جولدمان ساكس

من ويكيبيديا، الموسوعة الحرة
اذهب إلى الملاحة اذهب الى البحث

The Goldman Sachs Group، Inc.
نوععام
في داخلUS38141G1040
صناعةالخدمات المالية
تأسست1869 ؛ قبل 153 سنة (1869)
المؤسسونماركوس جولدمان
صموئيل ساكس
مقر200 West Street
New York ، NY 10282
الولايات المتحدة
خدم المنطقة
في جميع أنحاء العالم
الأشخاص الرئيسيين
لويد بلانكفين
( رئيس مجلس الإدارة )
ديفيد إم سولومون
( رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي )
جون إي والدرون
( الرئيس ومدير العمليات )
ريتشارد جنودي
(نائب الرئيس)
جون إف دبليو روجرز
(سكرتير)
لاكشمي ميتال
(عضو مجلس الإدارة)
دينيس كولمان
( المدير المالي )
منتجاتإدارة الأصول
بطاقات الائتمان
الخدمات المصرفية التجارية
السلع
الاستثمار المصرفي
إدارة
الاستثمار صناديق الاستثمار
الوساطة الرئيسية
ربحزيادة44.6 مليار دولار أمريكي (2020) [1]
زيادة12.5 مليار دولار أمريكي (2020) [1]
زيادة9.5 مليار دولار أمريكي (2020) [1]
AUMزيادة2.1 تريليون دولار أمريكي (2020) [1]
إجمالي الأصولزيادة1.2 تريليون دولار أمريكي (2020) [1]
مجموع الاسهمزيادة95.9 مليار دولار أمريكي (2020) [1]
عدد الموظفين
زيادة40،500 (2020) [1]
الانقساماتالخدمات المصرفية الاستثمارية
الأسواق العالمية
إدارة الأصول
المستهلك وإدارة الثروات
الشركات التابعةماركوس باي جولدمان ساكس
غولدمان ساكس الإدارة المالية الشخصية
جولدمان ساكس كابيتال بارتنرز
جولدمان ساكس أيكو الإدارة المالية الشخصية
نسبة رأس المالالمستوى 1 12.8٪ (2018 ؛ بازل 3 متقدم)
تقييمستاندرد آند بورز : BBB +
Moody's : A3
تصنيفات فيتش : أ
موقع إلكترونيgoldmansachs .com
الحواشي / المراجع
[2]
برج جولدمان ساكس في 30 شارع هدسون في جيرسي سيتي.
مبنى محكمة نهر جولدمان ساكس ، شارع فليت ، لندن
مكتب سولت ليك سيتي في 222 جنوب مين

مجموعة Goldman Sachs Group، Inc. ( / ˈ s æ k s / ) هي بنك استثماري أمريكي متعدد الجنسيات وشركة خدمات مالية مقرها في مدينة نيويورك .

يقدم Goldman Sachs خدمات في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية (استشارات لعمليات الدمج والاستحواذ وإعادة الهيكلة ) ، والاكتتاب في الأوراق المالية ، وإدارة الأصول وإدارة الاستثمار ، والوساطة المالية الأولية . هو صانع السوق ووسطاء المنتجات الائتمانية ، والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري ، والأوراق المالية المرتبطة بالتأمين ، والأوراق المالية ، والعملات ، والسلع ، والأسهم ، ومشتقات الأسهم ، والمنتجات المهيكلة ،الخيارات والعقود الآجلة . إنه تاجر أساسي في سوق الأوراق المالية لخزانة الولايات المتحدة . يقدم خدمات بنك المقاصة والحفظ . يوفر خدمات إدارة الثروات عبر الإدارة المالية الشخصية لـ Goldman Sachs . تدير صناديق الأسهم الخاصة والصناديق الائتمانية والعقارية وصناديق التحوط . يقوم ببناء منتجات مالية معقدة ومصممة خصيصًا. كما أنها تمتلك بنك Goldman Sachs Bank USA ، وهو بنك مباشر . وهي تتداول نيابة عن عملائها ( تداول التدفق ) وحسابها الخاص ( تداول خاص).

وهي تحتل المرتبة الثانية في قائمة البنوك الاستثمارية في العالم من حيث الإيرادات [3] وتحتل المرتبة 59 في قائمة Fortune 500 لأكبر الشركات الأمريكية من حيث إجمالي الإيرادات. [4] يعتبرها مجلس الاستقرار المالي مؤسسة مالية ذات أهمية نظامية .

تستثمر الشركة وترتب التمويل للشركات الناشئة ، وفي كثير من الحالات تحصل على أعمال إضافية عندما تطلق الشركات عروض عامة أولية . [5] العروض العامة الأولية البارزة التي كان جولدمان ساكس مدير الدفاتر الرئيسي لها تشمل تلك الخاصة بالتويتر ، [6] [7] بامبل ، أسواق روبينهود ، كوبانج ، توست ، إنك ، فيجس ، [8] ولاس فيجاس ساندز . [9] تشمل الشركات الناشئة التي استثمرت فيها الشركة أو أموالها H2O.ai ، [10] أكرونيس ، [11] المبلغ ، [12] Striim ، [13] PLACE ، [14] Unqork ، [15] و Enterra. [16]

تأسست Goldman Sachs في عام 1869 ويقع مقرها الرئيسي في 200 West Street في مانهاتن السفلى ومقرها الإقليمي في لندن ووارسو وبنغالور وهونغ كونغ وطوكيو وسالت ليك سيتي ومكاتب إضافية في مراكز مالية دولية أخرى. [17]

تعرضت الشركة لانتقادات بسبب الافتقار إلى المعايير الأخلاقية ، [18] [19] العمل مع الأنظمة الديكتاتورية ، [20] العلاقات الحميمة مع الحكومة الفيدرالية الأمريكية عبر " الباب الدوار " للموظفين السابقين ، [21] وزيادة الأسعار من السلع من خلال المضاربة الآجلة . [22] بينما ظهرت الشركة في قائمة أفضل 100 شركة للعمل من أجلها التي جمعتها Fortune ، ويرجع ذلك أساسًا إلى مستويات التعويض المرتفعة ، [23] [24]كما تم انتقادها من قبل موظفيها بسبب 100 ساعة عمل أسبوعيا ، ومستويات عالية من عدم رضا الموظفين بين محللي السنة الأولى ، والعلاج التعسفي من قبل الرؤساء ، ونقص موارد الصحة العقلية ، ومستويات عالية للغاية من التوتر في مكان العمل مما يؤدي إلى عدم الراحة الجسدية . [25] [26]

التاريخ

التأسيس والتأسيس

تأسس بنك جولدمان ساكس في مدينة نيويورك عام 1869 على يد ماركوس جولدمان . [27] في عام 1882 ، انضم صموئيل ساكس صهر جولدمان إلى الشركة. [28] [29] في عام 1885 ، اصطحب جولدمان ابنه هنري وصهره لودفيج دريفوس إلى العمل واعتمدت الشركة اسمها الحالي ، جولدمان ساكس وشركاه. [30] كانت الشركة رائدة في استخدام الأوراق التجارية لرواد الأعمال وانضموا إلى بورصة نيويورك (NYSE) في عام 1896. [31] بحلول عام 1898 ، بلغ رأس مال الشركة 1.6 مليون دولار. [31]

دخلت Goldman سوق الاكتتاب العام الأولي في عام 1906 عندما اتخذت شركة Sears و Roebuck and Company للاكتتاب العام. [31] تم تسهيل الصفقة من خلال صداقة هنري جولدمان الشخصية مع جوليوس روزنوالد ، صاحب شركة سيرز. [31] تبع ذلك اكتتابات عامة أخرى ، بما في ذلك FW Woolworth و Continental Can . [31] في عام 1912 ، أصبح هنري س. باورز أول عضو غير عضو في العائلة المؤسسة يصبح شريكًا للشركة ويشترك في أرباحها. [31]

في عام 1917 ، تحت ضغط متزايد من الشركاء الآخرين في الشركة بسبب موقفه المؤيد لألمانيا ، استقال هنري جولدمان. [31] اكتسبت عائلة Sachs السيطرة الكاملة على الشركة حتى انضم Waddill Catchings إلى الشركة في عام 1918. [31] بحلول عام 1928 ، كانت كاتشنغز شريك جولدمان بأكبر حصة في الشركة. [31]

في 4 ديسمبر 1928 ، أطلقت الشركة شركة Goldman Sachs Trading Corp ، وهو صندوق مغلق . [32] فشل الصندوق خلال انهيار سوق الأوراق المالية عام 1929 ، وسط اتهامات بأن بنك جولدمان كان متورطًا في التلاعب في أسعار الأسهم والتداول من الداخل . [31]

منتصف القرن العشرين

في عام 1930 ، أطاحت الشركة بشركة Catchings ، وتولى سيدني واينبرغ دور الشريك الرئيسي وحول تركيز Goldman بعيدًا عن التجارة إلى الخدمات المصرفية الاستثمارية . [31] ساعدت تصرفات واينبرغ في استعادة بعض سمعة جولدمان الملطخة. تحت قيادة واينبرغ ، كان جولدمان المستشار الرئيسي للاكتتاب العام لشركة Ford Motor Company في عام 1956 ، وهو انقلاب كبير في وول ستريت في ذلك الوقت. في عهد واينبرغ ، بدأت الشركة قسم أبحاث الاستثمار وقسم السندات البلدية ، وأصبحت من أوائل المبتكرين في موازنة المخاطر . [31]

في الخمسينيات من القرن الماضي ، انضم جوس ليفي إلى الشركة كتاجر في الأوراق المالية ، حيث قاتلت قوتان من أجل السيادة ، واحدة من الخدمات المصرفية الاستثمارية والأخرى من تداول الأوراق المالية. كان ليفي رائدًا في تجارة الكتل وأنشأت الشركة هذا الاتجاه تحت إشرافه. نظرًا لتأثير واينبرغ الكبير ، شكلت الشركة قسمًا للخدمات المصرفية الاستثمارية في عام 1956 في محاولة لتحويل التركيز عن وينبرغ. [31]

في عام 1957 ، تم نقل مقر الشركة إلى 20 شارع برود ، مدينة نيويورك. [31]

في عام 1969 ، تولى ليفي دور واينبرغ كشريك أول وبنى الامتياز التجاري لـ Goldman مرة أخرى. [33] يُنسب إلى ليفي فلسفة جولدمان الشهيرة المتمثلة في "الجشع على المدى الطويل" ، مما يعني أنه طالما يتم جني الأموال على المدى الطويل ، فإن الخسائر قصيرة الأجل يمكن تحملها. في الوقت نفسه ، أعاد الشركاء استثمار جميع أرباحهم تقريبًا في الشركة. [34] ظل واينبرغ شريكًا رئيسيًا للشركة وتوفي في يوليو من ذلك العام. [35]

حدثت أزمة مالية أخرى للشركة في عام 1970 ، عندما أفلست شركة Penn Central Transportation Company مع وجود أكثر من 80 مليون دولار من الأوراق التجارية المعلقة ، وقد صدر معظمها عن طريق Goldman Sachs. كان الإفلاس كبيرًا ، وكانت الدعاوى القضائية الناتجة عن ذلك ، ولا سيما من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات ، تهدد رأس مال الشراكة وحياة وسمعة الشركة. [36] كان هذا الإفلاس هو الذي أدى إلى تصنيفات ائتمانية لكل مُصدر للورق التجاري اليوم من خلال العديد من خدمات التصنيف الائتماني. [37]

تحت إشراف الشريك الأول ستانلي آر ميللر ، افتتحت الشركة أول مكتب دولي لها في لندن في عام 1970 وأنشأت قسمًا خاصًا لإدارة الثروات جنبًا إلى جنب مع قسم الدخل الثابت في عام 1972. [38] كانت رائدة في استراتيجية " الفارس الأبيض " في 1974 خلال محاولاتها للدفاع عن بطارية التخزين الكهربائية ضد عرض استحواذ عدائي من شركة International Nickel ومنافس Goldman ، Morgan Stanley . [39] جون إل واينبرج (ابن سيدني واينبرج) ، وجون سي وايتهيدتولى أدوار الشركاء الرئيسيين في عام 1976 ، مع التأكيد مرة أخرى على القيادة المشتركة في الشركة. كانت إحدى مبادراتهم إنشاء 14 مبدأ عمل لا تزال الشركة تدعي تطبيقها. [40]

القرن

في 16 نوفمبر 1981 ، استحوذت الشركة على شركة J. Aron & Company ، وهي شركة تجارة سلع اندمجت مع قسم الدخل الثابت لتصبح معروفة باسم الدخل الثابت والعملات والسلع. [41] شارك جيه آرون في أسواق القهوة والذهب ، وانضم الرئيس التنفيذي السابق لبنك جولدمان ، لويد بلانكفين ، إلى الشركة نتيجة لهذا الاندماج. [42] في عام 1985 ، قامت بالاكتتاب العام لصندوق الاستثمار العقاري الذي يمتلك مركز روكفلر ، ثم أكبر عرض لصناديق الاستثمار العقارية في التاريخ. [43] وفقًا لبداية تفكك الاتحاد السوفيتي، شاركت الشركة أيضًا في تسهيل حركة الخصخصة العالمية من خلال تقديم المشورة للشركات التي كانت منفصلة عن الحكومات الأم. [44]

في عام 1986 ، قامت الشركة بتأسيس شركة Goldman Sachs Asset Management ، التي تدير غالبية صناديقها المشتركة وصناديق التحوط . [45] في نفس العام ، قامت الشركة أيضًا بالاكتتاب العام الأولي لشركة Microsoft ، وقدمت المشورة لشركة جنرال إلكتريك بشأن استحواذها على RCA ، [45] وانضمت إلى بورصتي لندن وطوكيو ، وأصبحت أول بنك أمريكي يحتل المرتبة بين أفضل 10 بنوك عمليات الاندماج والاستحواذ في المملكة المتحدة. [ بحاجة لمصدر ]خلال الثمانينيات ، أصبحت الشركة أول بنك يوزع أبحاثه الاستثمارية إلكترونيًا وأنشأ أول طرح عام لسندات الخصم العميق ذات الإصدار الأصلي . [45]

تولى روبرت روبن وستيفن فريدمان شراكة الرئيس المشارك في عام 1990 وتعهدا بالتركيز على عولمة الشركة لتقوية خطوط أعمال الدمج والاستحواذ والتجارة. [46] خلال فترة عملهم كشركاء كبار ، أدخلت الشركة التداول اللاورقي إلى بورصة نيويورك وقادت أول عرض للديون العالمية من قبل شركة أمريكية. [ بحاجة لمصدر ] في عام 1994 ، أطلقت أيضًا مؤشر Goldman Sachs Commodity Index (GSCI) وافتتحت أول مكتب لها في الصين في بكين . [47] في نفس العام ، جون كورزينأصبح الرئيس التنفيذي بعد رحيل روبن وفريدمان. [48] واجه روبن انتقادات في الكونجرس لاستخدامه حساب وزارة الخزانة تحت سيطرته الشخصية لتوزيع 20 مليار دولار لإنقاذ السندات المكسيكية ، والتي كان جولدمان موزعًا رئيسيًا لها. [49] في 22 نوفمبر 1994 ، اعترفت بورصة بولسا المكسيكية لشركة Goldman Sachs وشركة أخرى بالعمل في تلك السوق. [٥٠] هددت الأزمة الاقتصادية في المكسيك عام 1994 بالقضاء على قيمة سندات المكسيك التي يحتفظ بها بنك جولدمان ساكس. [51]

في عام 1994 ، مول Goldman مركز Rockefeller في صفقة سمحت له بالحصول على حصة ملكية [52] في عام 1996 ، وباع Rockefeller Center إلى Tishman Speyer في عام 2000. [53] في أبريل 1996 ، كان Goldman هو الضامن الرئيسي لـ Yahoo! الاكتتاب. [54] في عام 1998 ، كان المدير المشارك في الاكتتاب العام الأولي لشركة NTT DoCoMo الذي يبلغ 2 تريليون ين ياباني . [55] في عام 1999 ، استحوذت شركة Goldman على شركة Hull Trading Company مقابل 531 مليون دولار. [56] [57] بعد عقود من الجدل بين الشركاء ، أصبحت الشركة شركة عامة من خلال طرح عام أوليفي مايو 1999. [58] باع جولدمان 12.6٪ من الشركة للجمهور ، وبعد الاكتتاب العام ، كان 48.3٪ من الشركة مملوكًا من قبل 221 شريكًا سابقًا ، و 21.2٪ من الشركة مملوكة لموظفين غير شركاء ، و أما النسبة المتبقية البالغة 17.9 في المائة فقد احتفظ بها شركاء جولدمان المتقاعدون واثنان من المستثمرين القدامى ، سوميتومو بنك ليمتد وآسن ، الذراع الاستثماري لمدارس كاميهاميها . [59] تم تسعير الأسهم بسعر 53 دولارًا لكل سهم. بعد الاكتتاب العام ، أصبح هنري بولسون رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي خلفًا لجون كورزين. [60]

القرن 21

في سبتمبر 2000 ، اشترت Goldman Sachs Spear و Leeds و Kellogg ، إحدى أكبر الشركات المتخصصة في بورصة نيويورك ، مقابل 6.3 مليار دولار. [61] في يناير 2000 ، كان جولدمان ، جنبًا إلى جنب مع ليمان براذرز ، المدير الرئيسي لأول عرض سندات عبر الإنترنت للبنك الدولي . [62] في مارس 2003 ، استحوذت الشركة على 45٪ من أسهم مشروع مشترك مع بنك الاستثمار الأسترالي JBWere. [62] في أبريل 2003 ، استحوذت شركة Goldman على شركة Ayco Company LP ، وهي خدمة استشارات مالية مقابل رسوم. [63] في ديسمبر 2005 ، بعد أربع سنوات من تقريرها عن اقتصادات " بريك " الناشئة (البرازيل ، وروسيا ، والهند ، والصين) ، أطلق جولدمان ساكس على "القائمة التالية أحد عشر " [64] قائمة البلدان ، باستخدام استقرار الاقتصاد الكلي ، والنضج السياسي ، وانفتاح التجارة وسياسات الاستثمار وجودة التعليم كمعايير: بنغلاديش ، مصر ، إندونيسيا ، إيران ، المكسيك ، نيجيريا ، باكستان ، الفلبين ، تركيا ، الجنوب كوريا وفيتنام . [ 65]

في مايو 2006 ، ترك بولسون الشركة للعمل كوزير للخزانة الأمريكية ، وتمت ترقية لويد بلانكفين إلى رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي. [66] في يناير 2007 ، استحوذت شركة Goldman ، جنبًا إلى جنب مع CanWest Global Communications ، على Alliance Atlantis ، الشركة التي لها حقوق بث امتياز CSI . [67]

أزمة الرهن العقاري: 2007-2008

نتيجة لتورطها في التوريق خلال أزمة الرهن العقاري الثانوي ، عانى بنك جولدمان ساكس خلال الأزمة المالية 2007-2008 ، [68] [69] وحصل على استثمار بقيمة 10 مليارات دولار من وزارة الخزانة الأمريكية كجزء من برنامج إغاثة الأصول المتعثرة ، خطة إنقاذ مالية أنشأها قانون الاستقرار الاقتصادي الطارئ لعام 2008 . تم الاستثمار في نوفمبر 2008 وتم سداده بفوائد في يونيو 2009. [70] [71]

خلال أزمة الرهن العقاري لعام 2007 ، استفاد بنك جولدمان من الانهيار في سندات الرهن العقاري عالية المخاطر في صيف 2007 من خلال البيع على المكشوف للأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري . يُنسب إلى اثنين من المتداولين في جولدمان ، مايكل سوينسون وجوش بيرنباوم ، المسؤولية عن الأرباح الكبيرة للشركة خلال الأزمة. [72] [73] حقق الزوجان ، أعضاء مجموعة المنتجات المهيكلة التابعة لجولدمان في مدينة نيويورك ، ربحًا قدره 4 مليارات دولار من خلال "الرهان" على الانهيار في سوق الرهن العقاري والبيع على المكشوف للأوراق المالية المرتبطة بالرهن العقاري. بحلول صيف 2007 ، أقنعوا الزملاء برؤية وجهة نظرهم وأقنعوا المديرين التنفيذيين المتشككين في إدارة المخاطر.[74] تجنبت الشركة في البداية عمليات التخفيض الكبيرة في القروض العقارية عالية المخاطر وحققت صافي ربح بسبب الخسائر الكبيرة في القروض المورقة غير الأولية التي تم تعويضها بمكاسب من مراكز الرهن العقاري قصيرة الأجل. تم التشكيك في جدوى الشركة في وقت لاحق مع اشتداد الأزمة في سبتمبر 2008.

