صرافی ارزهای دیجیتال

مقاله محافظت شده توسعه یافته
از ویکیپدیا، دانشنامه آزاد
پرش به ناوبری پرش به جستجو

صرافی ارز دیجیتال یا صرافی ارز دیجیتال ( DCE )، کسب‌وکاری است که به مشتریان اجازه می‌دهد ارزهای دیجیتال یا ارزهای دیجیتال را برای دارایی‌های دیگر، مانند پول فیات معمولی یا سایر ارزهای دیجیتال معامله کنند. صرافی‌ها ممکن است در ازای ارزهای دیجیتال یا ارزهای دیجیتال، پرداخت‌های کارت اعتباری، حواله‌های سیمی یا سایر اشکال پرداخت را بپذیرند. یک صرافی ارزهای دیجیتال می‌تواند یک بازارساز باشد که معمولاً اسپردهای پیشنهادی و درخواستی را به عنوان کمیسیون تراکنش برای خدمات دریافت می‌کند یا به عنوان یک پلتفرم منطبق، به سادگی کارمزد دریافت می‌کند.

برخی از کارگزاری‌ها که بر روی دارایی‌های دیگر مانند سهام تمرکز می‌کنند، مانند Robinhood و eToro ، به کاربران اجازه می‌دهند ارزهای رمزنگاری شده را خریداری کنند، اما آنها را به کیف پول‌های رمزنگاری خارج نکنند . با این حال، صرافی‌های اختصاصی ارزهای دیجیتال مانند Binance و Coinbase امکان برداشت ارزهای دیجیتال را می‌دهند.

عمل

صرافی‌ها می‌توانند ارز دیجیتال را به کیف پول رمزنگاری شخصی کاربر ارسال کنند. برخی می‌توانند موجودی ارزهای دیجیتال را به کارت‌های پیش‌پرداخت ناشناس تبدیل کنند که می‌توانند برای برداشت وجه از دستگاه‌های خودپرداز در سراسر جهان استفاده شوند [1] [2] در حالی که سایر ارزهای دیجیتال توسط کالاهای دنیای واقعی مانند طلا پشتیبانی می‌شوند. [3]

سازندگان ارزهای دیجیتال اغلب مستقل از صرافی ارز دیجیتال هستند که تجارت با ارز را تسهیل می کند. [2] در یک نوع سیستم، ارائه‌دهندگان ارز دیجیتال (DCP) مشاغلی هستند که حساب‌هایی را برای مشتریان خود نگه می‌دارند و مدیریت می‌کنند، اما معمولاً ارز دیجیتال را مستقیماً برای آن مشتریان صادر نمی‌کنند. [4] [5] مشتریان ارز دیجیتال را از صرافی‌های ارز دیجیتال می‌خرند یا می‌فروشند، که ارز دیجیتال را به یا از حساب DCP مشتری منتقل می‌کنند. [5] برخی از صرافی‌ها زیرمجموعه‌های DCP هستند، اما بسیاری از آنها از نظر قانونی کسب‌وکار مستقل هستند. [4] نام وجوهی که در حساب‌های DCP نگهداری می‌شود ممکن است ارز واقعی یا ساختگی باشد. [5]

یک صرافی ارز دیجیتال می تواند یک تجارت آجر و ملات یا یک تجارت کاملاً آنلاین باشد. به عنوان یک تجارت آجر و ملات، روش‌های پرداخت سنتی و ارزهای دیجیتال را مبادله می‌کند. به عنوان یک کسب و کار آنلاین، پول های منتقل شده الکترونیکی و ارزهای دیجیتال را مبادله می کند. [4]

اغلب، صرافی های ارز دیجیتال در خارج از کشورهای غربی فعالیت می کنند تا از مقررات و پیگرد قانونی جلوگیری کنند. با این حال، آنها ارزهای فیات غربی را مدیریت می کنند و حساب های بانکی را در چندین کشور برای تسهیل سپرده گذاری به ارزهای ملی مختلف نگهداری می کنند. [1] [2]

صرافی‌های غیرمتمرکز مانند اتردلتا، IDEX و HADAX وجوه کاربران را در صرافی ذخیره نمی‌کنند، اما در عوض معاملات ارزهای دیجیتال همتا به همتا را تسهیل می‌کنند. صرافی‌های غیرمتمرکز در برابر مشکلات امنیتی که سایر صرافی‌ها را تحت تأثیر قرار می‌دهند، مقاوم هستند، اما از اواسط سال 2018 از حجم معاملات کم رنج می‌برند. [6]

