BitLicense

از ویکیپدیا، دانشنامه آزاد
پرش به ناوبری پرش به جستجو

BitLicense اصطلاح رایجی است که برای مجوز کسب و کار برای فعالیت‌های ارز مجازی استفاده می‌شود که توسط اداره خدمات مالی ایالت نیویورک (NYSDFS) تحت مقررات طراحی شده برای شرکت‌ها صادر می‌شود. [1] [2] [3] مقررات محدود به فعالیت هایی است که شامل ایالت نیویورک یا ساکنان نیویورک می شود. افرادی که در ایالت نیویورک مقیم، مستقر هستند، محل کسب و کار دارند یا در ایالت نیویورک تجارت می کنند، طبق این مقررات به عنوان ساکنان نیویورک محسوب می شوند. [4] مجوز توسط بنجامین لاوسکی ، اولین سرپرست خدمات مالی نیویورک معرفی و طراحی شد.، در ژوئیه 2014. [5] نهادهای دارای مجوز به BitLicense صریح نیاز ندارند، اما در عوض ممکن است از طریق منشورهای اعتماد با هدف محدود که توسط NYDFS تأیید شده اند، فعالیت های ارز مجازی را ادامه دهند. [6]

نمای کلی [ ویرایش ]

مقررات فعالیت تجاری ارز مجازی را به عنوان یکی از انواع فعالیت های زیر تعریف می کند:

  • دریافت ارز مجازی برای انتقال یا انتقال ارز مجازی، به استثنای مواردی که معامله برای مقاصد غیر مالی انجام شده باشد و شامل انتقال بیش از مبلغ اسمی ارز مجازی نباشد.
  • ذخیره، نگهداری، یا حفظ نگهداری یا کنترل ارز مجازی از طرف دیگران؛
  • خرید و فروش ارز مجازی به عنوان کسب و کار مشتری؛
  • انجام خدمات تبادل به عنوان کسب و کار مشتری، یا؛
  • کنترل، اداره یا انتشار یک ارز مجازی.

دو فعالیت زیر از تعریف فعالیت تجاری ارز مجازی مستثنی هستند:

  • توسعه و انتشار نرم افزار به خودی خود؛
  • تجار و مصرف کنندگانی که از ارز مجازی صرفاً برای خرید یا فروش کالا یا خدمات یا برای مقاصد سرمایه گذاری استفاده می کنند. [4]

تاریخچه [ ویرایش ]

در 17 ژوئیه 2014، این دپارتمان جزئیات یک "BitLicense" پیشنهادی را منتشر کرد که مقرراتی را برای هر شرکت یا شخصی که از ارزهای رمزنگاری شده مقیم نیویورک استفاده می کند، وضع می کند. [7] مقررات پیشنهادی در تاریخ 23 ژوئیه به طور رسمی در ثبت نام ایالت نیویورک منتشر شد و یک دوره نظر 45 روزه آغاز شد. [8] [7] در 25 فوریه 2015، یک اخطار پیشنهاد اصلاح شده منتشر شد که یک دوره نظر 30 روزه دیگر را آغاز کرد. [9]

این در 8 آگوست 2015 به اجرا درآمد. حداقل ده [10] شرکت بیت کوین اعلام کردند که به دلیل مقررات جدید تمام فعالیت های خود را در ایالت نیویورک متوقف می کنند. [11] [12] مجله تجاری نیویورک این را "خروج بزرگ بیت کوین" نامید. [11]

در سپتامبر 2015، Circle مستقر در بوستون اولین BitLicense را دریافت کرد، اگرچه در دسامبر 2016 این شرکت از صرافی بیت کوین خود فاصله گرفت تا بیشتر روی پرداخت ها تمرکز کند. [13] [14] [15] [16]

دو منشور شرکت تراست با هدف محدود ارز مجازی توسط NYDFS در سال 2015 تایید شد، اولی در می 2015 به itBit، اکنون Paxos Trust Company ، و منشور دوم در اکتبر 2015 به Gemini. [17]

در اکتبر 2015، ماده 78 در دادگاه عالی ایالت نیویورک بایگانی شد که در آن اختیارات وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک برای تعریف ارز مجازی به چالش کشیده شد. [18] قاضی سنت جورج این پرونده را در 10 اکتبر 2017 رسیدگی کرد [19] و در 27 دسامبر 2017 پرونده را رد کرد. پرونده در حال حاضر در دادگاه تجدید نظر است. [ نیازمند منبع ]

در 13 ژوئن 2016، XRP II، LLC، وابسته به Ripple Labs، برای BitLicense تایید شد. [20]

در 22 مارس 2017، Coinbase دومین BitLicense را دریافت کرد. [21]