في 15 أكتوبر 2007 ، عندما بدأت الأزمة في الانهيار ، كتب ألان سلون ، كبير المحررين في مجلة فورتشن : [75]

لذلك دعونا نختصر هذه القصة الكلية إلى المقياس البشري. تعرف على GSAMP Trust 2006-S3 ، وهو انخفاض قدره 494 مليون دولار في مجموعة الرهن العقاري غير المرغوب فيه ، وهو جزء من أكثر من نصف تريليون دولار من الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري الصادرة العام الماضي. لقد وجدنا هذه المشكلة من خلال مطالبة خبراء الرهن العقاري باختيار أسوأ صفقة يعرفون أنها طرحتها شركة من الدرجة الأولى - وهذه الصفقة سيئة للغاية.

تم بيعها من قبل Goldman Sachs - GSAMP كانت في الأصل تمثل منتجات الرهن العقاري البديلة لـ Goldman Sachs ولكنها أصبحت الآن اسمًا بحد ذاته ، مثل AT&T و 3M .

هذه القضية ، المدعومة بقروض الرهن العقاري الثانية شديدة الخطورة ، تحتوي على جميع العناصر التي سهلت فقاعة الإسكان والانهيار. لقد جعل المضاربين يبحثون عن مكاسب سريعة في أسواق الإسكان الساخنة ؛ لقد حصلت على قروض يبدو أنها قُدمت بتحليل ضئيل أو معدوم من قبل المقرضين ؛ وأخيرًا ، حصلت على وول ستريت ، التي أنتجت "منتج" الرهن العقاري لأن المشترين أرادوا ذلك. كما يقولون في الشارع ، "عندما يداعب البط ، أطعمهم".

في 21 سبتمبر 2008 ، أكد كل من Goldman Sachs و Morgan Stanley ، وهما آخر بنكين استثماريين كبيرين في الولايات المتحدة ، أنهما سيصبحان شركتين تقليديتين قابلتين للبنوك . [76] [77] أنهت موافقة مجلس الاحتياطي الفيدرالي على محاولتهم لتصبح بنوكًا نموذج الأعمال الخاص بشركة أوراق مالية مستقلة ، بعد 75 عامًا من فصل الكونجرس لهم عن المقرضين الذين يأخذون الودائع ، وتوج أسابيع من الفوضى التي أدت إلى إفلاس بنك ليمان براذرز أدى إلى البيع السريع لشركة ميريل لينش إلى بنك أوف أمريكا كورب .ضمانات لشراء 5 مليارات دولار أخرى من الأسهم العادية لبنك جولدمان في غضون خمس سنوات. [79] جمعت الشركة أيضًا 5 مليارات دولار من خلال طرح عام للأسهم بقيمة 123 دولارًا للسهم. [79] تلقى جولدمان أيضًا استثمارًا في الأسهم الممتازة بقيمة 10 مليارات دولار من وزارة الخزانة الأمريكية في أكتوبر 2008 ، كجزء من برنامج إغاثة الأصول المتعثرة (TARP). [80]

شكك أندرو كومو ، المدعي العام في نيويورك آنذاك ، في قرار جولدمان بدفع مكافآت 953 موظفًا لا تقل عن مليون دولار لكل منها بعد أن تلقت أموال برنامج TARP في عام 2008. [81] في نفس الفترة ، مع ذلك ، اختار الرئيس التنفيذي لويد بلانكفين وستة مسؤولين تنفيذيين كبار آخرين للتخلي عن المكافآت ، قائلين إنهم يعتقدون أنه كان الشيء الصحيح الذي ينبغي عمله ، في ضوء "حقيقة أننا جزء من صناعة مرتبطة بشكل مباشر بالضائقة الاقتصادية المستمرة". [82] وصف كومو هذه الخطوة بأنها "مناسبة وحكيمة" ، وحث المديرين التنفيذيين في البنوك الأخرى على اتباع خطى الشركة ورفض مدفوعات المكافآت. [82] في يونيو 2009 ، سدد بنك جولدمان ساكس استثمار الخزانة الأمريكية في قماش القنب ،تفضيل توزيعات الأرباح و 1.418 مليار دولار في استرداد الضمانات). [٨٣] في 18 مارس 2011 ، تلقى بنك جولدمان ساكس موافقة مجلس الاحتياطي الفيدرالي لإعادة شراء أسهم بيركشاير المفضلة في جولدمان. [84] في ديسمبر 2009 ، أعلن بنك جولدمان ساكس أن كبار المديرين التنفيذيين الثلاثين سيحصلون على مكافآت نهاية العام في الأسهم المقيدة التي لا يمكنهم بيعها لمدة خمس سنوات ، مع أحكام استرداد الأموال. [85] [86]

خلال الأزمة المالية لعام 2008 ، قدم الاحتياطي الفيدرالي عددًا من تسهيلات الائتمان والسيولة قصيرة الأجل للمساعدة في استقرار الأسواق. قدمت بعض المعاملات بموجب هذه التسهيلات السيولة للمؤسسات التي كان من الممكن أن يؤدي فشلها الفوضوي إلى الضغط بشدة على النظام المالي الهش بالفعل. [87] كان Goldman Sachs أحد أكبر المستخدمين لهذه التسهيلات ، حيث حصل على العديد من القروض بين 18 مارس 2008 و 22 أبريل 2009. تسهيل ائتمان التاجر الأساسي (PDCF) ، وهو أول مرفق بنك الاحتياطي الفيدرالي يقدم قروضًا لليلة واحدة إلى البنوك الاستثمارية ، أقرض بنك جولدمان ساكس ما مجموعه 589 مليار دولار مقابل ضمانات مثل أدوات سوق الشركات والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري . [88]تسهيل إقراض الأوراق المالية لأجل (TSLF) ، الذي يسمح للمتعاملين الأساسيين باقتراض سندات الخزينة السائلة لمدة شهر واحد مقابل ضمانات أقل سيولة ، أقرض بنك جولدمان ساكس ما مجموعه 193 مليار دولار. [89] بلغ إجمالي قروض بنك جولدمان ساكس 782 مليار دولار في مئات الصفقات المتجددة خلال هذه الأشهر. [90] تم سداد القروض بالكامل وفقًا لشروط التسهيلات. [91]

في عام 2008 ، بدأت Goldman Sachs برنامج تدريب "العودة" بعد البحث والتشاور مع الشركات الأخرى مما جعلهم يفهمون أن الانقطاع الوظيفي يحدث وأن العودة إلى القوى العاملة كانت صعبة ، خاصة بالنسبة للنساء. كان الهدف من برنامج العودة هو توفير فرصة للعمل المؤقت للعمال. يحمل Goldman Sachs العلامة التجارية لمصطلح "Returnship". [92]

وفقًا لاستطلاع BrandAsset Valuator لعام 2009 الذي تم إجراؤه على 17000 شخص على الصعيد الوطني ، تضررت سمعة الشركة في عامي 2008 و 2009 ، وتم احترام منافس Morgan Stanley أكثر من Goldman Sachs ، وهو انعكاس للمشاعر في عام 2006. رفض Goldman التعليق على النتائج. [93] في عام 2011 ، سيطر بنك جولدمان ساكس بشكل كامل على JBWere في صفقة شراء بقيمة 1 مليار دولار. [94]

جلوبال ألفا

وفقًا لصحيفة وول ستريت جورنال ، في سبتمبر 2011 ، أعلن بنك جولدمان ساكس أنه سيغلق أكبر صندوق تحوط له [95] - Global Alpha Fund LP - والذي كان موجودًا تحت إدارة Goldman Sachs Asset Management (GSAM). [96] Global Alpha ، التي تم إنشاؤها في منتصف التسعينيات بمبلغ 10 ملايين دولار ، [97] كانت ذات مرة "واحدة من أكبر وأفضل صناديق التحوط أداءً في العالم" مع أكثر من 12 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) في موقعها بلغت ذروتها في عام 2007. [98] جلوبال ألفا ، التي استخدمت نماذج مدفوعة بالكمبيوتر للاستثمار ، [95] أصبحت معروفة بالتداول عالي التردد وعززت مهنة المحللين الكميين- "الكميات" - مثل كليف أسنس ومارك كارهارت ، اللذين كانا الآباء المؤسسين للصندوق الكمي وطورا النماذج الإحصائية التي قادت التداول. [97] وصفت صحيفة وول ستريت جورنال Asness و Carhart كمديرين لـ Global Alpha ، وهو "صندوق تحوط كبير وسري" - "كاديلاك لأسطول من الاستثمارات البديلة" التي حققت الملايين لـ Goldman Sachs بحلول عام 2006. [99] بواسطة في منتصف عام 2008 ، انخفض الصندوق الكمي إلى 2.5 مليار دولار ، وبحلول يونيو 2011 ، كان أقل من 1.7 مليار دولار ، وبحلول سبتمبر 2011 ، بعد تكبده خسائر في ذلك العام ، كان لديه "حوالي 1 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة. [100]

2013–2020

في سبتمبر 2013 ، أعلنت Goldman Sachs Asset Management أنها دخلت في اتفاقية مع شركة Deutsche Asset & Wealth Management للاستحواذ على أعمالها ذات القيمة الثابتة ، بإجمالي أصول تحت إشراف 21.6 مليار دولار اعتبارًا من 30 يونيو 2013 . [101]

في أبريل 2013 ، جنبًا إلى جنب مع دويتشه بنك ، قاد جولدمان عرض سندات بقيمة 17 مليار دولار من قبل شركة Apple Inc. ، وهي أكبر صفقة سندات مؤسسية في التاريخ [102] [103] وأول صفقة لشركة Apple منذ عام 1996. أدار Goldman Sachs كل من عروض السندات السابقة لشركة Apple في ال 1990. [103]

في عام 2013 ، قام بنك جولدمان بالاكتتاب في عرض سندات جراند باركواي سيستيم البالغة 2.913 مليار دولار أمريكي لمنطقة هيوستن ، تكساس ، وهي واحدة من أسرع المناطق نموًا في الولايات المتحدة. سيتم سداد السند من عائدات الرسوم. [104] [105] في يونيو 2013 ، اشترت Goldman Sachs محفظة قروض من Suncorp Group ومقرها بريسبان ، وهي واحدة من أكبر البنوك وشركات التأمين في أستراليا. تم شراء محفظة القروض بقيمة 1.6 مليار دولار أسترالي بمبلغ 960 مليون دولار أسترالي . [106] [107]

في أغسطس 2015 ، وافق Goldman Sachs على الاستحواذ على منصة الإيداع عبر الإنترنت التابعة لشركة جنرال إلكتريك GE Capital Bank ، بما في ذلك 8 مليارات دولار أمريكي من الودائع عبر الإنترنت و 8 مليارات دولار أمريكي أخرى من شهادات الإيداع. [108]

شعار ماركوس لجولدمان ساكس

في أبريل 2016 ، أطلق Goldman Sachs بنك GS ، وهو بنك مباشر . [109] في أكتوبر 2016 ، بدأ بنك Goldman Sachs في الولايات المتحدة الأمريكية بتقديم قروض شخصية غير مضمونة بدون رسوم تحت العلامة التجارية Marcus by Goldman Sachs. [110] في مارس 2016 ، وافق Goldman Sachs على الاستحواذ على شركة التكنولوجيا المالية الناشئة Honest Dollar ، وهي أداة مدخرات رقمية للتقاعد أسسها رائد الأعمال الأمريكي ويرلي ، وركزت على مساعدة موظفي الشركات الصغيرة والعاملين لحسابهم الخاص في الحصول على خطط تقاعد ميسورة التكلفة. لم يتم الكشف عن شروط الصفقة. [111] في مايو 2017 ، اشترى بنك جولدمان ساكس 2.8 مليار دولار من سندات PDVSA 2022 منالبنك المركزي الفنزويلي خلال احتجاجات 2017 الفنزويلية . [112]

في أبريل 2018 ، استحوذت شركة Goldman Sachs على Clarity Money ، وهي شركة تمويل شخصي ناشئة. [113]

في 10 سبتمبر 2018 ، استحوذت شركة Goldman Sachs على شركة Boyd Corporation من Genstar Capital مقابل 3 مليارات دولار. [114]

في 16 مايو 2019 ، استحوذت شركة Goldman Sachs على شركة United Capital Financial Consultants، LLC مقابل 750 مليون دولار. [115]

في مايو 2019 ، افتتحت الشركة ثالث أكبر مكتب عالمي لها في بنغالور . [116]

في ديسمبر 2019 ، تعهدت الشركة بتقديم 750 مليار دولار لمشاريع التحول المناخي ووقف تمويل التنقيب عن النفط في القطب الشمالي وبعض المشاريع المتعلقة بالفحم. [117]

في يونيو 2020 ، قدم Goldman Sachs محرفًا جديدًا للشركة ، Goldman Sans ، وجعله متاحًا مجانًا. بعد أن اكتشف مستخدمو الإنترنت أن شروط الترخيص تحظر الاستخفاف بـ Goldman Sachs ، تعرض البنك للسخرية والاستخفاف كثيرًا بخطه الخاص ، حتى قام في النهاية بتغيير الترخيص إلى ترخيص SIL Open Font القياسي . [118]

تورط بنك جولدمان ساكس في فضيحة كبرى تتعلق بصندوق الثروة السيادية الماليزي ، 1MDB . دفع البنك غرامة قدرها 2.9 مليار دولار بموجب قانون الممارسات الأجنبية الفاسدة ، وهي أكبر غرامة على الإطلاق. في يوليو 2020 ، وافق بنك جولدمان ساكس على تسوية بقيمة 3.9 مليار دولار في ماليزيا بتهم جنائية تتعلق بفضيحة وان إم دي بي . [119] [120] بالنسبة للتهم الموجهة لنفس القضية في دول أخرى ، وافق جولدمان ساكس في أكتوبر من نفس العام على دفع أكثر من 2.9 مليار دولار ، مع دفع أكثر من ملياري دولار للغرامات المفروضة في الولايات المتحدة. [121] [122]

في أغسطس 2021 ، أعلن Goldman Sachs أنه وافق على الاستحواذ على NN Investment Partners ، التي تمتلك 335 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة ، مقابل 1.7 مليار يورو من مجموعة NN . [123]

العمل الخيري

وفقًا لموقعه على الإنترنت ، التزم بنك Goldman Sachs بما يزيد عن 1.8 مليار دولار لمبادرات خيرية. [124]

تقدم مؤسسة جولدمان ساكس تقريرًا عن أدائها البيئي والاجتماعي في تقرير سنوي عن المسؤولية الاجتماعية للشركات يتبع بروتوكول مبادرة الإبلاغ العالمية . [125]

تقدم الشركة صندوقًا نصحًا للمانحين (DAF) يسمى Goldman Sachs Gives الذي يتبرع للمنظمات الخيرية بمطابقة تبرع للموظفين تصل إلى 20000 دولار. [125] [126] وجد تحقيق أجرته منظمة Sludge of DAFs ومجموعات الكراهية في عام 2019 أن الأموال التي نصحت بها شركة Goldman Sachs لم تُستخدم لتمويل أي مجموعات كراهية في SPLC ، لكن الصندوق لم يكن لديه أي سياسة صريحة تمنع مثل هذه التبرعات. [127]

الخلافات والمسائل القانونية

الدور في الأزمة المالية 2007-2008

تعرض بنك جولدمان ساكس لانتقادات في أعقاب الأزمة المالية في 2007-2008 ، حيث زعم البعض أنه ضلل مستثمريه واستفاد من انهيار سوق الرهن العقاري. أدى هذا الموقف إلى إجراء تحقيقات من الكونغرس الأمريكي ، ووزارة العدل الأمريكية ، ودعوى قضائية من لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية [128] والتي أدت إلى دفع جولدمان لتسوية قدرها 550 مليون دولار. [129] تلقى Goldman 12.9 مليار دولار من مدفوعات الطرف المقابل من AIG التي قدمتها خطة إنقاذ AIG ، [130] 10 مليار دولار في TARPالأموال من الحكومة ، والتي سددتها للحكومة ، وخصص 11.4 مليار دولار لمكافآت الموظفين في النصف الأول من عام 2009. [131] [132] [133] في عام 2011 ، أصدرت لجنة في مجلس الشيوخ تقريرًا يتهم بنك جولدمان ساكس لتضليل العملاء والدخول في تضارب المصالح. [134] في قصة في رولينج ستون ، وصف مات تايبي بنك جولدمان ساكس بأنه "حبار مصاص دماء عظيم" يمتص المال بدلاً من الدم ، ويُزعم أنه يخطط "لكل تلاعب كبير في السوق منذ الكساد الكبير ... من أسهم التكنولوجيا إلى ارتفاع أسعار الغاز" . [135] [136] [137] [138]

