeiro.

Canadá

O Canadá considera que todos os PEPs estrangeiros representam um risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Sob as emendas à Lei de Produtos do Crime (Lavagem de Dinheiro) e Financiamento do Terrorismo que entrou em vigor em 2016, uma pessoa politicamente exposta agora também inclui todos os PEPs domésticos e Chefes de Organizações Internacionais (HIOs). Os PEPs domésticos no Canadá mantêm sua classificação até 5 anos após deixarem o cargo. Essa regra se aplica mesmo que o PEP não seja considerado de alto risco.

Egito

O Egito é membro da Força-Tarefa de Ação Financeira do Oriente Médio e Norte da África (MENAFATF) e se comprometeu a implementar as recomendações ABC/CFT do GAFI . A triagem de PEP no Egito é necessária para PEPs estrangeiras e domésticas, enquanto a triagem internacional de PEP não é necessária.

Chile

No Chile, as instituições financeiras são obrigadas a relatar qualquer transação suspeita de potencial envolvimento em suborno em virtude da posição de um PEP e da influência que possam deter. A partir de 2015 ^[update], 2.200 a 3.000 indivíduos são considerados PEPs, 150 deles estrangeiros, e também seus parentes de segundo grau estão sob observação financeira pelas instituições. ^[6]

União Europeia

A União Europeia definiu o termo pessoa politicamente exposta na diretiva 2006/70/EC. ^[7] , depois substituída pela diretiva 2015/849 (artigo 3.º, n.º 9) ^[8]

Singapura

De acordo com o Aviso 626 da Autoridade Monetária de Cingapura (MAS) de Cingapura - Prevenção da lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo (Bancos), ^[9] PEPs são pessoas, nacionais ou estrangeiras, que são encarregadas de funções públicas proeminentes. Funções públicas proeminentes incluem os cargos ocupados por um chefe de Estado, um chefe de governo, ministros de governo, altos funcionários civis ou públicos, altos funcionários judiciais ou militares, altos executivos de empresas estatais, altos funcionários de partidos políticos, membros da legislatura e alta direção de organizações internacionais. Parentes ou associados próximos ("RCAs") de PEPs também são categorizados como PEPs.

A MAS exige que as instituições financeiras apliquem a devida diligência de cliente aprimorada em clientes identificados como PEPs.

África do Sul

Na África do Sul, o Centro de Inteligência Financeira alterou a Lei do Centro de Inteligência Financeira para se referir a Pessoas Politicamente Influentes (PIP) em vez de PEP. Isso foi feito para incluir funcionários do setor privado que têm negócios com funcionários do setor público e funcionários eleitos nos contratos de aquisição de serviços públicos.

Reino Unido

Da mesma forma, a partir de junho de 2017 ^[update], a definição de PEP do Reino Unido é idêntica à definição do GAFI de 2012, ou seja, incluindo referência a PEPs nacionais; Encontra-se nos Regulamentos de Lavagem de Dinheiro de 2017, Seção 35(12). ^[10] Considera-se pessoa politicamente exposta qualquer indivíduo que se enquadre em qualquer um dos critérios listados abaixo:

• Uma pessoa estrangeira que tenha exercido em qualquer momento no ano anterior uma função pública proeminente fora do Reino Unido, em um estado ou instituição internacional
• Membros dos tribunais de contas ou dos conselhos dos bancos centrais
• Embaixadores, encarregados de negócios e oficiais de alto escalão das forças armadas
• Membros dos órgãos de administração, direção ou fiscalização de empresas públicas
• Chefes de Estado, chefes de governo, ministros e vice-ministros ou assistentes
• Membros de parlamentos
• Membros de tribunais supremos, tribunais constitucionais ou de outros órgãos judiciais de alto nível

A definição exclui explicitamente funcionários de nível médio ou mais juniores.

O status de PEP também se estende a parentes e associados próximos. Parentes e associados próximos incluem um cônjuge, um parceiro, filhos e seus cônjuges ou parceiros e pais. Embora outros membros da família possam não se qualificar sob esta definição, pode ser apropriado considerar que outros membros da família também podem ser usados ​​como fachada para atividades corruptas. Portanto, pode ser apropriado aplicar a definição a outros membros da família extensa que possam ter fatores de risco aumentados presentes e aplicar os requisitos do regulamento (por exemplo, um PEP com informações negativas relevantes pode usar seu irmão como fachada para processar seus lucros de corrupção ). Associados próximos incluem qualquer indivíduo que seja conhecido por ter propriedade conjunta de uma entidade legal ou arranjo legal, ou qualquer outra relação comercial próxima.