در نوامبر 2017، bitFlyer مستقر در توکیو چهارمین BitLicense [22] و Genesis Global Trading پنجمین BitLicense را در می 2018 دریافت کردند . [23]

در ژوئن 2018، Xapo مستقر در هنگ کنگ ششمین BitLicense [24] و Square, Inc هفتمین BitLicense اعطا شد. [25]

BitPay هشتمین BitLicense را در جولای 2018 دریافت کرد . [26]

در نوامبر 2018، کوین‌سورس مستقر در تگزاس، اپراتور ماشین‌های تلر بیت کوین، دوازدهمین مجوز یا منشور ارز مجازی را دریافت کرد. [27]

در نوامبر 2018، ارائه دهنده نهادی بیت کوین مستقر در نیویورک NYDIG یک مجوز BitLicense دریافت کرد. [28]

در ژانویه 2019، Robinhood Crypto LLC، یکی از شرکت های تابعه Robinhood Markets Inc. و Moon Inc.، dba LibertyX ، BitLicense اعطا شد. [29]

در 9 آوریل 2019 Bitstamp USA, Inc.، یکی از شرکت های تابعه Bitstamp Ltd. BitLicense اعطا شد. [30]

یک روز بعد، NYDFS درخواست Bittrex را رد کرد و دلیل آن نگرانی در مورد نیاز سرمایه و کنترل ضعیف ضد پولشویی بود. [31]

در 3 دسامبر 2019، SoFi Digital Assets, LLC، یکی از شرکت های تابعه Social Finance, Inc. مجوز BitLicense و همچنین مجوز انتقال پول دریافت کرد. [32]

در 11 دسامبر 2019، NYDFS یک تجدید نظر در Bitlicense پیشنهاد کرد که به موجب آن یک دارنده مجوز می‌تواند هر سکه‌ای را از فهرست عمومی در وب‌سایت NYDFS ارائه دهد. بازنگری هنوز در انتظار است. [33]

در می 2020، Eris Clearing، LLC، یکی از شرکت های تابعه ErisX، مجوز ارز مجازی را تضمین کرد. [34]

در 24 ژوئن 2020، DFS چارچوب مجوز مشروط جدیدی را پیشنهاد کرد که ورود استارت‌آپ‌ها به بازار نیویورک را آسان‌تر می‌کند. تحت چارچوب مجوز مشروط پیشنهادی، نهادها می‌توانند هنگام همکاری با یک نهاد موجود که توسط DFS برای مشارکت در فعالیت تجاری ارز مجازی مجاز است، برای مجوز مشروط درخواست دهند. [35]

در 21 اکتبر 2020، PayPal اولین نهادی بود که برای مجوز مشروط با مشارکت Paxos Trust Company تأیید شد. [36]

منابع [ ویرایش ]

[37] [38] [39] [40] [41] [42] [43] [44] [45] [46] [47]