في يونيو 2009 ، بعد أن سددت الشركة استثمار TARP من الخزانة الأمريكية ، سدد بنك Goldman بعضًا من أكبر مدفوعات المكافآت في تاريخه نظرًا لأدائه المالي القوي. [86] [139] شكك أندرو كومو ، المدعي العام في نيويورك آنذاك ، في قرار جولدمان بدفع مكافآت 953 موظفًا لا تقل عن مليون دولار لكل منها بعد أن تلقت أموال برنامج TARP في عام 2008. [81] في نفس الفترة ، مع ذلك ، الرئيس التنفيذي لويد بلانكفين اختار 6 من كبار التنفيذيين الآخرين التخلي عن المكافآت ، قائلين إنهم يعتقدون أن هذا هو الشيء الصحيح الذي ينبغي عمله ، في ضوء "حقيقة أننا جزء من صناعة مرتبطة ارتباطًا مباشرًا بالضائقة الاقتصادية المستمرة". [82]

أكد Goldman Sachs أن صافي تعرضه لـ AIG "لم يكن جوهريًا" ، وأن الشركة كانت محمية بواسطة تحوطات (في شكل CDS مع أطراف أخرى) و 7.5 مليار دولار من الضمانات . [140] صرحت الشركة أن تكلفة هذه التحوطات تزيد عن 100 مليون دولار. [141] وفقًا لـ Goldman ، كان كل من الضمانات والضمان الائتماني يحمي البنك من تكبد خسارة اقتصادية في حالة إفلاس AIG (ومع ذلك ، نظرًا لأن AIG تم إنقاذها ولم يُسمح لها بالفشل ، فإن هذه التحوطات لم تدفع) . [142] المدير المالي ديفيد فينياروذكر أن الأرباح المتعلقة بشركة AIG في الربع الأول من عام 2009 "مقربة إلى الصفر" ، وأن الأرباح في ديسمبر لم تكن كبيرة. ومضى يقول إنه "حيرته" الاهتمام الذي أبدته الحكومة والمستثمرون في العلاقة التجارية للبنك مع AIG. [143]

قال البعض ، بشكل غير صحيح وفقًا لآخرين ، [144] أن Goldman Sachs تلقت معاملة تفضيلية من الحكومة من خلال كونها الشركة الوحيدة في وول ستريت التي شاركت في اجتماعات سبتمبر الحاسمة في بنك الاحتياطي الفيدرالي بنيويورك ، والذي قرر مصير AIG. وقد نشأ الكثير من هذا عن مقال غير دقيق ولكنه مقتبس في كثير من الأحيان في صحيفة نيويورك تايمز . [145] تم تصحيح المقال لاحقًا ليصرح بأن بلانكفين ، الرئيس التنفيذي لشركة جولدمان ساكس ، كان " أحد الرؤساء التنفيذيين في وول ستريت في الاجتماع". ذكرت بلومبرج أيضًا أن ممثلين من شركات أخرى كانوا حاضرين بالفعل في اجتماعات AIG في سبتمبر. [146] علاوة على ذلك ، ديفيد فينيار ، المدير المالي لجولدمان ساكسصرح بأن الرئيس التنفيذي بلانكفين لم "يلتقي" أبدًا بسلفه ووزير الخزانة الأمريكي آنذاك هنري بولسون لمناقشة AIG ؛ [147] ومع ذلك ، كانت هناك مكالمات هاتفية متكررة بينهما. [148] لم يكن بولسون حاضرًا في اجتماعات سبتمبر في بنك الاحتياطي الفيدرالي بنيويورك. تم تعيين Morgan Stanley من قبل الاحتياطي الفيدرالي لتقديم المشورة بشأن خطة إنقاذ AIG. [149]

بيع Dragon Systems إلى Lernout & Hauspie بالرغم من المشكلات المحاسبية

في عام 2000 ، نصح Goldman Sachs شركة Dragon Systems ببيعها لشركة Lernout & Hauspie البلجيكية مقابل 580 مليون دولار في أسهم L&H. انهارت L&H لاحقًا بسبب الاحتيال المحاسبي وانخفض سعر سهمها بشكل كبير. قام جيم وجانيت بيكر ، مؤسسا Dragon وملاك 50 ٪ معًا ، برفع دعوى قضائية ضد Goldman Sachs ، بدعوى الإهمال والتحريف المتعمد والإهمال ، وخرق الواجب الائتماني لأن Goldman لم يحذر Dragon أو الخبازين من المشاكل المحاسبية للمشتري. ، L&H. في 23 يناير 2013 ، رفضت هيئة محلفين اتحادية مزاعم بيكرز ووجدت أن جولدمان ساكس غير مسؤول أمام بيكرز. [150]

التلاعب في أسعار الأسهم

تم توجيه الاتهام إلى Goldman Sachs لإصداره تقارير بحثية بشكل متكرر بتوقعات مالية متضخمة للغاية لشركة Exodus Communications واتُهم Goldman Sachs بإعطاء Exodus أعلى تصنيف للأسهم على الرغم من أن Goldman كان يعلم أن Exodus لا يستحق مثل هذا التصنيف. [151] في 15 يوليو 2003 ، تمت مقاضاة جولدمان ساكس وليمان براذرز ومورجان ستانلي بتهمة تضخيم سعر سهم RSL Communications بشكل مصطنع عن طريق إصدار بيانات غير صحيحة أو مضللة ماديًا في تقارير محللي الأبحاث ودفعوا 3،380،000 دولار للتسوية. [152]

اتُهم بنك جولدمان ساكس بطلب رشاوى من عملاء مؤسسيين حققوا أرباحًا كبيرة تقلب الأسهم التي عمدت إلى تقليل قيمتها في الاكتتابات العامة الأولية التي كانت تكتتب بها. تظهر المستندات التي تم ختمها في دعوى قضائية استمرت عقدًا من الزمان بخصوص الاكتتاب العام الأولي لشركة eToys.com في عام 1999 ، ولكن تم إصدارها بطريق الخطأ إلى صحيفة نيويورك تايمز ، أن الاكتتابات العامة الأولية التي يديرها بنك جولدمان ساكس كانت أقل من قيمتها الحقيقية وأن شركة جولدمان طلبت من العملاء الاستفادة من الأسعار. لزيادة الأعمال معها. امتثل العملاء عن طيب خاطر لهذه المطالب لأنهم أدركوا أنه كان ضروريًا من أجل المشاركة في المزيد من الاكتتابات الأولية العامة.[١٥٣] يتم الاحتيال على الشركات التي تم طرحها للاكتتاب العام وحملة أسهم المستهلكين الأوائل من خلال هذه الممارسة. [154]

استخدام الملاذات الضريبية الخارجية

ذكر تقرير صدر عام 2016 من قبل Citizens for Tax Justice أن "Goldman Sachs تشير إلى وجود 987 شركة فرعية في الملاذات الضريبية الخارجية ، 537 منها في جزر كايمان ، على الرغم من عدم تشغيل مكتب شرعي واحد في ذلك البلد ، وفقًا لموقعها على الإنترنت. المجموعة تمتلك رسميًا 28.6 مليار دولار في الخارج ". وأشار التقرير أيضًا إلى أن العديد من البنوك والشركات الأمريكية الكبرى الأخرى تستخدم نفس أساليب تجنب الضرائب. [155]

في عام 2008 ، كان معدل الضريبة الفعلي لبولدمان ساكس 1٪ فقط ، بانخفاض عن 34٪ في العام السابق ، وانخفضت التزاماته الضريبية إلى 14 مليون دولار في عام 2008 ، مقارنة بـ 6 مليارات دولار في عام 2007. [156] جادل النقاد بأن التخفيض في معدل الضريبة الخاص بـ Goldman Sachs ، تم تحقيقه من خلال تحويل أرباحه إلى الشركات التابعة في الدول منخفضة الضرائب أو التي لا تفرض ضرائب ، مثل جزر كايمان. [157]

التورط في أزمة الديون السيادية الأوروبية

رئيس وزراء اليونان السابق لوكاس باباديموس

يتعرض بنك جولدمان ساكس لانتقادات بسبب مشاركته في أزمة الديون السيادية الأوروبية لعام 2010 . ورد أن بنك جولدمان ساكس ساعد بشكل منهجي الحكومة اليونانية في إخفاء الحقائق الحقيقية المتعلقة بديونها الوطنية بين عامي 1998 و 2009 . تغطية المخاطر العالية للديون الوطنية اليونانية. [159] ارتفعت أسعار الفائدة على السندات الوطنية اليونانية ، مما جعل الاقتصاد اليوناني قريبًا جدًا من الإفلاس في عامي 2010 و 2011. [160]

كانت العلاقات بين جولدمان ساكس والمناصب القيادية الأوروبية مصدرًا آخر للجدل. [161] كان لوكاس باباديموس ، رئيس الوزراء اليوناني السابق ، يدير البنك المركزي اليوناني في وقت صفقات المشتقات المثيرة للجدل مع جولدمان ساكس والتي مكنت اليونان من إخفاء حجم ديونها. [161] بيتروس كريستودولو ، المدير العام للوكالة اليونانية لإدارة الدين العام موظف سابق في Goldman Sachs. [161] ماريو مونتي ، رئيس الوزراء الإيطالي السابق ووزير المالية ، الذي ترأس الحكومة الجديدة التي تولت السلطة بعد استقالة برلسكوني ، هو مستشار دولي لبنك جولدمان ساكس. [161] إصدار أوتمار، عضو مجلس إدارة سابق في Bundesbank والمجلس التنفيذي للبنك الأوروبي نصح أيضًا Goldman Sachs. [161] ماريو دراجي ، رئيس البنك المركزي الأوروبي ورئيس وزراء إيطاليا منذ عام 2021 ، هو العضو المنتدب السابق لـ Goldman Sachs International. [161] أنطونيو بورجيس ، رئيس القسم الأوروبي في صندوق النقد الدولي في 2010-2011 والمسؤول عن معظم خصخصة المؤسسات في البرتغال منذ 2011 ، هو نائب رئيس مجلس إدارة Goldman Sachs International السابق. [161] كان كارلوس مويداس ، الموظف السابق في جولدمان ساكس ، وزير الدولة فيرئيس وزراء البرتغال ومدير ESAME ، الوكالة التي تم إنشاؤها لمراقبة ومراقبة تنفيذ الإصلاحات الهيكلية التي وافقت عليها حكومة البرتغال والترويكا المكونة من المفوضية الأوروبية والبنك المركزي الأوروبي وصندوق النقد الدولي. بيتر ساذرلاند ، المدعي العام السابق لأيرلندا كان مديرًا غير تنفيذي لـ Goldman Sachs International. [162]

آراء الموظفين

في مارس 2012 ، استقال جريج سميث ، رئيس قسم مبيعات مشتقات الأسهم الأمريكية في جولدمان ساكس في أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا (EMEA) ، من منصبه عبر رسالة نقدية نُشرت في مقال رأي في صحيفة نيويورك تايمز . في الرسالة ، هاجم الرئيس التنفيذي ورئيس مجلس إدارة Goldman Sachs Lloyd Blankfein لفقدان الاتصال بثقافة الشركة ، والتي وصفها بأنها "الصلصة السرية التي جعلت هذا المكان رائعًا وسمحت لنا بكسب ثقة عملائنا لمدة 143 عامًا". قال سميث إن نصح العملاء "بالقيام بما أعتقد أنه مناسب لهم" أصبح لا يحظى بشعبية على نحو متزايد. وبدلاً من ذلك ، كانت هناك بيئة "سامة ومدمرة" حيث "يستمر تهميش مصالح العميل" ،"وزملاؤهم بقسوة عن" تمزيق عملائهم ". [18] [19] وردًا على ذلك ، قال جولدمان ساكس" لن ننجح إلا إذا نجح عملاؤنا "، مدعيا أن" هذه الحقيقة الأساسية تكمن في صميم كيفية نحن نتصرف "، وأننا" لا نعتقد أن [تعليقات سميث] تعكس الطريقة التي ندير بها أعمالنا ". [ 163] في وقت لاحق من ذلك العام ، نشر سميث كتابًا بعنوان لماذا تركت جولدمان ساكس .

وفقًا لبحث أجرته صحيفة نيويورك تايمز بعد طباعة مقال الرأي ، تبين أن جميع الادعاءات الواردة في مقالة سميث التحريضية حول جولدمان ساكس كانت "قصيرة بشكل مثير للفضول" فيما يتعلق بالأدلة. لم تصدر صحيفة نيويورك تايمز أي تراجع أو اعترفت بأي خطأ في الحكم في نشر مقال سميث في البداية. [165] [166]

ستيفن مانديس

في عام 2014 ، نُشر كتاب لمدير محفظة غولدمان السابق ستيفن جورج مانديس بعنوان ماذا حدث لـ Goldman Sachs: قصة من الداخل حول الانجراف التنظيمي وعواقبه غير المقصودة . [167] لدى مانديس أيضًا أطروحة دكتوراه عن جولدمان في جامعة كولومبيا . غادر مانديس في عام 2004 بعد أن عمل في الشركة لمدة 12 عامًا. [168] في مقابلة ، قال مانديس ، "لقد قرأت عن بنك جولدمان ساكس ، وإما أن البنك هو الأفضل أو البنك هو الأسوأ ، فهذا ليس من بين تلك الكتب - الأشياء ليست سوداء أو بيضاء أبدًا." [169] وفقًا لمانديز ، كان هناك "انحراف تنظيمي" في تطور الشركة. [169]

دعوى التحيز الجنساني

في عام 2010 ، رفعت موظفتان سابقتان دعوى قضائية ضد جولدمان ساكس بتهمة التمييز بين الجنسين. زعمت كريستينا تشين أوستر وشانا أورليش أن الشركة عززت "ثقافة غير مصححة من التحرش والاعتداء الجنسي" مما تسبب في "إضفاء الطابع الجنسي على النساء أو تجاهلهن". واستشهدت الدعوى بالتمييز الثقافي والتمييز في الأجور ، بما في ذلك رحلات العملاء المتكررة إلى نوادي التعري ، ونزهات غولف العملاء التي استبعدت الموظفات ، وحقيقة أن نائبات الرئيس يقلن بنسبة 21٪ عن نظرائهن من الرجال. [170] في مارس 2018 ، حكم القاضي بأنه يجوز للموظفات متابعة دعاواهن كمجموعة في دعوى قضائية جماعية ضد غولدمان على التحيز الجنسي ، لكن الدعوى الجماعية تستثني ادعائهن بشأن التحرش الجنسي. [171]

نصيحة بخصوص سندات قصيرة في ولاية كاليفورنيا ضمنتها الشركة

في 11 نوفمبر 2008 ، ذكرت صحيفة لوس أنجلوس تايمز أن بنك جولدمان ساكس حصل على 25 مليون دولار من الاكتتاب في سندات كاليفورنيا ، ونصح العملاء الآخرين ببيع هذه السندات. [172] بينما انتقد بعض الصحفيين الإجراءات المتناقضة ، [173] أشار آخرون إلى أن قرارات الاستثمار المعاكسة التي اتخذها جانب الاكتتاب والجانب التجاري للبنك كانت طبيعية وتتماشى مع اللوائح المتعلقة بالجدران الصينية ، وفي الواقع فإن النقاد فعلوا ذلك. طالب بزيادة الاستقلال بين الاكتتاب والتداول. [174]

أفراد "الباب الدوار" مع حكومة الولايات المتحدة

العديد من الأشخاص المدرجين في قائمة الموظفين السابقين في Goldman Sachs عملوا لاحقًا في مناصب حكومية . ومن الأمثلة البارزة ، وزراء الخزانة الأمريكيون السابقون ستيفن منوشين وروبرت روبين وهنري بولسون . رئيس لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية جاري جينسلر ؛ وكيل وزارة الخارجية السابق جون سي وايتهيد ؛ كبير المستشارين الاقتصاديين السابق غاري كوهن ؛ حاكم ولاية نيو جيرسي فيل مورفي والحاكم السابق لنيوجيرسي جون كورزين ؛ رئيس وزراء إيطاليا السابق ماريو مونتي ؛ سابقرئيس البنك المركزي الأوروبي ورئيس الوزراء الإيطالي الحالي ماريو دراجي ؛ محافظ بنك كندا السابق وبنك إنجلترا مارك كارني ؛ وزير الخزانة البريطاني ريشي سوناك ؛ ورئيس وزراء أستراليا السابق مالكولم تورنبول . بالإضافة إلى ذلك ، ترأس موظفو Goldman السابقون بورصة نيويورك ومجموعة بورصة لندن والبنك الدولي والبنوك المنافسة مثل Citigroup و Merrill Lynch .