تاریخ

تاریخ اولیه

در سال 2004، سه کسب‌وکار مبادلات ارز دیجیتال مستقر در استرالیا به‌طور داوطلبانه در پی تحقیقات کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا (ASIC) تعطیل شدند. ASIC خدمات ارائه شده را به صورت قانونی نیازمند مجوز خدمات مالی استرالیا می دانست که شرکت ها فاقد آن بودند. [7]

در سال 2006، کسب و کار مبادلات ارز دیجیتال مستقر در ایالات متحده Gold Age Inc.، یک تجارت ایالتی نیویورک، پس از فعالیت از سال 2002 توسط سرویس مخفی ایالات متحده تعطیل شد . یک تجارت غیرقانونی مبادله ارز دیجیتال و انتقال پول" از آپارتمان های خود، انتقال بیش از 30 میلیون دلار به حساب های ارز دیجیتال. [5] مشتریان اسناد هویتی محدودی را ارائه می‌کردند و می‌توانستند وجوه خود را به هر کسی در سراسر جهان منتقل کنند، با هزینه‌هایی که گاهی اوقات بیش از 100000 دلار است. [5] بودوفسکی و کاتس در سال 2007 به دلیل شرکت در تجارت انتقال پول بدون مجوز به پنج سال زندان محکوم شدند.، تخلف جنایتکارانه از قانون بانکداری ایالتی، در نهایت به پنج سال حبس تعلیقی محکوم شد. [9]

در آوریل 2007، دولت ایالات متحده به دولت E-Gold دستور داد تا حدود 58 حساب E-Gold متعلق به و مورد استفاده توسط The Bullion Exchange، AnyGoldNow، IceGold ، GitGold، The Denver Gold Exchange، GoldPouch Express، 1MDC (یک ارز دیجیتال طلا) را قفل یا مسدود کند. ، بر اساس e-gold) و دیگران، G&SR (صاحب OmniPay) را مجبور به انحلال دارایی های توقیف شده کردند.

چند هفته بعد، E-Gold با چهار کیفرخواست مواجه شد. [10]

در جولای 2008، WebMoney قوانین خود را تغییر داد و بر بسیاری از صرافی ها تأثیر گذاشت. از آن زمان ممنوع شد [ توسط چه کسی؟ ] برای مبادله WebMoney به محبوب ترین ارزهای الکترونیکی مانند E-gold، Liberty Reserve و غیره.

همچنین در ژوئیه 2008، سه مدیر E-gold معامله ای را با دادستان پذیرفتند و به یک فقره "توطئه برای مشارکت در پولشویی" و یک مورد "عملیات یک تجارت انتقال پول بدون مجوز" اعتراف کردند. [11] E-gold در سال 2009 فعالیت خود را متوقف کرد.

در سال 2013، Jean-Loup Richet، محقق ESSEC ISIS، تکنیک‌های پولشویی جدیدی را که مجرمان سایبری در گزارشی برای دفتر مواد مخدر و جرم سازمان ملل استفاده می‌کردند بررسی کرد . [12] یک رویکرد رایج برای پولشویی سایبری استفاده از یک سرویس مبدل ارز دیجیتال بود که دلار را به Liberty Reserve تبدیل می کرد.و می تواند به صورت ناشناس ارسال و دریافت شود. گیرنده می تواند ارز Liberty Reserve را با هزینه ای اندک به پول نقد تبدیل کند. در ماه مه 2013، صرافی ارز دیجیتال Liberty Reserve پس از دستگیری بنیانگذار ادعایی، آرتور بودوفسکی بلانچوک، و چهار نفر دیگر در کاستاریکا، اسپانیا، و نیویورک «به اتهام توطئه برای ارتکاب پولشویی و توطئه و عملیات یک سازمان، تعطیل شد. تجارت انتقال پول بدون مجوز." [13] بودوفسکی، یک شهروند سابق ایالات متحده و تابعیت کاستاریکا، در ارتباط با حمله به عصر طلا در سال 2006 محکوم شد. [9] بیش از 40 میلیون دلار دارایی تحت محدودیت قرار گرفت تا مصادره شود، و بیش از 30 نام دامنه مبدل Liberty Reserve توقیف شد. [13] [14]تخمین زده می شود که این شرکت 6 میلیارد دلار از درآمدهای مجرمانه را پولشویی کرده است. [13]

2014 تا کنون

پس از راه اندازی بیت کوین غیرمتمرکز ارز دیجیتال در سال 2008 و متعاقباً معرفی سایر ارزهای رمزنگاری شده، پلتفرم های مجازی زیادی به طور خاص برای مبادله ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز ایجاد شدند. مقررات آنها از کشوری به کشور دیگر متفاوت است.