  1. مایکل جی کیسی (3 ژوئن 2015). لاوسکی قانون‌گذار مالی نیویورک قوانین نهایی بیت‌لیسانس را برای شرکت‌های بیت‌کوین منتشر می‌کند . WSJ .
  2. «نیویورک شرایط لازم برای «BitLicense» را تعیین می کندسریع FT . _
  3. Kaja Whitehouse، USATToday (3 ژوئن 2015). "قوانین "Bitlicense" تنظیم کننده بیت کوین منتشر شد" USA TODAY .
  4. ^ a b "مقررات سرپرست خدمات مالی، بخش 200: ارزهای مجازی" (PDF) . اداره خدمات مالی . بایگانی شده از نسخه اصلی (PDF) در 28 مارس 2017 . بازبینی شده در 13 آوریل 2017 .
  5. Jose Pagliery، CNN (18 ژوئیه 2014). «نیویورک قوانین مجوز بیت کوین را رونمایی کرد» . سی ان ان
  6. «پرسش های متداول BitLicense» . www.dfs.ny.gov . بایگانی شده از نسخه اصلی در 2018-09-26 . بازیابی 2018-11-06 .
  7. ^ a b وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک (17 ژوئیه 2014). «NYDFS چارچوب قانونی BitLicense پیشنهادی را برای شرکت‌های ارز مجازی منتشر می‌کند» (نسخه مطبوعاتی). بایگانی شده از نسخه اصلی در 2014-09-23 . بازبینی شده در 19 جولای 2014 .
  8. ^ ثبت ایالت نیویورک ، جلد. XXXVI، شماره 23 (23 ژوئیه 2014) ، ص 14-16. شماره شناسه قانون‌گذاری DFS-29-14-00015-P.
  9. ^ ثبت ایالت نیویورک ، جلد. XXXVII، شماره 8 (25 فوریه 2015) ، ص 17-18. شماره شناسه قانون‌گذاری DFS-29-14-00015-RP.
  10. ^ رابرتز، دانیل. "پشت "خروج" استارت آپ های بیت کوین از نیویورک" . ثروت . بازبینی شده در 10 اکتبر 2016 .
  11. ^ a b Michael del Castillo (12 اوت 2015). "خروج بزرگ بیت کوین" اکوسیستم بیت کوین نیویورک را به کلی تغییر داده است . " مجله تجاری نیویورک .
  12. «شرکت بیت کوین نیویورک را کنار می‌گذارد و مقررات جدید را مقصر می‌داند» . ثروت . 11 ژوئن 2015.
  13. پل ویگنا (۲۲ سپتامبر ۲۰۱۵). "Circle اولین "BitLicense" را دریافت می کند، CirclePay، سرویس جدید را منتشر می کند . WSJ .
  14. کارن فریفلد (۲۲ سپتامبر ۲۰۱۵). "تنظیم کننده نیویورک اولین مجوز را برای شرکت بیت کوین صادر می کند" . رویترز . بایگانی شده از نسخه اصلی در 23 سپتامبر 2015 . بازبینی شده در 30 ژوئن 2017 .
  15. کرت وودوارد (۲۲ سپتامبر ۲۰۱۵). "Circle اولین مجوز بیت کوین را از تنظیم کننده های نیویورک دریافت می کند. " betaboston.com _
  16. ^ NYDFS (22 سپتامبر 2015). "نسخه مطبوعاتی - NYDFS تایید اولین برنامه BitLicense از یک شرکت ارز مجازی را اعلام کرد . " ny.gov . بایگانی شده از نسخه اصلی در 31 ژانویه 2018 . بازبینی شده در 23 سپتامبر 2015 .
  17. «DFS با تأییدیه‌های جدید محصولات ارزهای مجازی به رشد مسئولانه در صنعت فین‌تک نیویورک ادامه می‌دهد» . www.dfs.ny.gov . بایگانی شده از نسخه اصلی در 2018-09-11 . بازیابی 2018-11-06 .
  18. «ماده 78 علیه NYDFS» . بایگانی شده از نسخه اصلی در 2016-11-07 . بازیابی 2016-11-06 .
  19. «نسخه جلسه دادگاه عالی ایالت نیویورک» (PDF) . بایگانی شده از نسخه اصلی (PDF) در 2017-10-31.
  20. «گزارش مطبوعاتی - 13 ژوئن 2016: DFS مجوز ارز مجازی را به XRP II، LLC، وابسته به Ripple می‌دهد» . اداره خدمات مالی . بازیابی شده در 2020-05-06 .
  21. «DFS به COINBASE، INC. اجازه می دهد تا محصولات و خدمات ارز مجازی اضافی را ارائه دهد: Coinbase دومین شرکتی است که تأییدیه DFS را برای ارائه معامله ارز دیجیتال نوظهور اتریوم و اولین شرکتی است که لایت کوین را در نیویورک ارائه می دهد. دپارتمان خدمات مالی نیویورک 22 مارس 2017. بایگانی شده از نسخه اصلی در 18 مه 2018 . بازیابی شده در 2019-10-28 .
  22. «DFS مجوز ارز مجازی را به BITFLYER USA, INC اعطا می کند» . www.dfs.ny.gov . بازیابی 2018-11-06 .
  23. «DFS به اقدامات خود برای حمایت از نوآوری مسئولانه در صنعت فین‌تک نیویورک ادامه می‌دهد» . www.dfs.ny.gov . بایگانی شده از نسخه اصلی در 18 مه 2018 . بازیابی 2018-11-06 .