خلال عام 2008 ، تلقت Goldman Sachs انتقادات لعلاقة الباب الدوار الظاهرة ، حيث انتقل موظفوها ومستشاروها إلى مناصب رفيعة المستوى في الحكومة الأمريكية وخرجوا منها ، مما أدى إلى احتمالية تضارب المصالح وأدى إلى لقب "الحكومة ساكس". [21] وزير الخزانة السابق هنري بولسون والسناتور الأمريكي السابق والحاكم السابق لنيوجيرسي جون كورزين هم من الرؤساء التنفيذيين السابقين لشركة جولدمان ساكس إلى جانب الحاكم الحالي مورفي. حضر جدل إضافي اختيار عضو اللوبي السابق في جولدمان ساكس مارك إيه باترسون كرئيس للموظفين لوزير الخزانة تيموثي جيثنرعلى الرغم من وعد حملة الرئيس باراك أوباما بأنه سيحد من تأثير جماعات الضغط في إدارته. [175] في فبراير 2011 ، ذكرت صحيفة واشنطن إكزامينر أن شركة جولدمان ساكس كانت "الشركة التي جمع منها أوباما أكبر قدر من الأموال في عام 2008" ، وأن "رئيسها التنفيذي لويد بلانكفين قد زار البيت الأبيض 10 مرات". [176]

حالات التداول بناءً على معلومات داخلية

في عام 1986 ، أقر المصرفي الاستثماري في بنك جولدمان ساكس ديفيد براون بأنه مذنب في تهم تمرير معلومات داخلية عن صفقة استحواذ تم تقديمها في النهاية إلى إيفان بوسكي . [177] في عام 1989 ، اعترف روبرت إم فريمان ، الذي كان شريكًا رئيسيًا ، والذي كان رئيسًا لتحكيم المخاطر ، والذي كان تحت حماية روبرت روبن ، بالذنب في التداول من الداخل ، لحسابه الخاص وحساب الشركة. [178]

قضية المتاجرة من الداخل مع راجات جوبتا

راجات جوبتا

في أبريل 2010 ، تم تسمية مدير جولدمان راجات جوبتا في قضية تداول من الداخل. قيل إن جوبتا "أطلع ملياردير صندوق تحوط" ، راج راجاراتنام من مجموعة جاليون ، حول استثمار بيركشاير هاثاواي بقيمة 5 مليارات دولار في بنك جولدمان خلال الأزمة المالية 2007-2008 . وفقًا للتقرير ، أخبر جوبتا Goldman قبل شهر من نشر مشاركته أنه لن يسعى لإعادة انتخابه كمدير. [179] في أوائل عام 2011 ، مع تأجيل محاكمة راجاراتنام الجنائية على وشك البدء ، [180] هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكيةأعلنت (SEC) عن تهم مدنية ضد جوبتا تغطي استثمار بيركشاير بالإضافة إلى معلومات الأرباح الفصلية السرية من Goldman and Procter & Gamble(بروكتر آند جامبل). كان جوبتا عضوًا في مجلس إدارة شركة بروكتر آند جامبل حتى استقالته طواعية في يوم إعلان لجنة الأوراق المالية والبورصات بعد إعلان التهم. "كان جوبتا مستثمرًا في بعض صناديق التحوط في جاليون عندما نقل المعلومات ، وكان لديه مصالح تجارية أخرى مع راجاراتنام يحتمل أن تكون مربحة ... استخدم راجاراتنام المعلومات من جوبتا للربح بشكل غير قانوني في صفقات صناديق التحوط ... المعلومات المتعلقة بجولدمان جعلت أموال راجاراتنام 17 مليون دولار أكثر ثراءً ... خلقت بيانات بروكتر آند غامبل أرباحًا غير مشروعة بأكثر من 570 ألف دولار لصناديق جاليون التي يديرها آخرون ، قالت لجنة الأوراق المالية والبورصات ". وقيل إن جوبتا "أنكر بشدة اتهامات لجنة الأوراق المالية والبورصات". كما كان عضوًا في مجلس إدارة شركة AMR . [181]

أدين جوبتا في يونيو 2012 بتهم تداول من الداخل نابعة من قضية مجموعة جاليون في أربع تهم جنائية جنائية تتعلق بالتآمر والاحتيال في الأوراق المالية . وحُكم عليه في أكتوبر 2012 بالسجن لمدة عامين ، وسنة إضافية بعد الإفراج تحت الإشراف ، ودفع غرامات قدرها 5 ملايين دولار. [182]

التزامات الديون المضمونة التركيبية ودعوى لجنة الأوراق المالية والبورصات

على عكس العديد من المستثمرين والمصرفيين الاستثماريين ، توقع بنك جولدمان ساكس أزمة الرهن العقاري عالية المخاطر التي تطورت في 2007-2008. [183]أصبح بعض تجارها "هبوطيًا" مع طفرة الإسكان التي بدأت في عام 2004 وقاموا بتطوير أوراق مالية مرتبطة بالرهن العقاري ، وكان الهدف منها في الأصل حماية بنك جولدمان ساكس من خسائر الاستثمار في سوق الإسكان. في أواخر عام 2006 ، غيرت إدارة بنك جولدمان الموقف العام للشركة في سوق الرهن العقاري من إيجابي إلى سلبي. عندما بدأ السوق في التراجع ، "أنشأ بنك جولدمان المزيد من هذه الأوراق المالية" ، ولم يعد مجرد التحوط أو تلبية طلبات المستثمرين ، ولكن ، وفقًا لصحفي الأعمال جريتشين مورجنسون ، "مكّنه من جني أرباح ضخمة" من التخلف عن سداد الرهن العقاري وجولدمان ". استخدمت التزامات الدين المضمونة لوضع رهانات سلبية كبيرة غير معتادة لم تكن في الأساس لأغراض التحوط ". [183]صرح المؤلفان بيثاني ماكلين وجو نوسيرا أن "إصرار الشركة في وقت لاحق على أنها مجرد" صانع سوق "في هذه المعاملات - مما يعني أنه ليس لديها أي حصة في الأداء الاقتصادي للأوراق المالية التي كانت تبيعها للعملاء - أصبح أقل صحة بمرور الوقت "- [184]

كانت الاستثمارات تسمى التزامات الديون المضمونة التركيبية لأنه على عكس التزامات الديون المضمونة العادية ، فإن أصل الدين والفائدة التي دفعوها لم يأتوا من الرهون العقارية أو القروض الأخرى ، ولكن من الأقساط لدفع تكاليف التأمين ضد التخلف عن سداد الرهن العقاري - التأمين المعروف باسم " مقايضات التخلف عن سداد الائتمان ". احتفظ بنك جولدمان وبعض صناديق التحوط الأخرى بمركز "قصير" في الأوراق المالية ، حيث دفع الأقساط ، بينما كان المستثمرون (شركات التأمين ، وصناديق المعاشات التقاعدية ، وما إلى ذلك) الذين يتلقون الأقساط هم المركز "الطويل". كانت الصفقات الطويلة مسؤولة عن دفع "مطالبة" التأمين إلى بنك جولدمان ساكس وأي سندات قصيرة أخرى في حالة تعثر الرهون العقارية أو القروض الأخرى. خلال أبريل 2007 ، أصدرت جولدمان ما يزيد عن 20 التزامات دين مضمونة في سلسلة "العداد" بقيمة إجمالية قدرها 10 دولارات. 9 مليار. [185]قام بنك جولدمان معًا بتعبئة وبيع واختصار إجمالي 47 التزامات دين مضمونة تركيبية ، بقيمة اسمية إجمالية قدرها 66 مليار دولار بين 1 يوليو 2004 و 31 مايو 2007. [186]

ولكن في حين تم الإشادة بجولدمان على بعد نظره ، جادل البعض في أن رهاناته ضد الأوراق المالية التي أنشأها أعطته مصلحة راسخة في فشلهم. كان أداء هذه الأوراق المالية سيئًا للغاية بالنسبة للمستثمرين لفترة طويلة ، وبحلول أبريل 2010 ، كانت قيمة الأوراق المالية التي لا تقل قيمتها عن 5 مليارات دولار أمريكي تحمل تصنيفات "غير مهمة" أو تعثرت. [187]كان أحد التزامات CDO التي تم فحصها من قبل النقاد والذي راهن عليه بنك جولدمان وباعه أيضًا للمستثمرين ، هو 800 مليون دولار من Hudson Mezzanine CDO الصادر في عام 2006. في جلسات استماع اللجنة الفرعية الدائمة بمجلس الشيوخ ، ذكر المسؤولون التنفيذيون في Goldman أن الشركة كانت تحاول إزالة الأوراق المالية عالية المخاطر من دفاترها. نظرًا لعدم تمكنها من بيعها مباشرة ، فقد أدرجتها في الأوراق المالية الأساسية لـ CDO واتخذت جانب البيع ، لكن النقاد ماكلين ونوسيرا اشتكوا من نشرة التزامات الدين المضمونة لم توضح ذلك ، لكنهم وصفوا محتوياتها بأنها "أصول مصدرها الشارع" ، مما يجعل يبدو كما لو أن Goldman اختار الأوراق المالية بشكل عشوائي ، بدلاً من إنشاء تحوط لكتابه على وجه التحديد ". [188]لم يكن أداء التزامات الدين المضمونة جيدًا ، وبحلول آذار (مارس) 2008 - بعد 18 شهرًا فقط من إصداره - تخلف العديد من المقترضين عن السداد لدرجة أن حاملي الورقة المالية دفعوا "حوالي 310 مليون دولار أمريكي إلى بنك جولدمان وآخرين ممن راهنوا ضده". [183] أعرب رئيس قسم المبيعات الأوروبية ذات الدخل الثابت في بنك جولدمان عن أسفه في رسالة بريد إلكتروني نشرتها اللجنة الفرعية الدائمة للتحقيقات التابعة لمجلس الشيوخ ، "الشعور السيئ الحقيقي عبر المبيعات الأوروبية بشأن بعض الصفقات التي قمنا بها مع العملاء" الذين استثمروا في CDO. "الضرر الذي ألحقه هذا بامتيازنا كبير للغاية." [189]

دعوى احتيال مدني 2010 SEC

في أبريل 2010 ، اتهمت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) بنك جولدمان ساكس وأحد نواب رئيسها ، فابريس توري ، بتهمة الاحتيال في الأوراق المالية. زعمت لجنة الأوراق المالية والبورصات أن بنك جولدمان أبلغ المشترين عن التزامات دين مضمونة اصطناعية ، وهو نوع من الاستثمار ، أن الأصول الأساسية في الاستثمار قد تم اختيارها من قبل مدير CDO المستقل ، ACA Management. في الواقع ، لعب صندوق التحوط Paulson & Co الذي أراد المراهنة ضد الاستثمار "دورًا مهمًا" في الاختيار ، [128]واتضح أن حزمة الأوراق المالية أصبحت "واحدة من أسوأ صفقات الرهن العقاري أداءً في أزمة الإسكان" لأنه "بعد أقل من عام على إتمام الصفقة ، تم تخفيض تصنيف 100٪ من السندات التي تم اختيارها لشركة Abacus". [190]

كان CDO الاصطناعي الخاص الذي وجهت إليه دعوى الاحتيال التي رفعتها هيئة الأوراق المالية والبورصات في عام 2010 تهمة تضليل المستثمرين بها كان يسمى Abacus 2007-AC1. على عكس العديد من الأوراق المالية لشركة Abacus ، لم يكن لدى 2007-AC1 شركة Goldman Sachs كبائع على المكشوف ، في الواقع ، خسر Goldman Sachs المال في الصفقة. [191] هذا الموقف اتخذ من قبل العميل ( جون بولسون ) الذي استأجر جولدمان لإصدار الضمان (وفقًا لشكوى لجنة الأوراق المالية والبورصات). اختار بولسون وموظفوه 90 سندات رهن عقاري من فئة BBB [190] [192] اعتقدوا أنها من المرجح أن تفقد قيمتها ، وبالتالي فهي أفضل رهان لشراء التأمين من أجلها. [129]عمل بولسون ومدير CDO ، ACA Management على محفظة من 90 سندًا للتأمين عليها (يُزعم أن ACA غير مدركة لموقف بولسون القصير) ، وتوصل إلى اتفاق في أواخر فبراير 2007. [192] دفع بولسون لجولدمان ما يقرب من 15 مليون دولار أمريكي لعملها في الصفقة. [193] حقق بولسون في النهاية ربحًا قدره مليار دولار أمريكي من الاستثمارات القصيرة ، والأرباح التي أتت من خسائر المستثمرين وشركات التأمين الخاصة بهم. كانت هذه في المقام الأول IKB Deutsche Industriebank (خسارة 150 مليون دولار أمريكي) ، والمستثمرين وشركات التأمين بمبلغ 900 مليون دولار أمريكي أخرى - ACA Financial Guaranty Corp ، [194] ABN AMRO ، و Royal Bank of Scotland . [195] [196]

زعمت لجنة الأوراق المالية والبورصات أن بنك جولدمان "أخطأ ماديًا وحذف حقائق في وثائق الإفصاح" حول الضمان المالي ، [128] بما في ذلك حقيقة أنه "سمح لعميل كان يراهن ضد سوق الرهن العقاري [مدير صندوق التحوط بولسون وشركاه] للتأثير بشكل كبير على الأوراق المالية للرهن العقاري التي سيتم تضمينها في محفظة استثمارية ، مع إخبار المستثمرين الآخرين بأن الأوراق المالية قد تم اختيارها من قبل طرف ثالث مستقل وموضوعي "، ACA Management. [195] [197] وزعمت لجنة الأوراق المالية والبورصات كذلك أن "توري قد ضلل أيضًا ACA للاعتقاد بأن مصالح بولسون في عملية القسم الجانبي [كذا] تتماشى مع عملية ACA ، عندما كانت مصالح بولسون في الواقع متضاربة بشدة". [195]

ردًا على ذلك ، أصدر جولدمان بيانًا قال فيه إن اتهامات هيئة الأوراق المالية والبورصات "لا أساس لها من الصحة من حيث القانون والواقع" ، وأكدت في بيانات لاحقة أنها لم تنظم المحفظة لتخسر الأموال ، [198] وأنها قدمت إفصاحًا شاملاً للمستثمرين لفترة طويلة في CDO ، التي خسرت 90 مليون دولار ، أن ACA اختارت المحفظة دون أن يقترح Goldman أن يكون بولسون مستثمرًا طويلاً ، وأنه لم يكشف عن هويات المشتري للبائع ، والعكس صحيح ، لأنه لم يكن عملاً عاديًا ممارسة لصانع السوق ، [198] وأن ACA كانت نفسها أكبر مشترٍ لتجمع العداد ، حيث استثمرت 951 مليون دولار أمريكي. كما ذكر بنك جولدمان ساكس أن أي خسائر للمستثمرين نتجت عن الأداء السلبي العام للقطاع بأكمله ، وليس من ضمان معين في التزامات الديون المضمونة.[198] [199] بينما وصف بعض الصحفيين والمحللين هذه التصريحات بأنها مضللة ، [194] يعتقد آخرون أن دفاع جولدمان كان قوياً وقضية هيئة الأوراق المالية والبورصات ضعيفة. [200] [201] [202]

يعتقد بعض الخبراء في قانون الأوراق المالية ، مثل أستاذ القانون بجامعة ديوك ، جيمس كوكس ، أن الدعوى لها ميزة لأن جولدمان كان على دراية بأهمية مشاركة بولسون واتخذ خطوات للتقليل من شأنها. وأشار آخرون ، بما في ذلك أستاذ القانون في كلية الحقوق بجامعة واين ستيت ، بيتر هينينج ، إلى أن كبار المشترين هم مستثمرون متطورون قادرون على تقييم المخاطر التي تنطوي عليها بدقة ، حتى بدون معرفة الدور الذي لعبه بولسون. [203]

يشير منتقدو Goldman Sachs إلى أن بولسون ذهب إلى Goldman Sachs بعد رفضه لأسباب أخلاقية من قبل بنك استثماري آخر ، Bear Stearns الذي كان قد طلب بناء CDO. أخبر إيرا واجنر ، رئيس مجموعة CDO التابعة لشركة Bear Stearns في عام 2007 ، لجنة التحقيق في الأزمة المالية أن قيام المستثمرين على المكشوف باختيار الضمانات المرجعية باعتبارها تضاربًا خطيرًا في المصالح وأن هيكل الصفقة التي اقترحها بولسون شجع بولسون على اختيار أسوأ الأصول . [204] [205] وصفًا منطق بير ستيرنز ، قارن أحد المؤلفين الصفقة بـ "مراهن يطلب من مالك كرة القدم أن يجلس على مقاعد البدلاء نجم قورتربك لتحسين احتمالات رهانه ضد الفريق". [206]ادعى بنك جولدمان ساكس أنه خسر 90 مليون دولار ، ويصر النقاد على أنه ببساطة غير قادر (ليس بسبب قلة المحاولة) على التخلص من مركزه قبل تعثر الأوراق المالية الأساسية. [191]

يتساءل النقاد أيضًا عما إذا كانت الصفقة أخلاقية ، حتى لو كانت قانونية. [207] [208] كان لجولدمان مزايا كبيرة على عملائها منذ فترة طويلة. وفقًا لـ McLean و Nocera ، كان هناك العشرات من الأوراق المالية المؤمنة في CDO - على سبيل المثال ، ABACUS آخر [209] - كان لديها 130 ائتمانًا من عدة منشئي رهن عقاري مختلفين ، وأوراق مالية مدعومة برهن عقاري تجاري ، وديون من Sallie Mae ، وبطاقات ائتمان ، إلخ. . اشترى بنك جولدمان قروضًا عقارية لإنشاء أوراق مالية ، مما جعله "أكثر بكثير من احتمالية حصول عملائه على معرفة مبكرة" بأن فقاعة الإسكان كانت تنكمش وأن منشئي الرهن العقاري مثل نيو سينشري بدأوا في تزوير الوثائق وبيع الرهون العقارية للعملاء غير القادرين على دفع عودة حاملي الرهن العقاري [210]- وهذا هو السبب في أن الطباعة الدقيقة على نشرة إصدار واحدة على الأقل من ABACUS حذرت المستثمرين منذ فترة طويلة من أن "مشتري الحماية" (Goldman) "قد يكون لديه معلومات ، بما في ذلك المعلومات المادية وغير العامة" التي لم تكن توفرها للمستثمرين لفترة طويلة. [210]

وفقًا لمقال في هيوستن كرونيكل ، أعرب النقاد أيضًا عن قلقهم من أن أباكوس قد يقوض موقف الولايات المتحدة "كملاذ آمن لمستثمري العالم" وأن "مشاركة المصالح الأوروبية كخاسرين في هذه اللعبة الثابتة المزعومة قد جذب الانتباه من القادة السياسيين في تلك المنطقة ، وأبرزهم رئيس الوزراء البريطاني جوردون براون ، الذي اتهم بنك جولدمان بـ "الإفلاس الأخلاقي". هذه ، باختصار ، قصة عالمية كبيرة ... هل ما فعله بنك جولدمان ساكس بأداة استثمار العداد غير قانوني؟ سيكون للمحاكم أن تقرر ، ... لكن الأمر لا يحتاج إلى قاضٍ وهيئة محلفين لاستنتاج أنه ، بغض النظر عن الجوانب القانونية ، كان هذا مجرد خطأ ". [208]في 15 يوليو 2010 ، استقرت جولدمان خارج المحكمة ، ووافقت على دفع 550 مليون دولار أمريكي إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات والمستثمرين ، بما في ذلك 300 مليون دولار للحكومة الأمريكية و 250 مليون دولار للمستثمرين ، وهي واحدة من أكبر العقوبات التي دفعتها شركة وول ستريت على الإطلاق. [129] في أغسطس 2013 ، تم العثور على توري مسؤولاً في 6 من 7 تهم من قبل هيئة محلفين فيدرالية. [211] [212] لم تعترف الشركة بالخطأ أو تنفي ارتكابها ، لكنها اعترفت بأن موادها التسويقية للاستثمار "تحتوي على معلومات غير كاملة" ، ووافقت على تغيير بعض ممارساتها التجارية فيما يتعلق باستثمارات الرهن العقاري. [129]

الدفاع عن السياحة في دعوى ABACUS

لم تغطي تسوية جولدمان 2010 التهم الموجهة إلى نائب رئيس بنك جولدمان ومندوب المبيعات في ABACUS ، فابريس توري. [191] [129] سعى توري دون جدوى لإلغاء الدعوى ، [213] [214] [215] [216] والتي تمت محاكمتها في عام 2013. في 1 أغسطس ، وجدت هيئة محلفين فيدرالية أن توري مسئول عن ستة من سبع تهم ، بما في ذلك أنه ضلل المستثمرين بشأن صفقة الرهن العقاري. وتبين أنه غير مسؤول عن التهمة الموجهة إليه بأنه أدلى عمداً ببيان غير صحيح أو مضلل. [212]

التلاعب المزعوم في أسعار السلع الأساسية

يسمح أحد أحكام قانون إلغاء الضوابط المالية لعام 1999 ، قانون غرام-ليتش-بليلي ، للمصارف التجارية بالدخول في أي نشاط تجاري "مكمل لنشاط مالي ولا يشكل خطرًا كبيرًا على سلامة أو سلامة المؤسسات الوديعة أو النظام المالي بشكل عام ". [217] في السنوات التي تلت صدور القوانين ، تفرعت بنك جولدمان ساكس وبنوك استثمارية أخرى (مورجان ستانلي ، جي بي مورجان تشيس) إلى ملكية مجموعة متنوعة من الشركات بما في ذلك المواد الخام ، مثل المنتجات الغذائية والزنك والنحاس والقصدير ، النيكل والألمنيوم.