A Financial Conduct Authority e o Joint Money Laundering Steering Group publicam orientações abrangentes sobre PEPs e outros assuntos relacionados a KYC para ajudar as empresas a cumprir suas obrigações legais. ^[11]

Espera-se que a 4ª Diretiva AML da UE atualize a definição para incluir PEPs domésticas e limitar o status de parentesco apenas ao cônjuge e parceiro, e não mais aos filhos e pais de PEPs. ^[12]

Estados Unidos

O termo funcionário estrangeiro tem sido usado por agências de fiscalização dos EUA em relação a pessoas que têm características semelhantes aos PEPs, conforme referenciado na Lei de Práticas de Corrupção no Exterior dos EUA 15 USC  § 78dd-1 . É usado em todos os setores, não apenas por instituições financeiras. A Rede de Fiscalização de Crimes Financeiros do Tesouro (FinCEN) não usava o termo PEP em seus regulamentos a partir de 2010. ^[13] Atividade suspeita exige que uma instituição financeira apresente um relatório de atividade suspeita ao FinCEN. O termo 'Figura Política Estrangeira Sênior', conforme definido pela seção 312 do USA PATRIOT Acté em grande medida semelhante à definição de PEP, e também exclui indivíduos de nível médio ou mais júnior. ^{[ citação necessária ]} O termo PEP é reconhecido (e foi definido) pelo 'Wolfsberg Group' de onze bancos globais. ^[14]

Hong Kong

Na sequência da imposição de junho de 2020 da lei de segurança nacional de Hong Kong pelo Comitê Permanente da RPC do Congresso Nacional do Povo , o escrutínio de PEPs em alguns bancos "envolveu a análise de comentários feitos por clientes e seus associados em público e na mídia, e postagens de mídia social no passado recente." A nova lei "proíbe o que Pequim descreve amplamente como secessão , subversão , terrorismo e conluio com forças estrangeiras ", com penas máximas de prisão perpétua . HSBC , Credit Suisse , Julius Baer eO UBS se recusou a comentar o Daily Telegraph sobre um artigo de 20 de julho. O advogado pró-democracia Albert Ho disse temer que "pessoas como ele" possam enfrentar "dificuldades nos próximos tempos... Não há muito que você possa fazer, na verdade, a menos que cesse todas as suas atividades financeiras e bancárias em Hong Kong. " ^[15]

História

A designação "pessoa politicamente exposta" remonta ao final da década de 1990, no que ficou conhecido como "Caso Abacha". Sani Abacha foi um ditador nigeriano que durante alguns anos organizou um roubo sistemático e em grande escala de ativos do banco central nigeriano com seus familiares e associados. Acredita-se que vários bilhões de dólares foram roubados e que os fundos foram transferidos para contas bancárias no Reino Unido e na Suíça . ^[16] Em 2001, o governo nigeriano que sucedeu ao regime de Abacha fez um esforço para recuperar o dinheiro. ^[17] Apresentou queixas a várias agências europeias, incluindo o Gabinete Federal de Polícia deSuíça , que investigou cerca de sessenta bancos suíços. ^[18] Nesta investigação, surgiu o conceito de "pessoa politicamente exposta", em torno do qual a ONU organizou um comitê em dezembro de 2000, que acabou levando à resolução de outubro de 2003 da Convenção das Nações Unidas contra a Corrupção , que entrou em vigor em dezembro de 2005, com revisões anuais contínuas de implementação e recuperação de ativos. ^[19] Tornou-se lei da União Europeia em 2004. ^[16]

A legislação de conformidade específica do PEP aborda a ligação entre corrupção governamental , lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo . ^[20] Desde 11 de setembro de 2001, mais de 100 países mudaram suas leis relacionadas à regulamentação de serviços financeiros, combatendo a corrupção política. ^{[ citação necessária ]}

Pesadas multas foram impostas às instituições financeiras por conduzirem negócios com PEPs sem seguir os procedimentos adequados, como no caso do Riggs Bank . ^[21]

Apesar da regulamentação, líderes políticos como Muammar Gaddafi e Hosni Mubarak foram notícia em 2013 por terem congelado ativos em bancos americanos que não seguiram a devida diligência . ^[22]

Triagem de risco e conjuntos de dados PEP

A maioria das instituições financeiras vê um PEP como um risco potencial de conformidade e realiza um monitoramento aprimorado das contas que se enquadram nessa categoria. A triagem para PEPs geralmente é realizada no início da abertura da conta, chamada de due diligence padrão ou conheça seu cliente (KYC). A triagem de contas periodicamente é realizada como parte da due diligence contínua.

Existem várias empresas que anunciam para triagem de risco regulatório, financeiro e de reputação.

A devida diligência para descobrir PEPs pode ser demorada e requer a verificação de nomes, datas de nascimento, números de identificação nacional e fotos de clientes em um banco de dados respeitável de PEPs conhecidos, que geralmente contém mais de um milhão de perfis. ^{[ citação necessária ]} Não existe uma lista PEP 'oficial'. A CIA e a ONU têm listas de chefes de estado , que ficam abaixo das definições PEP do GAFI.

Os fornecedores mantêm seu próprio banco de dados específico de PEPs ^[23] e outros clientes de alto risco.

Há uma série de listas de pessoas politicamente expostas sendo disponibilizadas utilizando contribuições públicas. Em março de 2016, ativistas ucranianos anunciaram o lançamento do Registro de Pessoas Politicamente Expostas – pep.org.ua, disponível publicamente, um banco de dados público online exclusivo projetado para ajudar a resistir à lavagem de dinheiro do orçamento estatal ucraniano por meio de bancos internacionais.

Veja também

• Lei de Suborno de 2010 (UKBA)
• Lei de Práticas de Corrupção Estrangeira (FCPA)
• Funcionário estrangeiro
• Conheça seu cliente (KYC)
• Lavagem de dinheiro
• Relatório de atividade suspeita
• Lei PATRIOTA DOS EUA
• Grupo Wolfsberg

Referências

Links externos

• Orientação do GAFI sobre PEPS
• Relatório do Senado dos EUA sobre corrupção estrangeira