در فوریه 2014، Mt. Gox ، بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال در آن زمان، معاملات را به حالت تعلیق درآورد، وب‌سایت و سرویس صرافی خود را بست و درخواست حمایت از ورشکستگی در ژاپن از طلبکاران را ارائه کرد. [15] [16] در آوریل 2014، شرکت مراحل انحلال را آغاز کرد. [17] این نتیجه یک سرقت بزرگ بیت کوین بود که مستقیماً از کیف پول داغ Mt. Gox در طول زمان به سرقت رفت، که از اواخر سال 2011 شروع شد. [18] [19]

در دسامبر 2021، صرافی MyCryptoWallet انحلال دهندگان را فراخواند. [20] در ژوئن 2022، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده تحقیقاتی را در مورد بایننس به عنوان تحقیق قانونی در مورد نهاد و نه محصولات رمزنگاری که با آن معامله می کرد، راه اندازی کرد.

مثال ها

در اوایل سال 2018، بلومبرگ نیوز بزرگترین مبادلات ارزهای دیجیتال را بر اساس حجم و داده های تخمینی درآمد جمع آوری شده توسط CoinMarketCap گزارش کرد. [21] آمارهای مشابهی در مورد Statista در نظرسنجی توسط Encrybit برای درک مشکلات تبادل ارزهای دیجیتال گزارش شده است. بر اساس این نظرسنجی، سه صرافی برتر ارزهای دیجیتال Binance، Huobi و OKEX هستند. سایر نقاط داده در نظرسنجی شامل مشکلاتی بود که معامله گران ارزهای دیجیتال با مبادلات ارزهای دیجیتال و انتظارات معامله گران تجربه می کنند. امنیت و کارمزدهای معاملاتی بالا نگرانی اصلی هستند. [22] [23]صرافی ها همه نسبتاً جدید و خصوصی هستند. تعدادی از آنها اطلاعات اولیه مانند نام مالکان، داده های مالی یا حتی محل کسب و کار را گزارش نمی کنند. [24]

قانون گذاری

تا سال 2016، چندین صرافی ارزهای دیجیتال فعال در اتحادیه اروپا مجوزهایی را تحت دستورالعمل خدمات پرداخت اتحادیه اروپا و دستورالعمل پول الکترونیک اتحادیه اروپا دریافت کردند. [25] کفایت چنین مجوزهایی برای فعالیت صرافی ارزهای دیجیتال از نظر قضایی آزمایش نشده است. شورای اروپا و پارلمان اروپا اعلام کردند که مقرراتی را برای اعمال قوانین سختگیرانه تر برای هدف قرار دادن پلتفرم های مبادلاتی صادر خواهند کرد.

در سال 2018، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده اظهار داشت که "اگر یک پلتفرم تجارت دارایی های دیجیتال را ارائه می دهد که اوراق بهادار هستند و به عنوان یک "مبادله" عمل می کند، همانطور که توسط قوانین اوراق بهادار فدرال تعریف شده است، آنگاه پلت فرم باید در SEC به عنوان یک ملی ثبت شود. بورس اوراق بهادار یا معافیت از ثبت. [26] کمیسیون معاملات آتی کالا اکنون اجازه داد و ستد مشتقات ارزهای دیجیتال را به صورت عمومی می دهد. [27]

در میان کشورهای آسیایی، ژاپن بیشتر در پیش است و مقررات نیاز به مجوز ویژه از سازمان خدمات مالی برای راه اندازی صرافی ارزهای دیجیتال را الزامی می کند. [28] چین و کره همچنان متخاصم هستند و چین استخراج کنندگان بیت کوین را ممنوع کرده و حساب های بانکی را مسدود کرده است. [29] [30] در حالی که استرالیا هنوز مقررات قطعی خود را در مورد ارزهای دیجیتال اعلام نکرده است، از شهروندان خود می خواهد که دارایی های دیجیتال خود را برای مالیات بر عایدی سرمایه افشا کنند . [31]