يعتقد بعض النقاد ، مثل مات تايبي ، أن السماح لشركة ما "بالتحكم في توريد السلع المادية الهامة ، وكذلك التجارة في المنتجات المالية التي قد تكون مرتبطة بتلك الأسواق" ، هو "أقرب إلى السماح لمالكي الكازينوهات بالحجز في مباريات دوري كرة القدم الأمريكية خلال الأسبوع ، يقوم أيضًا بتدريب جميع الفرق يوم الأحد ". [217]

الصفقات غير المصرح بها من قبل تاجر جولدمان ساكس ماثيو مارشال تايلور

أدين المتداول السابق في Goldman Sachs ، ماثيو مارشال تايلور ، بإخفاء ما قيمته 8.3 مليار دولار من الصفقات غير المصرح بها التي تنطوي على مشتقات في مؤشر S&P 500 من خلال إجراء "إدخالات كاذبة متعددة" في نظام تداول Goldman ، بهدف حماية مكافأته في نهاية العام البالغة 1.5 مليون دولار . عندما كشفت إدارة بنك جولدمان ساكس النقاب عن الصفقات ، تم طرد تايلور على الفور. كلفت الصفقات الشركة 118 مليون دولار ، والتي أمر تايلور بسدادها. في عام 2013 ، أقر تايلور بالذنب في التهم الموجهة إليه وحكم عليه بالسجن 9 أشهر بالإضافة إلى التعويضات المالية. [218]

مؤشر السلع في جولدمان ساكس وفقاعة الغذاء 2005-2008

فريدريك كوفمان ، محرر مساهم في مجلة هاربر ، جادل في مقال نشر عام 2010 بأن إنشاء Goldman لمؤشر السلع Goldman Sachs (الآن S&P GSCI ) ساعد المستثمرين السلبيين مثل صناديق التقاعد وصناديق الاستثمار المشتركة وغيرها على الانخراط في المضاربة على أسعار المواد الغذائية من خلال المراهنة على المنتجات المالية على أساس مؤشر السلع. أدت هذه المنتجات المالية إلى اضطراب العلاقة الطبيعية بين العرض والطلب ، مما جعل الأسعار أكثر تقلبًا وإلحاق الهزيمة بآلية تثبيت الأسعار في بورصة العقود الآجلة. [219] [220] [221]

دافع مقال نُشر في يونيو 2010 في ذي إيكونوميست عن المستثمرين في السلع الأساسية وصناديق تتبع مؤشرات النفط ، نقلاً عن تقرير صادر عن منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية وجد أن السلع التي ليس لها أسواق مستقبلية وتجاهلها صناديق تتبع المؤشرات شهدت أيضًا ارتفاعًا في الأسعار خلال فترة. [222]

سعر وتوريد الألمنيوم

في مقال نُشر في يوليو 2013 ، اتهم ديفيد كوسينيفسكي ، الصحفي في صحيفة نيويورك تايمز ، بنك جولدمان ساكس وشركات أخرى في وول ستريت "بالاستفادة من اللوائح الفيدرالية المخففة" للتلاعب "بمجموعة متنوعة من أسواق السلع الأساسية" ، لا سيما الألومنيوم ، مستشهداً بـ "السجلات المالية ، الوثائق التنظيمية ، والمقابلات مع الأشخاص المشاركين في الأنشطة ". [22] بعد أن اشترت Goldman Sachs شركة تخزين الألمنيوم Metro International في عام 2010 ، انتقل انتظار عملاء المستودعات لتسليم إمدادات الألمنيوم إلى مصانعهم - لتصنيع علب البيرة ، وتزيين المنزل ، ومنتجات أخرى - من متوسط ​​6 أسابيع إلى أكثر أكثر من 16 شهرًا "وفقًا لسجلات الصناعة". [137] [22]"يقول محللو صناعة الألمنيوم إن التأخيرات الطويلة في مترو إنترناشونال بعد تولي جولدمان زمام الأمور هي سبب رئيسي لتضاعف قسط التأمين على جميع الألومنيوم المباع في السوق الفورية منذ عام 2010." [22] كلف ارتفاع الأسعار "المستهلكين الأمريكيين أكثر من 5 مليارات دولار" من 2010 إلى 2013 وفقًا لمسؤولين تنفيذيين ومحللين واستشاريين سابقين في الصناعة. [22] يُزعم أن سبب ذلك هو ملكية جولدمان لربع الإمداد الوطني من الألمنيوم - مليون ونصف طن - في شبكة من 27 مستودعات مترو إنترناشونال يمتلكها جولدمان في ديترويت ، ميشيغان. [22] [223]لتجنب الاكتناز والتلاعب بالأسعار ، تطلب بورصة لندن للمعادن أنه "يجب نقل ما لا يقل عن 3000 طن من هذا المعدن كل يوم". تعامل بنك جولدمان مع هذا المطلب عن طريق نقل الألمنيوم - ليس للمصانع ، ولكن "من مستودع إلى آخر" - بحسب التايمز. [22]

في أغسطس 2013 ، استدعت لجنة تداول السلع الآجلة الفيدرالية Goldman Sachs كجزء من التحقيق في الشكاوى من أن مستودعات المعادن المملوكة لشركة Goldman قد "تسببت عن قصد في تأخير وتضخيم سعر الألمنيوم". [224] في ديسمبر 2013 ، أُعلن أن 26 قضية تتهم شركة Goldman Sachs و JPMorgan Chase ، وهما شركتا التخزين في البنكين الاستثماريين ، وبورصة لندن للمعادن في مجموعات مختلفة - بانتهاك قوانين مكافحة الاحتكار الأمريكية ، ستُحال إلى يونايتد . محكمة مقاطعة الولايات للمنطقة الجنوبية لنيويورك القاضية كاثرين بي فورست في مانهاتن . [225]

وفقًا لـ Lydia DePillis من شركة Wonkblog ، عندما اشترت Goldman المستودعات ، "بدأت في دفع المزيد من التجار لجلب معادنهم" إلى مستودعات Goldman "بدلاً من أي مكان آخر. وكلما طالت مدة بقائها ، زاد الإيجار الذي يمكن لـ Goldman تحصيله ، والذي يتم نقله بعد ذلك إلى المشتري في شكل علاوة ". [226] تم "تضخيم" التأثير من قبل شركة أخرى ، جلينكور ، والتي "تفعل الشيء نفسه في مستودعاتها في فليسينجين ". [226]

وقال مايكل دوفالي ، المتحدث باسم جولدمان ساكس ، إن القضايا لا أساس لها. [225] كاتب العمود مات ليفين كتب في بلومبرج نيوز ، ووصف نظرية المؤامرة بأنها "سخيفة جدًا" ، لكنه قال إنها كانت نتيجة عقلانية لنظام غير عقلاني وغير فعال ربما لم يفهمه جولدمان ساكس بشكل صحيح. [227]

في ديسمبر 2014 ، باعت Goldman Sachs أعمالها في مجال تخزين الألمنيوم إلى Ruben Brothers. [228] [229] [230]

المضاربة على العقود الآجلة للنفط

كما اتُهمت البنوك الاستثمارية ، بما في ذلك بنك جولدمان ، برفع أسعار البنزين من خلال المضاربة في بورصة العقود الآجلة للنفط . في أغسطس 2011 ، تم تسريب "مستندات سرية" "توضح بالتفصيل المواقف" [231] في سوق العقود الآجلة للنفط للعديد من البنوك الاستثمارية ، بما في ذلك Goldman Sachs و Morgan Stanley و JPMorgan Chase و Deutsche Bank و Barclays، قبل ذروة أسعار البنزين في صيف عام 2008 مباشرة. كان وجود مراكز من قبل البنوك الاستثمارية في السوق مهمًا لحقيقة أن البنوك لديها جيوب عميقة ، وبالتالي فهي وسيلة للتأثير بشكل كبير في الأسعار ، وعلى عكس المشاركين التقليديين في السوق ، لم يتم إنتاج النفط ولم يتم الحصول على براميل النفط الفعلية التي قاموا بشرائها وبيعها. ووصفته الصحفية كيت شيبارد من Mother Jones بأنه "تطور يقول الكثيرون إنه يرفع سعر النفط الخام بشكل مصطنع". [231] ومع ذلك ، ذكر مصدر آخر أنه "قبل أن يصل النفط الخام إلى أعلى مستوى له في منتصف عام 2008 ، كان 15 من أكبر البنوك في العالم يراهن على أن الأسعار ستنخفض ، وفقًا لبيانات التداول الخاصة ..." [232]

في أبريل 2011 ، لاحظ اثنان من المراقبين - براد جونسون من مدونة Climate Progress ، [233] أسسها جوزيف جيه روم ، وآلان شيرتر من CBS MoneyWatch [234] - أن جولدمان ساكس كان يحذر المستثمرين من ارتفاع خطير في سعر النفط. ونقلت "كلايميت بروجرس" عن بنك جولدمان تحذيره "من أن سعر النفط قد خرج عن نطاق السيطرة بسبب الإفراط في المضاربة" في العقود الآجلة للنفط ، وأن "صافي مراكز المضاربة أعلى بأربعة أضعاف مما كان عليه في يونيو 2008" ، عندما بلغ سعر النفط ذروته. [232]

وذكرت أن "جولدمان ساكس أخبرت عملائها أنها تعتقد أن المضاربين من أمثالها قد دفعوا بشكل مصطنع سعر النفط بما لا يقل عن 20 دولارًا أعلى مما يمليه العرض والطلب". [233] أشار شيرتر إلى أن قلق بنك جولدمان بشأن المضاربة لم يمنعه (جنبًا إلى جنب مع المضاربين الآخرين) من الضغط ضد اللوائح الصادرة عن لجنة تداول السلع الآجلة لوضع "حدود المركز" ، والتي من شأنها أن تحدد عدد العقود الآجلة التي يمكن للمتداول الاحتفاظ بها ، وبالتالي منع المضاربة. [234]

وفقًا لجوزيف ب. كينيدي الثاني ، بحلول عام 2012 ، أصبحت الأسعار في سوق السلع النفطية متأثرة "بضخ" صناديق التحوط والمصرفيين "مليارات الدولارات المضاربة البحتة في بورصات السلع الأساسية ، مطاردة عددًا محدودًا من البراميل ورفع الأسعار" . [235] بدأت المشكلة ، حسب كينيدي ، في عام 1991 عندما

بعد سنوات قليلة فقط من بدء تداول العقود الآجلة للنفط في بورصة نيويورك التجارية ، قدم Goldman Sachs حجة إلى لجنة تداول السلع الآجلة مفادها أن تجار وول ستريت الذين وضعوا رهانات كبيرة على النفط يجب اعتبارهم متحوطين شرعيين ومنحهم إعفاء من القيود التنظيمية في صفقاتهم. منحت اللجنة إعفاءً سمح في النهاية لـ Goldman Sachs بمعالجة مليارات الدولارات في تجارة النفط المضاربة. وتلت ذلك إعفاءات أخرى ، [235]

و "بحلول عام 2008 ، شكلت ثمانية بنوك استثمارية 32٪ من إجمالي سوق العقود الآجلة للنفط". [235]

بيع المرافق الدنماركية (2014)

أدى شراء Goldman Sachs لحصة 18٪ في DONG Energy المملوكة للدولة (الآن Ørsted A / S [236] ) - أكبر مرفق للكهرباء في الدنمارك - إلى "أزمة سياسية" في الدنمارك . وأثارت عملية البيع - التي تمت الموافقة عليها في 30 كانون الثاني (يناير) 2014 - احتجاجًا على شكل استقالة ستة وزراء وانسحاب حزب ( حزب الشعب الاشتراكي ) من الائتلاف اليساري الحاكم بزعامة رئيسة الوزراء هيلي ثورنينغ شميدت . [237] وفقًا لبلومبرج بيزنس ويك ، "ضرب دور جولدمان في الصفقة وتوترًا لدى الجمهور الدنماركي ، الذي لا يزال يعاني من آثار ما بعد الأزمة المالية العالمية".اجتمعت كوبنهاغن حول لافتة "عليها رسم للحبار مصاص الدماء - وصف غولدمان الذي استخدمه مات تايبي في رولينج ستون في عام 2009". [237] أعرب المعارضون عن قلقهم من أن يكون لجولدمان رأي في إدارة دونغ ، وأن بنك جولدمان يخطط لإدارة استثماراته من خلال "الشركات التابعة في لوكسمبورغ وجزر كايمان وديلاوير ، مما جعل الدنماركيين يشككون في أن البنك سيحول أرباحه إلى ملاذات ضريبية ". [237] اشترى Goldman حصة 18٪ في عام 2014 مقابل 8 مليار كرونة وباع ما يزيد قليلاً عن 6٪ من حصته في عام 2017 مقابل 6.5 مليار كرونة. [238]

خسائر الاستثمار في ليبيا (2013)

في يناير 2014 ، رفعت هيئة الاستثمار الليبية (LIA) دعوى قضائية ضد Goldman مقابل 1 مليار دولار بعد أن خسرت الشركة 98٪ من 1.3 مليار دولار استثمرتها هيئة الاستثمار الليبية مع Goldman في 2007. [239] [240]

حقق بنك Goldman أكثر من مليار دولار في تداولات المشتقات مع صناديق LIA ، والتي فقدت كل قيمتها تقريبًا لكنها حققت أرباحًا بقيمة 350 مليون دولار من Goldman. [241] [242] اعترفت الشركة في وثائق المحكمة باستخدامها هدايا صغيرة ، والسفر في بعض الأحيان والتدريب الداخلي من أجل الوصول إلى صندوق الثروة السيادية الليبي. [243] في أغسطس 2014 ، أسقطت جولدمان محاولة لإنهاء الدعوى في محكمة لندن. [239] في أكتوبر / تشرين الأول 2016 ، بعد المحاكمة ، أصدرت المحكمة حكما لصالح جولدمان ساكس.

ممارسات إقراض الأوراق المالية غير السليمة

في يناير 2016 ، وافق Goldman Sachs على دفع 15 مليون دولار بعد أن تبين أن فريقًا من موظفي Goldman ، بين عامي 2008 و 2013 ، "منح مواقع" من خلال الترتيب لاقتراض الأوراق المالية لتسوية عمليات البيع على المكشوف دون مراجعة كافية. ومع ذلك ، تتطلب اللوائح الأمريكية للبيع على المكشوف من السماسرة الدخول في اتفاقية لاقتراض الأوراق المالية نيابة عن العملاء أو أن يكون لديهم "أسباب معقولة" للاعتقاد بأن بإمكانهم اقتراض الورقة المالية قبل إبرام عقود لإتمام البيع. بالإضافة إلى ذلك ، قدم بنك جولدمان ساكس ردودًا "غير كاملة وغير واضحة" على طلبات المعلومات من فاحصي الامتثال في هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية في عام 2013 حول ممارسات إقراض الأوراق المالية للشركة. [244]

التآمر للسماح بمليار دولار في شكل رشاوى للحصول على أعمال من صندوق الثروة السيادية الماليزي 1MDB (2015-2020)

في يوليو 2009 ، أنشأ رئيس وزراء ماليزيا نجيب رزاق صندوق ثروة سيادي ، 1Malaysia Development Berhad (1MDB). [245] [246] [247]

في عام 2015 ، بدأ المدعون الأمريكيون في دراسة دور Goldman في مساعدة 1MDB في جمع أكثر من 6 مليارات دولار. وقيل إن صفقات السندات 1MDB تولد عمولات "فوق المتوسط" ورسوم لجولدمان تصل إلى ما يقرب من 600 مليون دولار أو أكثر من 9٪ من العائدات. [248]

ابتداءً من عام 2016 ، تم التحقيق مع بنك جولدمان ساكس مقابل سندات بقيمة 3 مليارات دولار أنشأها البنك لصالح 1MDB. حقق المدعون العامون الأمريكيون فيما إذا كان البنك قد فشل في الامتثال لقانون السرية المصرفية ، الذي يتطلب من المؤسسات المالية الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة للمنظمين. [249] في نوفمبر 2018 ، اعترف رئيس مجلس إدارة بنك جولدمان ساكس السابق لجنوب شرق آسيا ، تيم ليسنر ، بأن أكثر من 200 مليون دولار من عائدات سندات 1MDB ذهبت إلى الحسابات التي يسيطر عليها هو وأحد أقاربه ، متجاوزًا قواعد امتثال الشركة. [250] [251] اتُهم ليسنر ومصرفي سابق آخر في جولدمان ، هو روجر نج ، جنبًا إلى جنب مع الممول الماليزي جوه لو ، بغسل الأموال. [252]شعر الرئيس التنفيذي لجولدمان ، ديفيد سولومون ، بـ "الرعب" بشأن خرق الموظفين السابقين للقانون من خلال الالتفاف على السياسات [253] [254] واعتذر للماليزيين عن دور ليسنر في فضيحة 1MDB. [255] [256] [257]