  24. «14 ژوئن 2018: DFS همچنان به رشد مسئولانه در صنعت فین‌تک نیویورک با تأییدیه‌های ارز مجازی جدید ادامه می‌دهد» . www.dfs.ny.gov . بایگانی شده از نسخه اصلی در 2018-06-18 . بازیابی شده در 2018-06-18 .
  25. «۱۸ ژوئن ۲۰۱۸: DFS مجوز ارز مجازی را به Square, Inc اعطا می‌کند» . www.dfs.ny.gov . بایگانی شده از نسخه اصلی در 2018-06-18 . بازیابی شده در 2018-06-18 .
  26. «۱۶ ژوئیه ۲۰۱۸: DFS مجوز ارز مجازی را به BITPAY، INC اعطا می‌کند . » www.dfs.ny.gov . بایگانی شده از نسخه اصلی در 2018-08-27 . بازیابی 2018-11-06 .
  27. «۱ نوامبر ۲۰۱۸: DFS مجوز ارز مجازی را به COINSOURCE, INC اعطا می‌کند . » www.dfs.ny.gov . بایگانی شده از نسخه اصلی در 6 نوامبر 2018 . بازیابی 2018-11-06 .
  28. «اعلامیه مطبوعاتی - 14 نوامبر 2018: DFS مجوز انتقال ارز و پول مجازی را به NYDIG Execution, LLC می دهد» . اداره خدمات مالی . بازیابی شده در 2021-01-17 .
  29. «۲۴ ژانویه ۲۰۱۹: DFS به پیشبرد نوآوری مسئولانه در صنعت فین‌تک نیویورک ادامه می‌دهد» . www.dfs.ny.gov . بایگانی شده از نسخه اصلی در 25 ژانویه 2019 . بازیابی شده در 2019-01-24 .
  30. «9 آوریل 2019: DFS مجوز ارز مجازی را به BITSTAMP USA, INC اعطا می‌کند . www.dfs.ny.gov . بازیابی شده در 2019-04-09 .
  31. چاوز-دریفوس، گرترود. "مجوز ارز مجازی Bittrex توسط تنظیم کننده مالی نیویورک رد شد" . رویترز . com رویترز . بازبینی شده در 30 سپتامبر 2021 .
  32. «گزارش مطبوعاتی - 3 دسامبر 2019: DFS مجوزهای ارز مجازی و فرستنده پول را به SoFi Digital Assets, LLC می دهد» . اداره خدمات مالی . بازیابی شده در 2020-01-24 .
  33. «اعلامیه مطبوعاتی - 11 دسامبر 2019: سرپرست خدمات مالی، لیندا آ. لیسول، رژیم پیشنهادی جدیدی را برای فهرست کردن ارزهای مجازی اعلام کرد» . اداره خدمات مالی . بازیابی شده 2020-06-13 .
  34. «نسخه مطبوعاتی - 06 مه 2020: DFS مجوزهای ارز مجازی و انتقال دهنده پول را به Eris Clearing, LLC می دهد» . اداره خدمات مالی . بازیابی شده در 2020-05-06 .
  35. «نسخه مطبوعاتی - 24 ژوئن 2020: سرپرست DFS Lacewell مجموعه‌ای از طرح‌های ارز مجازی را راه‌اندازی می‌کند» . اداره خدمات مالی . بازیابی شده در 2021-08-28 .
  36. «نسخه مطبوعاتی - 21 اکتبر 2020: سرپرست لیندا آ. لیسول، PayPal را به عنوان اولین نهاد تأیید شده برای DFS Conditional Bitlicense اعلام کرد» . اداره خدمات مالی . بازیابی شده در 2021-08-28 .
  37. کامرون فولر (31 ژانویه 2014). مجوز بیت: نیویورک چگونه بیت کوین را تنظیم می کند؟ . اینترنشنال بیزینس تایمز
  38. «بنجامین لاوسکی از چارچوب تاریخی BitLicense نیویورک پرده برداری کرد - New York Business Journal» . مجله تجاری نیویورک . 3 ژوئن 2015.
  39. «دیدبان بیت کوین Fmr نیویورک نمی تواند به استارت آپ های بیت کوین کمک کند مجوز بگیرند - فورچون» . ثروت . 11 ژوئن 2015.
  40. ایان مک‌کندری (3 ژوئن 2015). "بعد از رسمی شدن "BitLicense" توسط نیویورک، تمرکز به سمت بعدی می رود" . بانکدار آمریکایی
  41. «NYDFS BitLicense Draft - Business Insider» . بیزینس اینسایدر . 17 جولای 2014.
  42. «معنای مقررات BitLicense برای بیت کوین چیست» . NASDAQ.com _ 10 ژوئن 2015.
  43. «نیویورک مجوز نهایی بیت کوین و سایر شرکت‌های ارز دیجیتال را صادر کرد» . Tech Times 06/06/2015.
  44. «تنظیم‌کننده نیویورک اولین طرح در نوع خود را برای کنترل ارز مجازی با «BitLicense» نهایی می‌کند" . مصرف کننده . 3 ژوئن 2015.
  45. «به‌روزرسانی ۲-تنظیم‌کننده نیویورک قوانین نهایی ارز مجازی را صادر می‌کند» . رویترز . 03/06/2015. بایگانی شده از نسخه اصلی در 2015-10-10 . بازیابی شده در 2017-06-30 .
  46. ^ ماریلا مون. "نیویورک قوانینی را برای راه اندازی مشاغل مبادلات بیت کوین تعیین می کند . " Engadget . AOL.
  47. «شرکت‌هایی که تحت فشار هزینه واقعی BitLicenses هستند - EconoTimes» . EconoTimes _ 2015-08-14.

پیوندهای خارجی [ ویرایش ]