همچنین ببینید

منابع

  1. ^ a b "موضوع - پولشویی در ارزهای دیجیتال (غیر طبقه بندی نشده)" . پولشویی در ارزهای دیجیتال . مرکز ملی اطلاعات مواد مخدر، وزارت دادگستری ایالات متحده. ژوئن 2008 . بازیابی شده در 11 ژانویه 2014 .
  2. ^ a b c Sood، Aditya K; انبادی، ریچارد جی; بانسال، روهیت (2013). "جرم سایبری: تشریح وضعیت بنگاه های زیرزمینی". محاسبات اینترنتی IEEE انجمن کامپیوتر IEEE. 17 (1): 60-68. doi : 10.1109/MIC.2012.61 .
  3. ^ بیرنز، ویلیام اچ. مونرو، رابرت جی. (2 اکتبر 2013). پول شویی، مصادره دارایی ها و بازیابی و انطباق - راهنمای جهانی . LexisNexis. پ. 2802. شابک 978-0-327-17084-6.(شماره صفحه اختصاص داده شده توسط Google Books.)
  4. ^ a b c کارگروه در گونه شناسی (18 اکتبر 2010). "پیش نویس گزارش پولشویی و تامین مالی تروریسم از طریق روش های نوین پرداخت" (PDF) . پاریس: گروه ویژه اقدام مالی . بایگانی شده از نسخه اصلی (PDF) در 11 فوریه 2014. {{cite journal}}: Cite journal requires |journal= (help)
  5. ^ a b c d e Hesterman, Jennifer L (17 آوریل 2013). پیوند تروریستی - جنایتکار: اتحادی از کارتل های بین المللی مواد مخدر، جنایت سازمان یافته و گروه های تروریستی . مطبوعات CRC. پ. 218. شابک 978-1-4665-5761-1.
  6. روسولیلو، استیون؛ جئونگ، یون یانگ (16 ژوئیه 2018). "صرافی های ارزهای دیجیتال به دلیل آسان بودن هک می شوند" . وال استریت ژورنال . ISSN 0099-9660 . بازبینی شده در 11 سپتامبر 2018 . 
  7. «ASIC برای بستن وب‌سایت‌های تجارت ارز الکترونیکی اقدام می‌کند» (نسخه مطبوعاتی). کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا 9 نوامبر 2004. بایگانی شده از نسخه اصلی در 23 مارس 2011 . بازیابی شده در 9 ژانویه 2014 .
  8. مک کولا، دکلن (30 مارس 2001). "سرویس مخفی حمله به عصر طلا" . سیمی . بازیابی شده در 9 ژانویه 2014 .
  9. ^ a b Boddiger, David; آریاس، L (24 مه 2013). "میلیون ها دلار در بلاتکلیفی پس از بسته شدن سایت ارز دیجیتال Liberty Reserve" . تیکو تایمز سن خوزه، کاستاریکا بایگانی شده از نسخه اصلی در 31 دسامبر 2013 . بازیابی شده در 9 ژانویه 2014 .
  10. «#07-301: 04-27-07 کسب و کار ارز دیجیتال E-Gold به دلیل پولشویی و انتقال غیرقانونی پول متهم شد» . Usdoj.gov. 24 آوریل 2007 . بازبینی شده در 11 دسامبر 2013 .
  11. گرانت گراس (22 ژوئیه 2007). «شرکت ارز اینترنتی IDG News Service به جرم پولشویی اعتراف کرد» . بایگانی شده از نسخه اصلی در 14 آوریل 2009.
  12. ریشه، ژان لوپ (ژوئن ۲۰۱۳). "پولشویی آنلاین: بررسی روش های مجرمان سایبری". arXiv : 1310.2368 [ cs.CY ].
  13. ^ a b c "شهادت کتبی سرویس مخفی ایالات متحده برای کمیته سنا در مورد امنیت داخلی و امور دولتی با عنوان "فراتر از جاده ابریشم: خطرات بالقوه، تهدیدها و وعده های ارزهای مجازی"" . وزارت امنیت داخلی ایالات متحده. 18 نوامبر 2013. بازیابی شده در 11 ژانویه 2014 .