في 17 ديسمبر 2018 ، رفعت ماليزيا تهمًا جنائية ضد الشركات التابعة لـ Goldman وموظفيها السابقين Leissner و Ng ، بدعوى ارتكابهم بيانات مضللة من أجل اختلاس 2.7 مليار دولار أمريكي بشكل غير نزيه من عائدات سندات 1MDB التي رتبتها وضمنتها جولدمان في 2012 و 2013. [258] [259]

في 24 يوليو 2020 ، أُعلن أن الحكومة الماليزية ستتلقى 2.5 مليار دولار نقدًا من Goldman Sachs ، [260] وضمانًا من البنك أنها ستعيد أيضًا 1.4 مليار دولار من الأصول المرتبطة بسندات 1MDB. [261] مجتمعة كان هذا أقل بكثير من 7.5 مليار دولار التي طالب بها وزير المالية الماليزي سابقًا. في الوقت نفسه ، وافقت الحكومة الماليزية على إسقاط جميع التهم الجنائية ضد البنك وأنها ستوقف الإجراءات القانونية ضد 17 من مديري جولدمان الحاليين والسابقين. جادل بعض المعلقين بأن بنك جولدمان قد حصل على صفقة مواتية للغاية. [262]

في أكتوبر 2020 ، اعترفت الشركة الماليزية التابعة لـ Goldman Sachs بارتكاب أخطاء في تدقيق الشركة الفرعية التابعة لها ووافقت على دفع أكثر من 2 مليار دولار كغرامات. [122] [263] [264] [265]

شراء سندات Petróleos de Venezuela (2017)

في مايو 2017 ، اشترى بنك جولدمان ساكس 2.8 مليار دولار من سندات PDVSA 2022 من البنك المركزي الفنزويلي خلال احتجاجات 2017 الفنزويلية ، [112] عندما كانت البلاد تعاني من سوء التغذية والتضخم المفرط. [266] ذكرت جولدمان في بيانها الأصلي "إننا ندرك أن الوضع معقد ومتطور وأن فنزويلا في أزمة. نحن نتفق على أن الحياة هناك يجب أن تتحسن ، وقمنا بالاستثمار جزئيًا لأننا نعتقد أنه سيكون كذلك ". [267]اتهم السياسيون الفنزويليون والمتظاهرون في نيويورك المعارضون لمادورو البنك بالتواطؤ في انتهاكات حقوق الإنسان في ظل الحكومة ، وأعلنوا أن العملية ستغذي الجوع في فنزويلا من خلال حرمان الحكومة من النقد الأجنبي لاستيراد الغذاء ، مما يؤدي إلى تراجع الأوراق المالية. يطلق عليها اسم "روابط الجوع". [266] صوتت الجمعية الوطنية التي تقودها المعارضة لمطالبة الكونجرس الأمريكي بالتحقيق في الصفقة ، والتي وصفوها بأنها "غير أخلاقية ، ومبهمة ، ومنافقة نظرًا لخطاب الحكومة الاشتراكية المناهض لوول ستريت". [267]

في رسالة عامة إلى الرئيس التنفيذي للبنك ، لويد بلانكفين ، قال رئيس الجمعية الوطنية ، خوليو بورجيس ، إن "شريان الحياة المالي لجولدمان ساكس للنظام سوف يعمل على تعزيز القمع الوحشي ضد مئات الآلاف من الفنزويليين الذين يحتجون سلمياً من أجل التغيير السياسي في في البلد. " السياسات الاجتماعية والحوكمة ". [269]

الإبلاغ الخاطئ عن المعاملات

في مارس 2019 ، تم تغريم Goldman Sachs 34.4 مليون جنيه إسترليني من قبل منظم City (London) لقيامه بالإبلاغ الخاطئ عن ملايين المعاملات على مدى عقد من الزمان. [270]

المساهمات السياسية

تبرع موظفو Goldman Sachs لكل من الأحزاب السياسية الأمريكية الكبرى ، بالإضافة إلى المرشحين ولجان العمل السياسي الفائقة المنتمين إلى كلا الحزبين. وفقًا لمركز السياسة المستجيبة ، قدم بنك جولدمان ساكس وموظفيه بشكل جماعي 4.7 مليون دولار في انتخابات 2014 لمختلف المرشحين ، ولجان العمل السياسي القيادي ، والأحزاب السياسية ، و 527 مجموعة ، وكيانات الإنفاق الخارجية. [271]

في عام 2010 ، أصدرت لجنة الأوراق المالية والبورصات لوائح تحد من تبرعات مديري الأصول للمسؤولين الحكوميين والمحليين ، وتحظر على بعض الموظفين رفيعي المستوى التبرع لمثل هؤلاء المسؤولين. [272] [273] لائحة هيئة الأوراق المالية والبورصات هذه هي إجراء مضاد لـ "الدفع مقابل اللعب" ، ويهدف إلى تجنب حدوث تضارب في المصالح ، أو ظهور تضارب في المصالح ، حيث يعمل بنك جولدمان ساكس في إدارة الولاية صناديق التقاعد والديون البلدية. [272] [273]في عام 2016 ، منع قسم الامتثال في Goldman Sachs شركاء الشركة البالغ عددهم 450 (كبار موظفيها) من تقديم تبرعات لمسؤولين حكوميين أو محليين ، بالإضافة إلى "أي مرشح فيدرالي يشغل منصب مسؤول حكومي أو محلي". [272] كان أحد آثار هذه القاعدة هو منع شركاء جولدمان من التبرع بشكل مباشر لحملة دونالد ترامب الرئاسية ، لأن نائب ترامب ، مايك بنس ، كان حاكم ولاية إنديانا الحالي . ولم تمنع السياسة التبرعات لحملة هيلاري كلينتون الرئاسية ، حيث لم تكن كلينتون ولا زميلها في الانتخابات تيم كين مسؤولاً في الولاية أو مسؤولاً محلياً. [272][273] في الدورة الانتخابية لعام 2016 ، أفادت التقارير أن موظفي جولدمان (اعتبارًا من سبتمبر 2016) قد تبرعوا بمبلغ 371،245 دولارًا للجنة الوطنية الجمهورية و 301،119 دولارًا لحملة هيلاري كلينتون الرئاسية . [272]

إدارة

الضباط والمديرون

الأعضاء البارزون غير الموظفين الحاليين في مجلس إدارة الشركة هم M. Michele Burns و Bill George و James A. Johnson و Ellen J. Kullman و Lakshmi Mittal و Adebayo Ogunlesi و Peter Oppenheimer و Debora Spar و Mark Tucker و David فينيار . يتلقى المدراء من غير الموظفين تعويضًا سنويًا يتراوح بين 450.000 و 475.000 دولار. [274]

ضباط الشركة مدرجون على موقعها على الإنترنت على النحو التالي: [275]

اسم جنسية الموقف الحالى حيث
ديفيد م. سليمان الولايات المتحدة الأمريكية رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي [276] 2018 $ N / A
جون إي والدرون [277] الولايات المتحدة الأمريكية الرئيس ومدير العمليات 2018
دينيس كولمان [278] الولايات المتحدة الأمريكية نائب الرئيس التنفيذي والمدير المالي

قائمة الرؤساء والمديرين التنفيذيين

  1. ماركوس جولدمان (1869–1894)
  2. صموئيل ساكس (1894-1928)
  3. صيد واديل (1928-1930)
  4. سيدني واينبرغ (1930-1969)
  5. جوس ليفي (1969-1976)
  6. جون سي وايتهيد وجون إل واينبرغ (1976–1985)
  7. جون ل. واينبرغ (1985-1990)
  8. روبرت روبين (1990-1992)
  9. ستيفن فريدمان (1992-1994)
  10. جون كورزين (1994-1998)
  11. هنري بولسون (1999-2006)
  12. لويد بلانكفين (2006-2018)
  13. ديفيد إم سولومون (2018 إلى الوقت الحاضر)

تحول موظفو جولدمان ساكس إلى مؤلفين

أوراق غولدمان ساكس البحثية

فيما يلي أوراق بحثية بارزة لـ Goldman Sachs:

  • ورقة الاقتصاد العالمي رقم: 93 (النمو والبطالة في جنوب إفريقيا: توقعات عشر سنوات): تضع توقعات اقتصادية لجنوب إفريقيا للسنوات العشر القادمة. نُشر في 13 مايو 2003.
  • الورقة الاقتصادية العالمية رقم: 99 (الحلم ببريكس: الطريق إلى عام 2050): قدمت مفهوم مجموعة بريك ، الذي أصبح شائعًا للغاية في وسائل الإعلام وفي البحوث الاقتصادية من هذه النقطة فصاعدًا. كما قدمت توقعات اقتصادية لعام 2050 لمجموعة السبع وجنوب إفريقيا أيضًا. كانت هذه أول التوقعات الاقتصادية طويلة الأجل التي تغطي الناتج المحلي الإجمالي للعديد من البلدان. نُشر في 1 أكتوبر 2003. [279]
  • ورقة الاقتصاد العالمي رقم: 134 (ما مدى صلابة دول البريكس): قدمت مفهوم Next Eleven . نُشر في 1 ديسمبر 2005. [280]
  • ورقة الاقتصاد العالمي رقم: 173 (الدول الأعضاء الجديدة في الاتحاد الأوروبي - هل هي خامسة من مجموعة بريك؟): تقدم توقعات اقتصادية لعام 2050 للدول الأعضاء الجديدة في الاتحاد الأوروبي ككل. نُشر في 26 سبتمبر / أيلول 2008. [281]
  • ورقة الاقتصاد العالمي رقم: 188 (كوريا المتحدة ؛ إعادة تقييم مخاطر كوريا الشمالية (الجزء الأول)): تقدم توقعات اقتصادية لعام 2050 لكوريا الشمالية في الحدث الافتراضي الذي تقوم فيه كوريا الشمالية بإصلاحات كبيرة في السوق الحرة في الوقت الحالي. نُشر في 21 سبتمبر 2009. [282]
  • الأولمبياد والاقتصاد 2012: يضع توقعات لعدد الميداليات الذهبية ويخبر الميداليات الأولمبية أن كل دولة تفوز في أولمبياد 2012 باستخدام البيانات الاقتصادية والبيانات الأولمبية السابقة. نُشرت في عام 2012. [283]