  14. «رزرو لیبرتی ارز دیجیتال تعطیل شد، موسس آن دستگیر شد | توسط شان لودویگ» . VentureBeat . بازبینی شده در 11 دسامبر 2013 .
  15. مک‌لاناهان، بن (28 فوریه 2014). "پرونده های تبادل بیت کوین Mt Gox برای محافظت از ورشکستگی" . فایننشال تایمز
  16. ^ آبرامز، راشل؛ گلدشتاین، متیو؛ تابوچی، هیروکو (28 فوریه 2014). "Erosion of Faith Death Knell برای Mt. Gox بود" . نیویورک تایمز .
  17. «Mt. Gox برنامه‌ها و پرونده‌های بازسازی را برای انحلال رها می‌کند: WSJ» . آستانه . 16 آوریل 2014 . بازبینی شده در 9 دسامبر 2017 .
  18. نیلسون، کیم (19 آوریل 2015). "بیت کوین های گم شده MtGox" . بازبینی شده در 10 دسامبر 2015 . اکثر یا تمام بیت کوین های گمشده مستقیماً از کیف پول داغ Mt. Gox در طول زمان و از اواخر سال 2011 به سرقت رفتند.
  19. پوپر، ناتانیل (25 مه 2016). "طلبکاران کوه Gox به دنبال تریلیون ها هستند جایی که فقط میلیون ها نفر هستند" . نیویورک تایمز . بازبینی شده در 9 دسامبر 2017 .
  20. ویتسون، ریانا (7 دسامبر 2021). "صرافی ارزهای دیجیتال MyCryptoWallet سقوط کرد، انحلال دهندگان را فراخواند" . ABC News . شرکت پخش استرالیا بازیابی شده در 7 دسامبر 2021 .
  21. روسو، کامیلا (5 مارس 2018). «صرافی‌های رمزارز به میلیاردها دلار افزایش می‌یابند» . بلومبرگ _ بازبینی شده در 10 ژوئن 2018 .
  22. «معامله‌گران: بزرگترین مشکلات صرافی‌های رمزنگاری 2018 | آمار» . Statista . بازبینی شده در 3 سپتامبر 2018 .
  23. "انتظارات معامله گران از صرافی های ارزهای دیجیتال 2018 | آمار" . Statista . بازبینی شده در 3 سپتامبر 2018 .
  24. «پیشرو صرافی‌های ارزهای دیجیتال از نظر معامله‌گران 2018 | آمار» . Statista . بازبینی شده در 2 سپتامبر 2018 .
  25. «شرکت بیت کوین اولین مجوز پول الکترونیکی را در بریتانیا دریافت کرد» . arstechnica.com . 4 جولای 2016.
  26. «بیانیه پلتفرم‌های آنلاین بالقوه غیرقانونی برای تجارت دارایی‌های دیجیتال» . کمیسیون امنیت و مبادله ایالات متحده 7 مارس 2018.
  27. چنگ، ایولین (7 مارس 2018). SEC به تازگی شفاف‌تر توضیح داده است که قوانین اوراق بهادار در مورد اکثر ارزهای دیجیتال و صرافی‌ها اعمال می‌شود . CNBC . بازبینی شده در 3 سپتامبر 2018 .
  28. چنگ، ایولین (23 مارس 2018). «تنظیم‌کننده ژاپن به صرافی‌های بزرگ ارزهای دیجیتال برای فعالیت بدون مجوز هشدار می‌دهد، بیت‌کوین سقوط می‌کند» . CNBC . بازبینی شده در 2 سپتامبر 2018 .
  29. ^ هسو، سارا. "تعطیلی ماینرهای بیت کوین توسط چین فقط به خاطر برق نیست" . فوربس _ بازبینی شده در 3 سپتامبر 2018 .
  30. «تنظیم‌کننده‌های چین در آخرین سرکوب ارزهای دیجیتال، چندین حساب فرابورس بیت‌کوین را مسدود کردند» . Yicai Global . بازبینی شده در 3 سپتامبر 2018 .
  31. ^ درمان مالیاتی ارزهای دیجیتال در استرالیا - به ویژه بیت کوین ato.gov.au

بیشتر خواندن