انظر أيضا

المراجع

  1. ^ a b c d e f g "Goldman Sachs ، 2020 10-K Report" (PDF) . أرشفة (PDF) من الأصل في 24 مارس 2021 . تم الاسترجاع 1 مارس ، 2021 .
  2. ^ "The Goldman Sachs Group، Inc. 2018 Form 10-Q ربع سنوي التقرير للفترة المنتهية في 31 مارس 2018" (PDF) . هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية . أرشفة (PDF) من الأصل في 24 مايو 2018 . تم الاسترجاع 24 يوليو ، 2018 .
  3. ^ "البنوك الرائدة في جميع أنحاء العالم ، من خلال الإيرادات من الخدمات المصرفية الاستثمارية" . ستاتيستا .{{cite web}}: CS1 maint: url-status (link)
  4. ^ "شركات Fortune 500: Goldman Sachs" . ثروة .{{cite web}}: CS1 maint: url-status (link)
  5. ^ روديجير ، بيتر (20 مايو 2021). "يريد جولدمان ساكس أن يجذب الشركات الناشئة. لن يكون الأمر سهلاً" . صحيفة وول ستريت جورنال .
  6. ^ ألوي ، تريسي ؛ مسعودي ، أراش (13 سبتمبر 2013). "Goldman Sachs تفوز بدور رئيسي في Twitter IPO" . فاينانشيال تايمز . Nikkei، Inc. مؤرشفة من الأصلي في 11 أكتوبر 2020.
  7. ^ سبيرز ، لي ؛ بيكر ، ليسلي (7 نوفمبر 2013). "مكتتبو تويتر بقيادة جولدمان يتشاركون 59.2 مليون دولار في رسوم الاكتتاب العام" . بلومبرج نيوز . مؤرشفة من الأصلي في 28 أغسطس 2020.
  8. ^ بلتران ، لويزا (18 يناير 2022). "سنة قياسية للاكتتابات الأولية عززت بنوك وول ستريت الكبيرة" . بارون .
  9. ^ "مورجان ستانلي يتصدر ضامني الاكتتاب لعام 2004" . ان بي سي نيوز . رويترز . 23 ديسمبر 2004.
  10. ^ "H2O.ai تعلن عن 72.5 مليون دولار من السلسلة D بقيادة جولدمان ساكس" . تك كرانش . 20 أغسطس 2019 مؤرشفة من الأصلي في 9 أغسطس 2020.
  11. ^ "أكرونيس تعلن عن جولة استثمار بقيمة 147 مليون دولار بقيادة جولدمان ساكس" (خبر صحفى). أكرونيس . 18 سبتمبر 2019.
  12. ^ "المبلغ يعلن عن 81 مليون دولار في تمويل السلسلة C بقيادة جولدمان ساكس" (خبر صحفى). PR Newswire . 2 ديسمبر 2020.
  13. ^ "Striim تعلن عن تمويل بقيمة 50 مليون دولار من السلسلة C بقيادة شركة Goldman Sachs Growth Equity" (خبر صحفى). ستريم. 31 مارس 2021.
  14. ^ "PLACE يرفع 100 مليون دولار ، بقيادة Goldman Sachs Asset Management ، بتقييم قدره 1 مليار دولار" . مكان. 17 نوفمبر 2021.
  15. ^ "Goldman تضخ المزيد من التمويل في بدء تشغيل برنامج بدون رمز" . بلومبرج نيوز . 26 فبراير 2020 مؤرشفة من الأصلي في 8 مارس 2020.
  16. ^ "Entera تعلن عن جمع أموال بقيمة 32 مليون دولار أمريكي من السلسلة A بقيادة إدارة الأصول Goldman Sachs" (خبر صحفى). بيزنس واير . 30 يونيو 2021.
  17. ^ "جولدمان ساكس - شركتنا" . جولدمان ساكس . مؤرشفة من الأصلي في 26 فبراير 2019.
  18. ^ أ ب هول ، جون (14 مارس 2012). "كبار المسؤولين التنفيذيين في جولدمان يستقيل بسبب ثقافة الجشع" السام " . الديلي تلغراف . مؤرشفة من الأصلي في 28 يوليو 2018 . تم الاسترجاع 29 أغسطس ، 2017 .
  19. ^ أ ب سميث ، جريج (14 آذار 2012). "لماذا سأترك جولدمان ساكس" . نيويورك تايمز . رقم الآراء. نيويورك ، نيويورك ، الولايات المتحدة. شركة نيويورك تايمز. ص. أ 27. مؤرشفة من الأصلي في 14 مارس 2012 . تم الاسترجاع 14 مارس ، 2012 .
  20. ^ هاربر ، كريستين (6 فبراير 2013). تقول مجموعة حقوق الإنسان: "لا ينبغي لجولدمان ساكس أن يعمل لصالح روسيا" . بلومبرج نيوز . مؤرشفة من الأصلي في 26 فبراير 2017.
  21. ^ أ ب كريسويل ، جولي ؛ وايت ، بن (17 أكتوبر 2008). "الرجال من" الحكومة ساكس "نيويورك تايمز مؤرشفة من الأصليفي 20 فبراير 2014.
  22. ^ a b c d e f g Kocieniewski ، David (20 تموز 2013). "المراوغة من الألمنيوم ، ولكن للبنوك ، الذهب الخالص" . نيويورك تايمز . رقم الأعمال. الولايات المتحدة الأمريكية. شركة نيويورك تايمز. ص. أ 1. مؤرشفة من الأصلي في 17 يناير 2014 . تم الاسترجاع 27 فبراير ، 2014 .
  23. ^ "أفضل 100 شركة للعمل" . ثروة .
  24. ^ "مجموعة جولدمان ساكس - أفضل الشركات للعمل" . مؤرشفة من الأصلي في 17 مايو 2017.
  25. ^ كاريان ، جايسون ؛ سوركين ، أندرو روس (19 مارس 2021). ""أنا في مكان مظلم حقًا": بدأت الشكاوى في جولدمان ساكس نقاشًا في مكان العمل " نيويورك تايمز ISSN  0362-4331 مؤرشفة منالأصلي في 16 سبتمبر 2021.
  26. ^ جوش ، بالاش. "محللو جولدمان ساكس للسنة الأولى يواجهون 100 ساعة من الأسابيع ، سلوك مسيء ، إجهاد: استطلاع رأي" . فوربس . مؤرشفة من الأصلي في 16 سبتمبر 2021 . تم الاسترجاع 16 سبتمبر ، 2021 .
  27. ^ سبيرو ، ليا ناثانز ؛ ريد ، ستانلي (22 ديسمبر 1997). "داخل آلة المال - في الأعمال التجارية الكبيرة ، يتعهد جولدمان بالعمل بمفرده" . Bloomberg LP مؤرشفة من الأصلي في 27 أغسطس 2020 . تم الاسترجاع 7 أبريل ، 2017 .
  28. ^ "Business & Finance: Cash & Comeback" . الوقت . 9 نوفمبر 1936. مؤرشفة من الأصلي في 23 أكتوبر 2020 . تم الاسترجاع 19 مارس ، 2017 .
  29. ^ بيتي ، أندرو. "تطور جولدمان ساكس" . فوربس . مؤرشفة من الأصلي في 22 يوليو 2018 . تم الاسترجاع 11 فبراير ، 2020 .
  30. ^ إندليش ، ليزا (1999). جولدمان ساكس: ثقافة النجاح . نيويورك: AA كنوبف . ص. 34 . رقم ISBN 978-0-679-45080-1.
  31. ^ a b c d e f g h i j k l m n William D. Cohan (2012). المال والقوة: كيف جاء جولدمان ساكس ليحكم العالم . بيت البطريق العشوائي . رقم ISBN 978-0-241-95406-5. مؤرشفة من الأصلي في 31 مارس 2019 . تم الاسترجاع 9 مايو ، 2017 .
  32. ^ "جولدمان ساكس ، الطيب ، الشرير ، والقبيح" . بلومبرج نيوز . 20 يوليو 2011 مؤرشفة من الأصلي في 31 مارس 2019.
  33. ^ إندليش ، ليزا (9 مارس 2000). جولدمان ساكس: ثقافة النجاح . سايمون وشوستر. ص. 62. رقم ISBN 978-0-684-86968-1. مؤرشفة من الأصلي في 14 يونيو 2021 . تم الاسترجاع 21 أكتوبر ، 2020 .
  34. ^ إندليش ، ليزا (1999). جولدمان ساكس: ثقافة النجاح . نيويورك: AA كنوبف . ص. 18 . رقم ISBN 978-0-679-45080-1.
  35. ^ "سيدني واينبرغ يقود الشركة لأكثر من ثلاثة عقود" . جولدمان ساكس. مؤرشفة من الأصلي في 13 أغسطس 2021 . تم الاسترجاع 29 يوليو ، 2021 .
  36. ^ كوهان ، ويليام د. (16 مارس 2012). "تاريخ جولدمان ساكس الطويل في خداع عملائها" . واشنطن بوست . مؤرشفة من الأصلي في 9 نوفمبر 2020.
  37. ^ هان ، توماس ك. (1993). تيموثي كيو كوك ؛ روبرت ك.لاروش ، محرران. "أدوات سوق المال" (PDF) (الطبعة السابعة). ريتشموند ، فيرجينيا : بنك الاحتياطي الفيدرالي في ريتشموند. مؤرشف من الأصل (PDF) في 25 نوفمبر 2020 . تم الاسترجاع 7 أبريل ، 2017 .
  38. ^ كولشيستر ، ماكس (11 أبريل 2016). "من يخسر أكثر من خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي؟ جرب جولدمان ساكس" . صحيفة وول ستريت جورنال . ISSN 0099-9660 . مؤرشفة من الأصلي في 8 نوفمبر 2020. 
  39. ^ جيرو ، غاري (9 ديسمبر 2013). الاحتيال المحاسبي: المناورة والتلاعب ، الماضي والحاضر . مطبعة خبراء الأعمال. رقم ISBN 9781606496299. مؤرشفة من الأصلي في 8 أبريل 2017.
  40. ^ توماس جونيور ، لاندون (9 أغسطس 2006). "وفاة جون إل واينبرغ ، 81 ، الزعيم السابق لجولدمان ،" . نيويورك تايمز . ISSN 0362-4331 . مؤرشفة من الأصلي في 21 نوفمبر 2020. 
  41. ^ باير ، جاستن (12 ديسمبر 2015). "في أعقاب الأزمة المالية ، ذهب جولدمان بمفرده" . صحيفة وول ستريت جورنال . ISSN 0099-9660 . مؤرشفة من الأصلي في 1 أغسطس 2020. 
  42. ^ "مع تلاشي المنافسين ، يقف بنك جولدمان ساكس بحزم في مجال السلع الأساسية" . سي ان بي سي . 6 ديسمبر 2013 مؤرشفة من الأصلي في 29 نوفمبر 2020.
  43. ^ سلون ، ألان (19 سبتمبر 1995). "وضعهم في مكان مرتفع وفي الداخل في صفقة مركز روكفلر" . واشنطن بوست . ISSN 0190-8286 . مؤرشفة من الأصلي في 8 فبراير 2021. 
  44. ^ مكوي ، باتريشيا (1997). "روافع إصلاح القانون: السلع العامة والخدمات المصرفية الروسية" . كلية الحقوق كورنيل . مؤرشفة من الأصلي في 22 أكتوبر 2020.
  45. ^ أ ب ج "تواضع جولدمان ساكس" . المستقل . 17 ديسمبر 2008 مؤرشفة من الأصلي في 16 نوفمبر 2020.
  46. ^ "تقاعد رئيس جولدمان السابق ستيفن فريدمان من مجلس الإدارة" . رويترز . 4 أبريل 2013 مؤرشفة من الأصلي في 3 نوفمبر 2020 . تم الاسترجاع 13 أغسطس ، 2020 .
  47. ^ "جولدمان ، ساكس في الصين" . نيويورك تايمز . وكالة انباء. 1 مارس 1994. ISSN 0362-4331 . مؤرشفة من الأصلي في 3 سبتمبر 2020 . تم الاسترجاع 10 يونيو ، 2020 . 
  48. ^ راميريز ، أنتوني (14 سبتمبر 1994). "رئيس جولدمان سوف يتقاعد" . نيويورك تايمز . رقم الأعمال. الولايات المتحدة الأمريكية. شركة نيويورك تايمز. ص. D1. مؤرشفة من الأصلي في 3 سبتمبر 2020 . تم الاسترجاع 9 مايو ، 2017 .
  49. ^ برادشير ، كيث (2 مارس 1995). "تصويتات مجلس النواب لطلب بيانات كلينتون بشأن المكسيك" . نيويورك تايمز . رقم الأعمال. الولايات المتحدة الأمريكية. شركة نيويورك تايمز. ص. د 2. مؤرشفة من الأصلي في 6 نوفمبر 2020 . تم الاسترجاع 7 يونيو ، 2010 .
  50. ^ "بولسا يعترف بشركتين أجنبيتين" . نيويورك تايمز . رقم أسوشيتد برس / الأعمال. الولايات المتحدة الأمريكية. شركة نيويورك تايمز. 22 نوفمبر 1994. ص. D9. مؤرشفة من الأصلي في 3 سبتمبر 2020 . تم الاسترجاع 7 يونيو ، 2010 .
  51. ^ Woehr ، ماريا. "6 أخطاء بنك الأسواق الناشئة" . ذا ستريت . مؤرشفة من الأصلي في 3 فبراير 2021 . تم الاسترجاع 10 يونيو ، 2020 .
  52. ^ هانسيل ، شاول (18 نوفمبر 1994). "قرض مرتب في مركز روكفلر" . نيويورك تايمز . رقم الأعمال. الولايات المتحدة الأمريكية. شركة نيويورك تايمز. ص. د 7. مؤرشفة من الأصلي في 3 سبتمبر 2020 . تم الاسترجاع 9 مايو ، 2017 .
  53. ^ "مركز روكفلر باع" . سي ان ان المال . 22 ديسمبر 2000. مؤرشفة من الأصلي في 28 أكتوبر 2020 . تم الاسترجاع 3 أغسطس ، 2020 .
  54. ^ "ياهو! تم تعيين العرض لليوم" . نيويورك تايمز . رقم الأعمال. الولايات المتحدة الأمريكية. شركة نيويورك تايمز. 6 أبريل 1996. ص. د 7. مؤرشفة من الأصلي في 7 سبتمبر 2020 . تم الاسترجاع 6 ديسمبر ، 2019 .
  55. ^ سوجاوارا ، ساندرا (22 ديسمبر 2000). "سؤال اليابان عن 34000 دولار لكل سهم" . واشنطن بوست . مؤرشفة من الأصلي في 18 أغسطس 2020 . تم الاسترجاع 9 مايو ، 2017 .
  56. ^ بيرنز ، جريج (13 يوليو 1999). "جولدمان ساكس تشتري مجموعة هال" . شيكاغو تريبيون . مؤرشفة من الأصلي في 6 أبريل 2018 . تم الاسترجاع 7 أبريل ، 2017 .
  57. ^ خان ، جوزيف (13 يوليو 1999). "جولدمان ساكس تستحوذ على اهتمام بالتجارة الإلكترونية" . نيويورك تايمز . رقم الأعمال. الولايات المتحدة الأمريكية. شركة نيويورك تايمز. ص. ج 6. مؤرشفة من الأصلي في 11 سبتمبر 2020 . تم الاسترجاع 7 أبريل ، 2017 .
  58. ^ بيث بيسكورا (4 مايو 1999). "عمليات طرح أسهم شركة جولدمان ساكس للاكتتاب العام تبلغ 3.66 مليار دولار اليوم" . نيويورك بوست . مؤرشفة من الأصلي في 17 أغسطس 2020 . تم الاسترجاع 6 ديسمبر ، 2019 .
  59. ^ سبيرو ، ليا ناثانز (17 مايو 1999). "جولدمان ساكس: ما مدى انتشار هذا الاكتتاب العام؟" . Bloomberg LP مؤرشفة من الأصلي في 27 أغسطس 2020 . تم الاسترجاع 7 أبريل ، 2017 .
  60. ^ "نهاية حقبة جولدمان" . سي ان ان المال . 3 مايو 1999. مؤرشفة من الأصلي في 19 أكتوبر 2020 . تم الاسترجاع 3 أغسطس ، 2020 .
  61. ^ ماكجيهان ، باتريك (12 سبتمبر 2000). "جولدمان ساكس تستحوذ على أفضل شركة في طوابق التداول" . نيويورك تايمز . رقم الأعمال. الولايات المتحدة الأمريكية. شركة نيويورك تايمز. ص. C2. مؤرشفة من الأصلي في 13 سبتمبر 2020 . تم الاسترجاع 18 مايو ، 2017 .
  62. ^ أ ب فويربرينجر ، جوناثان (13 يناير 2000). "الأسواق: مكان السوق ؛ سوق السندات ، ملجأ للمتعثرين بالفطرة ، يجري ربطه بالتجارة الإلكترونية" . نيويورك تايمز . ISSN 0362-4331 . مؤرشفة من الأصلي في 12 سبتمبر 2020 . تم الاسترجاع 10 يونيو ، 2020 . 
  63. ^ "جولدمان ساكس تستحوذ على أيكو" . مراجعة أعمال ألباني . 15 أبريل 2003. مؤرشفة من الأصلي في 22 أكتوبر 2020 . تم الاسترجاع 29 يوليو ، 2021 .
  64. ^ "الزباد ، بريكس و 11 القادم" . فاينانشيال تايمز . 8 يونيو 2012. مؤرشفة من الأصلي في 30 أكتوبر 2020.
  65. ^ خان جاسم الدين (15 ديسمبر 2005). "بنغلاديش على قائمة Goldman Sachs 'Next Eleven' . ديلي ستار . مؤرشفة من الأصلي في 10 أكتوبر 2012 . تم الاسترجاع 17 يناير ، 2007 .
  66. ^ أندرسون ، جيني (3 يونيو 2006). "اختيار الرئيس التنفيذي الجديد من قبل جولدمان" . نيويورك تايمز . ISSN 0362-4331 . مؤرشفة من الأصلي في 21 نوفمبر 2020 . تم الاسترجاع 10 يونيو ، 2020 . 
  67. ^ تيلسون ، تامسن (10 يناير 2007). "بيع ألاينس أتلانتس بمبلغ 2 مليار دولار" . متنوعة . مؤرشفة من الأصلي في 21 أكتوبر 2020 . تم الاسترجاع 10 يونيو ، 2020 .
  68. ^ "مثل أي شخص آخر ، كانت جولدمان في ورطة" . الإيكونوميست . 28 يوليو 2009. مؤرشفة من الأصلي في 25 يناير 2017.
  69. ^ "كيف راهن بنك جولدمان سرا على انهيار الإسكان في الولايات المتحدة" . ماكلاتشي. 1 نوفمبر 2009. مؤرشفة من الأصلي في 10 أبريل 2017.
  70. ^ "جولدمان ساكس تعيد 10 مليارات دولار من أموال الإنقاذ" . الولايات المتحدة الأمريكية اليوم . 15 أبريل 2009 مؤرشفة من الأصلي في 29 يناير 2019.
  71. ^ "JPMorgan و 9 بنوك أخرى تسدد أموال TARP" . نيويورك تايمز . رقم DealBook. 17 يونيو 2009 مؤرشفة من الأصلي في 10 مارس 2019.
  72. ^ ألواي ، تريسي (10 ديسمبر 2010). "غولدمان قصير الرهن العقاري غير المستقر" . رقم ألفيل. الأوقات المالية. نيكي. مؤرشفة من الأصلي في 19 سبتمبر 2020 . تم الاسترجاع 3 يونيو ، 2012 .
  73. ^ "نجم Subprime جوش بيرنباوم يترك جولدمان. التلغراف " . مؤرشفة من الأصلي في 22 نوفمبر 2020 . تم الاسترجاع 3 أبريل ، 2018 .
  74. ^ كلارك ، أندرو (21 ديسمبر 2007). "النجاح يسلط الضوء غير المرغوب فيه على جولدمان ساكس" . الجارديان . لندن. مؤرشفة من الأصلي في 1 أغسطس 2020 . تم الاسترجاع 12 سبتمبر ، 2013 .
  75. ^ سلون ، ألان (16 أكتوبر 2007). "بيت الخردة جولدمان ساكس" . ثروة . مؤرشفة من الأصلي في 12 نوفمبر 2020 . تم الاسترجاع 18 مايو ، 2017 .
  76. ^ هول ، جيسيكا ؛ هيفينز ، لويز (21 سبتمبر 2008). "ينظم بنك الاحتياطي الفيدرالي بنك جولدمان ساكس" . رقم أخبار الصندوق. فيلادلفيا ، بنسلفانيا ، الولايات المتحدة: رويترز. طومسون رويترز. مؤرشفة من الأصلي في 11 نوفمبر 2020 . تم الاسترجاع 22 سبتمبر ، 2008 .
  77. ^ كوليوي ، جوليا ؛ تيذر ، ديفيد (22 سبتمبر 2008). "وول ستريت في أزمة: ميتسوبيشي تشتري حصة في مورجان ستانلي" . الجارديان . مؤرشفة من الأصلي في 5 ديسمبر 2020 . تم الاسترجاع 11 ديسمبر ، 2016 .
  78. ^ هيلسنراث ، جون ؛ باليتا ، دميان (22 سبتمبر 2008). "جولدمان ، مورغان سكراب نموذج وول ستريت ، أصبحوا بنوكًا في محاولة للتخلص من الأزمة" . صحيفة وول ستريت جورنال. الطبعة الشرقية . رقم الأعمال. الولايات المتحدة: وول ستريت جورنال. شركة Dow Jones & Company Inc. ISSN 0099-9660 . مؤرشفة من الأصلي في 3 ديسمبر 2020 . تم الاسترجاع 18 مايو ، 2017 . 
  79. ^ a b "Berkshire Hathaway تستثمر 5 مليارات دولار في Goldman Sachs" . هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية . 23 سبتمبر 2008 مؤرشفة من الأصلي في 16 أغسطس 2014 . تم الاسترجاع 18 مايو ، 2017 .
  80. ^ سلون ، ألان (16 أكتوبر 2007). "شريحة غير مالحة من الرهن العقاري" . واشنطن بوست . مؤرشفة من الأصلي في 1 أكتوبر 2019 . تم الاسترجاع 3 مايو ، 2010 .
  81. ^ أ ب جروسر ، ستيفن (30 يوليو 2009). "تعويض وول ستريت -" لا يوجد قافية أو سبب واضح "" . وول ستريت جورنال. الطبعة الشرقية . رقم المدونات. الولايات المتحدة: وول ستريت جورنال. Dow Jones & Company Inc. ISSN  0099-9660 . مؤرشفة من الأصلي في 1 أغسطس 2020. تم استرجاعه في 31 مايو 2017 .
  82. ^ أ ب ج جانون ، جوزيف ؛ ^ بانسال ، باريتوش (16 نوفمبر 2008). "الرئيس التنفيذي لشركة جولدمان ، 6 آخرون يتخلون عن مكافآت 2008" . رقم أخبار الأعمال. نيويورك ، نيويورك ، الولايات المتحدة: رويترز. طومسون رويترز. مؤرشفة من الأصلي في 22 أكتوبر 2020 . تم الاسترجاع 18 مايو ، 2017 .
  83. ^ "Goldman Sachs يدفع 1.1 مليار دولار لاسترداد ضمانات TARP: دافعو الضرائب الأمريكيون يحققون 23 بالمائة من العائد" (خبر صحفى). بيزنس واير . 22 يوليو 2009 مؤرشفة من الأصلي في 20 أكتوبر 2020 . تم الاسترجاع 19 مارس ، 2017 .
    "جولدمان ساكس يدفع 1.1 مليار دولار لاسترداد الأوامر" . سي ان بي سي . 22 يوليو 2009. مؤرشفة من الأصلي في 9 نوفمبر 2020 . تم الاسترجاع 9 سبتمبر ، 2017 .
  84. ^ كريب ، أليكس (18 مارس 2011). "وارن بافيت يتلقى مكالمة غير مرغوب فيها من جولدمان ساكس" . سي ان بي سي . مؤرشفة من الأصلي في 6 أغسطس 2020 . تم الاسترجاع 15 فبراير ، 2013 .
  85. ^ "جولدمان ساكس يمنح كبار التنفيذيين مكافآت في الأسهم" . الولايات المتحدة الأمريكية اليوم . بلومبرج نيوز . 10 ديسمبر 2009 مؤرشفة من الأصلي في 31 أكتوبر 2017 . تم الاسترجاع 18 مايو ، 2017 .
  86. ^ أ ب كريج ، سوزان ؛ إنريتش ، ديفيد (10 يناير 2010). "البنوك تستعد لمكافأة الغضب" . صحيفة وول ستريت جورنال. الطبعة الشرقية . رقم الإدارة. الولايات المتحدة: وول ستريت جورنال. شركة داو جونز وشركاه ISSN 0099-9660 . مؤرشفة من الأصلي في 26 يناير 2021 . تم الاسترجاع 13 يناير ، 2010 . 
  87. ^ ""FRB: بيان صحفي - يصدر الاحتياطي الفيدرالي معلومات مفصلة حول المعاملات التي أجريت لتحقيق الاستقرار في الأسواق خلال الأزمة المالية الأخيرة". الاحتياطي الفيدرالي. 1 ديسمبر 2010 Federalreserve.gov مؤرشفة من الأصلي في 2 مايو 2017. تم استرجاعه في 2 نوفمبر 2011 .
  88. ^ ""تسهيل ائتمان التاجر الأساسي (PDCF)". الاحتياطي الفيدرالي. تم الاسترجاع 3 ديسمبر ، 2010. Federalreserve.gov. مؤرشفة من الأصلي في 5 نوفمبر 2020. تم استرجاعه في 2 نوفمبر 2011 .
  89. ^ "تسهيل إقراض الأوراق المالية لأجل (TSLF) وبرنامج خيارات TSLF (TOP)" . FederalReserve.gov. مؤرشفة من الأصلي في 22 أكتوبر 2020 . تم الاسترجاع 2 نوفمبر ، 2011 .
  90. ^ "FRB: الإصلاح التنظيمي: بيانات المعاملات" . FederalReserve.gov. 11 أكتوبر 2011. مؤرشفة من الأصلي في 1 فبراير 2021 . تم الاسترجاع 2 نوفمبر ، 2011 .
  91. ^ بار ، الاستير (17 يونيو 2009). "JP Morgan، Goldman Sachs، البنوك الأخرى تسدد TARP" . مراقبة السوق . مؤرشفة من الأصلي في 22 سبتمبر 2020 . تم الاسترجاع 5 يونيو ، 2011 .
  92. ^ كوبا ، مارك (14 أكتوبر 2013). "عودة العمال الأكبر سنًا: توخي الحذر" . سي ان بي سي . مؤرشفة من الأصلي في 6 أبريل 2016.
  93. ^ فاريل ، جريج (2 أغسطس 2009). "شوهت سمعة جولدمان ساكس" . رقم البنوك. نيويورك ، نيويورك ، الولايات المتحدة: فاينانشيال تايمز. نيكي. مؤرشفة من الأصلي في 27 نوفمبر 2020 . تم الاسترجاع 24 أغسطس ، 2009 .
  94. ^ تشيسيل ، جيمس ؛ ^ أحمد نبيلة (8 أبريل 2011). "غولدمان ساكس يتحكم بالكامل في عملية شراء بقيمة مليار دولار" . الاسترالي . مؤرشفة من الأصلي في 22 يناير 2018 . تم الاسترجاع 18 مايو ، 2017 .
  95. ^ أ ب رابابورت ، ليز (16 سبتمبر 2011). "جولدمان تغلق صندوق جلوبال ألفا التحوطي" . صحيفة وول ستريت جورنال. الطبعة الشرقية . رقم الأسواق. الولايات المتحدة: وول ستريت جورنال. شركة داو جونز وشركاه ISSN 0099-9660 . مؤرشفة من الأصلي في 11 نوفمبر 2020 . تم الاسترجاع 18 مايو ، 2017 . 
  96. ^ Global Alpha Fund LP (2005). "صندوق Goldman Sachs Global Alpha ، التقرير السنوي لعام 2005 LP" (PDF) . SEC . مؤرشف من الأصل (PDF) في 10 يوليو 2017 . تم الاسترجاع 13 أغسطس ، 2020 .
  97. ^ أ ب "جولدمان ساكس تغلق صندوق التحوط العالمي ألفا" . نيويورك تايمز . رقم DealBook. الولايات المتحدة الأمريكية. شركة نيويورك تايمز. 15 سبتمبر 2011 مؤرشفة من الأصلي في 1 أغسطس 2020 . تم الاسترجاع 18 مايو ، 2017 .
  98. ^ كارني ، جون (16 سبتمبر 2011). "كيف فقدت جولدمان ساكس إحدى جواهر التاج ، ألفا العالمية" . بيزنس إنسايدر عبر سي إن بي سي . مؤرشفة من الأصلي في 4 أغسطس 2020 . تم الاسترجاع 24 أبريل ، 2020 .
  99. ^ سميث ، راندال (20 أبريل 2006). "Goldman Gurus Strike It Rich With Hedge Fund" . وول ستريت جورنال . ISSN 0099-9660 . مؤرشفة من الأصلي في 1 أغسطس 2020 . تم الاسترجاع 25 أبريل ، 2020 . 
  100. ^ لاكابرا ، LaurenTara ؛ ^ هيربست بايليس ، سفيا (16 سبتمبر 2011). "جولدمان يغلق صندوق جلوبال ألفا بعد الخسائر" . نيويورك ، نيويورك ، الولايات المتحدة: رويترز. طومسون رويترز. مؤرشفة من الأصلي في 22 أكتوبر 2020 . تم الاسترجاع 18 مايو ، 2017 .
  101. ^ "Goldman Sachs Asset Management لاكتساب أعمال ذات قيمة مستقرة من Deutsche Asset & Wealth Management" . مراقبة السوق . 25 سبتمبر 2013 مؤرشفة من الأصلي في 12 يونيو 2018 . تم الاسترجاع 26 سبتمبر ، 2013 .
  102. ^ برن ، كاتي. شيرني ، مايك (30 أبريل 2013). "سجل أبل يغرق في تجمع الديون" . صحيفة وول ستريت جورنال. الطبعة الشرقية . رقم الأسواق. الولايات المتحدة: وول ستريت جورنال. شركة داو جونز وشركاه ISSN 0099-9660 . مؤرشفة من الأصلي في 4 ديسمبر 2020 . تم الاسترجاع 7 أبريل ، 2014 . 
  103. ^ أ ب ميد ، تشارلز ؛ جانجار ، ساريكا (30 أبريل 2013). "أبل ترفع 17 مليار دولار في مبيعات سندات الشركات القياسية" . بلومبرج نيوز . مؤرشفة من الأصلي في 1 يناير 2021 . تم الاسترجاع 18 مايو ، 2017 .
  104. ^ "Grand Parkway Segments DG" . وزارة النقل الأمريكية . 21 يناير 2015. مؤرشفة من الأصلي في 31 مارس 2019 . تم الاسترجاع 14 مايو ، 2017 .
  105. ^ "ملفات تعريف المشروع: جراند باركواي" . وزارة النقل الأمريكية: الإدارة الفيدرالية للطرق السريعة. 2014. مؤرشفة من الأصلي في 3 أبريل 2017. جولدمان ساكس ، ضامن سندات الإيرادات
  106. ^ كيلي ، روس (12 يونيو 2013). "صنكورب تبيع قروض" البنك السيء "لبنك جولدمان ساكس" . صحيفة وول ستريت جورنال. الطبعة الشرقية . رقم الأعمال. سيدني ، أستراليا: وول ستريت جورنال. شركة داو جونز وشركاه ISSN 0099-9660 . مؤرشفة من الأصلي في 28 نوفمبر 2020 . تم الاسترجاع 17 مايو ، 2017 . 
  107. ^ بنيت ، مايكل (13 يونيو 2013). "صنكورب تبيع دفتر قروض بقيمة 1.6 مليار دولار إلى جولدمان ساكس مقابل 960 مليون دولار" . الاسترالي . مؤرشفة من الأصلي في 7 فبراير 2021 . تم الاسترجاع 17 مايو ، 2017 .
  108. ^ مور ، مايكل ج. (13 أغسطس 2015). "بنك جولدمان ساكس يستحوذ على منصة الإيداع عبر الإنترنت من GE Capital Bank" . بلومبرج نيوز . مؤرشفة من الأصلي في 8 نوفمبر 2020 . تم الاسترجاع 7 مارس ، 2017 .
  109. ^ وليامز-جروت ، أوسكار (25 أبريل 2016). "بنك جولدمان ساكس يطلق حسابًا مصرفيًا للناس العاديين - وليس فقط الأثرياء الفاحشين" . بيزنس إنسايدر . مؤرشفة من الأصلي في 6 أغسطس 2020 . تم الاسترجاع 25 أبريل ، 2016 .
  110. ^ سويت ، كين (13 أكتوبر 2016). "جولدمان ساكس تطلق خدمة القروض الشخصية" . يو إس نيوز آند وورلد ريبورت . اسوشيتد برس . مؤرشفة من الأصلي في 1 أغسطس 2020 . تم الاسترجاع 18 مايو ، 2017 .
  111. ^ موير ، ليز (14 آذار 2016). "جولدمان ساكس يشتري الدولار الصادق ، خطة صغيرة ناشئة" . نيويورك تايمز . مؤرشفة من الأصلي في 16 ديسمبر 2020.
  112. ^ أ ب فياس ، كيجال ؛ كورماناييف ، أناتولي (28 مايو 2017). "اشترى جولدمان ساكس سندات شركة النفط الحكومية الفنزويلية الأسبوع الماضي" . صحيفة وول ستريت جورنال . كاراكاس ، فنزويلا . ISSN 0099-9660 . مؤرشفة من الأصلي في 7 يناير 2021. 
  113. ^ ريسنيك أولت ، جيسيكا (16 أبريل ، 2018). "اشترى Goldman Sachs تطبيقًا لإدارة الأموال" . بيزنس إنسايدر . رويترز . مؤرشفة من الأصلي في 3 فبراير 2021 . تم الاسترجاع 16 أبريل ، 2018 .
  114. ^ بيكرمان ، جوش (12 يوليو ، 2018). "Goldman Sachs Merchant Banking لشراء Boyd Corp. من Genstar Capital" . صحيفة وول ستريت جورنال . ISSN 0099-9660 . مؤرشفة من الأصلي في 1 أغسطس 2020. 
  115. ^ إيجان مات (16 مايو 2019). "جولدمان ساكس تقوم بأكبر عملية استحواذ منذ ما يقرب من 20 عامًا" . سي إن إن . مؤرشفة من الأصلي في 28 يناير 2021.
  116. ^ "افتتح جولدمان ساكس مكتبًا بقيمة 250 مليون دولار في بنغالورو ؛ رقم 3 عالميًا" . خط الأعمال . 30 مايو 2019 مؤرشفة من الأصلي في 2 سبتمبر 2019.
  117. ^ ستيفنز ، بيبا (16 ديسمبر 2019). "جولدمان ساكس ينفق 750 مليار دولار على مشاريع التحول المناخي والحد من إقراض الوقود الأحفوري" . سي ان بي سي . مؤرشفة من الأصلي في 19 فبراير 2021.
  118. ^ فاغنر ، جوش. شتاين ، جويل (21 أغسطس 2020). "Goldman Sachs لديه مال. لديه قوة. والآن لديه خط" . نيويورك تايمز . ISSN 0362-4331 . مؤرشفة من الأصلي في 23 ديسمبر 2020 . تم الاسترجاع 21 أغسطس ، 2020 . 
  119. ^ "أعلى 10 إجراءات إنفاذ قانون مكافحة الممارسات الأجنبية الفاسدة ، العار لجولدمان ساكس على رأس القائمة" . معهد صندوق الثروة السيادية . مؤرشفة من الأصلي في 13 يناير 2021.
  120. ^ سون ، هيو (24 يوليو 2020). "وافق جولدمان ساكس على صفقة بقيمة 3.9 مليار دولار مع ماليزيا لتسوية تحقيق جنائي في فضيحة وان إم دي بي" . مؤرشفة من الأصلي في 30 أكتوبر 2020 . تم الاسترجاع 15 يناير ، 2021 .
  121. ^ سون ، هيو (22 أكتوبر 2020). "يوافق بنك جولدمان ساكس على دفع أكثر من 2.9 مليار دولار لحل التحقيقات في فضيحة وان إم دي بي" . مؤرشفة من الأصلي في 29 يناير 2021 . تم الاسترجاع 23 أكتوبر ، 2020 .
  122. ^ أ ب غولدشتاين ، ماثيو (20 أكتوبر 2020). "يُقال أن جولدمان ساكس اعترف بأخطاء في فضيحة 1MDB" . نيويورك تايمز . مؤرشفة من الأصلي في 24 يناير 2021.
  123. ^ دوميت ، بن (19 أغسطس 2021). "Goldman Sachs تستحوذ على مدير الأصول الأوروبية مقابل 1.9 مليار دولار" . صحيفة وول ستريت جورنال . مؤرشفة من الأصلي في 19 أغسطس 2021.
  124. ^ "جولدمان ساكس - إشراك الشركات - إشراك الشركات" . جولدمان ساكس .{{cite web}}: CS1 maint: url-status (link)
  125. ^ أ ب "جولدمان ساكس: تقرير بيئي واجتماعي وحوكمة" . جولدمان ساكس.{{cite web}}: CS1 maint: url-status (link)
  126. ^ Picker ، Leslie (3 آذار 2016). "جولدمان ساكس توسع الصندوق الخيري للعمال الأصغر سنا" . نيويورك تايمز . رقم DealBook. الولايات المتحدة الأمريكية. شركة نيويورك تايمز. مؤرشفة من الأصلي في 21 أكتوبر 2019 . تم الاسترجاع 14 مايو ، 2017 .
  127. ^ كوتش ، أليكس (19 فبراير 2019). "أكبر الجمعيات الخيرية في أمريكا تدفع الملايين لكراهية مجموعات من مانحين مجهولين" . الحمأة . مؤرشفة من الأصلي في 28 يناير 2021 . تم الاسترجاع 22 فبراير ، 2019 .
  128. ^ أ ب ج تقرير الاستفسار عن الأزمة المالية أرشفة 6 سبتمبر 2018 ، في آلة Wayback . ، من قبل لجنة التحقيق في الأزمة المالية ، 2011 ، ص 192
  129. ^ a b c d e "Goldman تسوي مع SEC مقابل 550 مليون دولار" . نيويورك تايمز . رقم DealBook. الولايات المتحدة الأمريكية. شركة نيويورك تايمز. 15 يوليو 2010. مؤرشفة من الأصلي في 8 يوليو 2017 . تم الاسترجاع 18 مايو ، 2017 .
  130. ^ "حصة جولدمان من أموال خطة الإنقاذ AIG تثير النيران" . رويترز . 18 مارس 2009 مؤرشفة من الأصلي في 1 أغسطس 2020 . تم الاسترجاع 14 يوليو ، 2020 .
  131. ^ ماكلين ونوسيرا. كل الشياطين هنا . ص. 361 - بحلول منتصف الصيف ، كان بنك جولدمان ساكس يحقق أرباحًا ضخمة ، وسدد مبلغ 10 بلايين دولار من أموال برنامج تارب ، وخصص بالفعل 11.4 مليار دولار - وهو مبلغ قياسي - لدفع مكافآت للموظفين.
  132. ^ بار ، كولين (14 يوليو 2009). "عودة مبلغ 773 ألف دولار من الراتب" . مجلة فورتشن . مؤرشفة من الأصلي في 5 سبتمبر 2017 . تم الاسترجاع 16 مايو ، 2017 .
  133. ^ بولي ، جراهام (14 يوليو 2009). "بأرباح كبيرة ، ترى جولدمان أن يوم دفع كبير قادمًا" . نيويورك تايمز . رقم الأعمال. الولايات المتحدة الأمريكية. شركة نيويورك تايمز. مؤرشفة من الأصلي في 3 أبريل 2017 . تم الاسترجاع 16 مايو ، 2017 .
  134. ^ توريالاي ، هاله (14 أبريل 2011). "اتهامات جنائية تلوح في الأفق لجولدمان ساكس بعد تقرير مجلس الشيوخ اللاذع" . مجلة فوربس . مؤرشفة من الأصلي في 25 يناير 2017 . تم الاسترجاع 16 مايو ، 2017 .
  135. ^ كارني ، جون (16 يوليو 2009). "مات تايبي" الحبار مصاص الدماء "إنهاء جولدمان ساكس أخيرًا على الإنترنت" . بيزنس إنسايدر . مؤرشفة من الأصلي في 4 مارس 2014 . تم الاسترجاع 27 فبراير ، 2014 . ما يذهلنا هو كيف أن روح قطعة طيبة ، إن لم تكن تفاصيلها ، قد استوعبت حقًا. بالأمس ، هاجمت صحيفة وول ستريت جورنال شركة جولدمان ساكس باعتبارها شركة مدعومة بشدة ومضمونة ضمنيًا على غرار فاني ماي. أطلقوا عليه اسم "جولدي ماك". اوقات نيويورككما أن التقرير الإخباري حول رد الفعل على أرباح بنك جولدمان ساكس لم يخجل من هذه المشاعر. قالت إن تجار Goldman معروفون باسم قطاع الطرق في شارع Broad Street (وهو أمر ذكي ، على الرغم من أننا لم نسمع عن ذلك من قبل) ونقلت عن وول ستريت غير مسمى الذي قارن موظفي Goldman بـ "Orcs" في فيلم Lord of the Rings (الذي هو أفضل).
  136. ^ طيبة مات (9 يوليو 2009). "آلة الفقاعات الأمريكية العظيمة" . رولينج ستون . مؤرشفة من الأصلي في 1 يوليو 2018 . تم الاسترجاع 29 أغسطس ، 2017 . من أسهم التكنولوجيا إلى أسعار الغاز المرتفعة ، صمم Goldman Sachs كل تلاعب كبير في السوق منذ الكساد الكبير - وهم على وشك القيام بذلك مرة أخرى
  137. ^ أ ب زامانسكي ، جيك (8 أغسطس 2013). "الحبار العظيم مصاص الدماء يحافظ على المص" . مجلة فوربس . مؤرشفة من الأصلي في 8 سبتمبر 2017 . تم الاسترجاع 29 أغسطس ، 2017 .
  138. ^ روس ، كيفن (13 ديسمبر 2011). "العمر الطويل للحبار مصاص دماء" . نيويورك تايمز . رقم DealBook. الولايات المتحدة الأمريكية. شركة نيويورك تايمز. مؤرشفة من الأصلي في 4 ديسمبر 2013 . تم الاسترجاع 27 فبراير ، 2014 .
  139. ^ إنمان ، فيليب (20 يونيو 2009). "جولدمان لتقديم مدفوعات مكافأة قياسية" . الجارديان . مؤرشفة من الأصلي في 2 ديسمبر 2016 . تم الاسترجاع 11 ديسمبر ، 2016 .
  140. ^ "جولدمان يحافظ على عدم تعرضه لمخاطر AIG" . نيويورك تايمز . رقم DealBook. الولايات المتحدة الأمريكية. شركة نيويورك تايمز. 20 مارس 2009. مؤرشفة من الأصلي في 23 أبريل 2011 . تم الاسترجاع 24 نوفمبر ، 2009 .
  141. ^ فان براج ، لوكاس (14 أبريل 2009). "قامت جولدمان بحماية عملائها من ضعف AIG" . صحيفة وول ستريت جورنال. الطبعة الشرقية . رقم الرأي. الولايات المتحدة: وول ستريت جورنال. شركة داو جونز وشركاه ISSN 0099-9660 . مؤرشفة من الأصلي في 18 أكتوبر 2015 . تم الاسترجاع 18 مايو ، 2009 . 
  142. ^ تيري ، الأردن (20 نوفمبر 2009). "وسائل الإعلام مخطئة بشأن Goldman Sachs ، AIG" . المحيط الأطلسي . مؤرشفة من الأصلي في 5 سبتمبر 2017 . تم الاسترجاع 16 مايو ، 2017 .
  143. ^ Weisenthal ، Joe (14 أبريل 2009). "المدير المالي لبولدمان ساكس لا يفهم لماذا الجميع مهووسون بشركة AIG" . بيزنس إنسايدر . مؤرشفة من الأصلي في 5 سبتمبر 2017 . تم الاسترجاع 18 مايو ، 2017 .
  144. ^ "افتتاحية أخرى غير شريفة نيويورك تايمز على AIG" أرشفة 29 نوفمبر 2010 ، في آلة Wayback . اقتصاديات الاحتقار (مدونة). تم الاسترجاع 29 أبريل ، 2009.
  145. ^ مورجنسون ، جريتشن (27 سبتمبر 2008). "وراء أزمة شركة التأمين ، أعمى العين إلى شبكة من المخاطر" . نيويورك تايمز . رقم الأعمال. الولايات المتحدة الأمريكية. شركة نيويورك تايمز. مؤرشفة من الأصلي في 15 أغسط